Kako kupiti sklad ESG zdaj, ko je zakon o zmanjševanju inflacije zakon

Skladi, ki razporejajo denar vlagateljev glede na izdaje ESG, so imeli konec leta 357 2021 milijard dolarjev – več kot štirikrat več kot tri leta prej, poroča Morningstar, ki spremlja podatke o vzajemnih skladih in skladih, s katerimi se trguje na borzi.

Vlagatelji so lani v sklade ESG, znane tudi kot trajnostni skladi ali skladi vpliva, vložili 69.2 milijarde dolarjev, kar je letni rekord, poroča Morningstar.

Ta sredstva so različnih okusov. Nekateri si morda prizadevajo za spodbujanje spolne ali rasne enakosti, vlagajo v tehnologijo zelene energije ali se na primer izogibajo podjetjem za fosilna goriva, tobak ali orožje.

Ženske in mlajši vlagatelji (mlajši od 40 let). najverjetneje zanimajo naložbe ESG, glede na podatke raziskave Cerulli Associates. Približno 34 % finančnih svetovalcev je leta 2021 uporabljalo sredstva ESG pri strankah, kar je več kot 32 % leta 2020, poroča Združenje za finančno načrtovanje.

Vlagateljem iz ZDA je na voljo več kot 550 vzajemnih skladov ESG in skladov, s katerimi se trguje na borzi – več kot dvakrat več kot je bilo na voljo pred petimi leti, pravi Morningstar.

"Posamezni vlagatelj ima veliko več [možnosti ESG] in lahko zgradi portfelj na načine, ki jih pred 10 leti ni mogel," je za CNBC povedal Michael Young, vodja izobraževalnih programov pri Forumu za trajnostne in odgovorne naložbe. "Skoraj vsaka kategorija [sredstev], ki se je spomnim, ima možnost sklada, tako da smo prišli daleč."

Toda upravitelji skladov lahko pri vlaganju vašega denarja uporabljajo različne stopnje strogosti – kar pomeni, da sklad, ki je usmerjen v okolje, ki ste ga kupili, morda ni nujno tako »zelen«, kot si morda mislite.

Tukaj je primer: nekateri upravitelji skladov lahko "integrirajo" ESG vrednosti, ko izbirajo, kam bodo vložili denar, vendar ima ta strategija lahko le podporno (in ne osrednjo) vlogo. Nasprotno pa imajo drugi menedžerji izrecno pooblastilo ESG, ki deluje kot temelj njihovih naložbenih odločitev.

Toda vlagatelji morda ne poznajo razlike med temi pristopi.

Komisija za vrednostne papirje in borzo predlagana pravila maja, kar bi povečalo preglednost za vlagatelje in jim olajšalo izbiro sklada ESG, ki je najbolj v skladu z njihovimi vrednotami. Pravila bi tudi zatrla "greenwashing", prakso, pri kateri upravljavci denarja zavajajo vlagatelje glede imetja skladov ESG.

Pred kratkim je vrhovno sodišče v sodbi 6-3 junija odvzel nekaj pooblastil EPA za zajezitev izpustov ogljika iz ameriških elektrarn, ki segrevajo planet. Elektrarne na fosilna goriva so za prometom drugi največji vir onesnaževanja z ogljikom v ZDA.

Vse to vas morda pusti pri razmišljanju: Kako lahko začnem? In kako sem lahko prepričan, da so moje naložbe resnično usklajene z mojimi vrednotami?

Po mnenju strokovnjakov ESG obstaja nekaj preprostih korakov, ki jih lahko sprejmejo vlagatelji.

Eden od načinov za začetek je preučitev upravljavca premoženja, ki služi kot dobra »kratica« za vlagatelje, pravi Willskytt pri Align Impact.

Nekatera podjetja so osredotočena na ESG in imajo dolgo zgodovino tovrstnega vlaganja – oboje je spodbuden znak za ljudi, ki resno razmišljajo o vlaganju, ki temelji na vrednotah, je dejal.

Vlagatelji lahko dobijo občutek zavezanosti podjetja, če si ogledajo njegovo spletno stran in ali prikazuje ESG kot glavni poudarek, je dodal. Od tam lahko vlagatelji izbirajo med razpoložljivimi sredstvi tega podjetja.

"To je vsekakor rdeča zastava, če lahko najdete le najmanjše informacije o [spletnem mestu]," je dejal Jon Hale, direktor raziskav trajnosti za Ameriko pri Sustainalytics, ki je v lasti Morningstarja. "To kaže, da zavezanost morda ni tako visoka kot pri drugih skladih."

Primeri podjetij, ki so osredotočena na ESG, vključujejo Calvert raziskave in upravljanje in Impax Asset Management, je rekel Willskytt. Nuveen, ki je v lasti TIAA, ima tudi relativno dolgo zgodovino vlaganja v ESG, je dodal.

Jutranja zvezda ocenjene Calvert in Pax, skupaj s štirimi drugimi (Australian Ethical, Parnas Naložbe, Robeco in Stewart Investors) kot vodilni v kategoriji upravljanja premoženja, glede na Stopnja zavezanosti ESG ocena izdana leta 2020. Vendar pa vsi ne ustrezajo posameznim vlagateljem v ZDA.

Dodatnih šest, vključno z Nuveen/TIAA, je uvrstilo stopnjo nižje v kategorijo »naprednih« ESG.

"Če zaupate v upravitelja, bodo sredstva z vidika ESG bolj ali manj močna," je dejal Willskytt. "Potem gre za iskanje okusov, ki delajo za vas."

Vendar pa obstaja pomanjkljivost. Kljub rasti skladov ESG vlagatelji morda še ne bodo mogli zlahka najti sklada, ki ustreza določeni težavi, odvisno od niše. Obstaja veliko skladov, osredotočenih na podnebje, in širokih skladov ESG, ki predstavljajo številne različne filtre, ki temeljijo na vrednosti, na primer, vendar je nekaj, kot je sklad brez orožja, težje najti, pravijo strokovnjaki.

Večina, 70 %, je trajnih skladov aktivno upravljal, poroča Morningstar. Lahko nosijo večjo letno pristojbino kot trenutna sredstva v vašem portfelju, odvisno od vašega trenutnega imetja.

Vlagatelji, ki želijo izvedeti nekaj več o ESG, preden se odločijo, lahko pregledajo brezplačno Tečaj o osnovah iz Foruma za trajnostno in odgovorno vlaganje.

Vlagatelji lahko začnejo tudi s pregledovanjem nekaj brezplačnih zbirk podatkov o vzajemnih skladih in ETF.

Forum za trajnostne in odgovorne naložbe ima eno bazo podatkov ki vlagateljem omogoča razvrščanje skladov ESG glede na kategorije, kot so razred sredstev (na primer delnice, obveznice in uravnoteženi skladi), vrsta izdaje in naložbeni minimum.

Ta seznam pa ni izčrpen - vključuje sredstva podjetij članic foruma. Vendar pa je lahko dejstvo, da je podjetje član, zanesljiv zaslon za strogost ESG upravitelja premoženja, je dejal Young.

Kot Seješ je še ena organizacija, ki lahko vlagateljem pomaga najti sredstva, ki so na primer brez fosilnih goriv, ​​enaka glede na spol, brez orožja, zaporov, orožja in brez tobaka. Vzdržuje lestvici najboljših skladov po kategorijah.

Druga možnost je, da lahko vlagatelji uporabijo tudi spletno mesto As You Sow, da ocenijo, kako dobro so njihove trenutne naložbe usklajene z njihovimi vrednostmi. Vtipkajo lahko simbol oznake sklada, ki ustvari oceno sklada glede na različne kategorije vrednosti.

Tudi druga podjetja dodeljujejo ocene ESG določenim skladom. Morningstar, na primer, dodeli določeno število "globusov" ("5" je najboljši rezultat), tako da lahko vlagatelji ocenijo obseg ESG sklada. Morningstar ima ESG Screener ki vlagateljem omogoča tudi filtriranje sredstev glede na določene parametre.  

Eno opozorilo: sistem globus in druge ocene tretjih oseb ne kažejo nujno namena ESG upravljavca premoženja. Teoretično bi lahko sklad imel odlične ocene ESG po naključju, ne zaradi osredotočenosti upravitelja.  

Vlagatelji lahko uporabijo tudi zbirke podatkov o skladih, da identificirajo naložbe ESG, ki bi jim morda bile všeč, nato pa raziščejo podjetje za upravljanje premoženja, da ugotovijo, kako zavezano je podjetje ESG na splošno.

Za vlagatelje, ki niso tako usmerjeni v "naredi sam", je lahko sodelovanje s finančnim svetovalcem, ki je dobro seznanjen z ESG, najbolj zanesljiv način, da svoje naložbe najbolj ujemajo z vašimi vrednotami in se povežejo z vašim splošnim portfeljem in naložbenimi cilji. Svetovalci imajo morda na voljo naprednejša orodja za preverjanje v primerjavi z malimi vlagatelji, na primer.