Kako se izogniti blokadi sredstev na WhiteBIT-u?

Vse več je primerov, ko nekatere borze kriptovalut blokirajo sredstva na zahtevo regulatorja. V tem članku bomo govorili o orodju, ki ga je borza WhiteBIT uvedla vnaprej za zaščito premoženja in interesov uporabnikov ter skladnost platforme z mednarodnimi standardi AML.

Pomen AML

Kriptovaluta je rastoče področje elektronskih finančnih transakcij, zato je bistveno razumeti, da je decentralizirana in zato anonimna. In kljub dejstvu, da so podatki o vsaki transakciji shranjeni v omrežju blockchain, je bilo prej nemogoče vedeti, od kod so sredstva prišla v denarnico in ali so »čista«, kar pomeni, da niso povezana s kakršnimi koli kriminalnimi ali prepovedanimi dejavnostmi.

AML izvajajo skoraj vsi kripto izmenjava ki je zainteresirana za to, da njegove stranke ne kupujejo umazanega premoženja ali kontaktirajo kriminalcev (glede na globalne cilje FATF in Evropske unije).

WhiteBIT neodvisno preverja nasprotne stranke in strankam omogoča tudi izvedbo teh pregledov. Zato virtualna sredstva, ki so shranjena v hladnih denarnicah borze, zaradi notranjih pregledov niso povezana s kriminalnimi dejavnostmi.

Referenca: domače zakonske zahteve za delo operaterjev temeljijo na standardih skupine FATF, direktivah EU in priporočilih Odbora ministrov Sveta Evrope. Aprila 2020 je stopil v veljavo Predlog zakona št. 2179, ki ponudnike digitalnih storitev zavezuje k samostojnemu preverjanju naslovov glede vpletenosti v nezakonite dejavnosti.

Kako delujejo preverjanja AML

Žal praksa izvajanja učinkovitih internih postopkov in mehanizmov za zaščito uporabnikov pred nezanesljivimi interakcijami še zdaleč ni zelo razširjena. WhiteBIT ima ločeno orodje za preverjanje naslovov glede vpletenosti v kriminalne in prepovedane dejavnosti. Trenutno lahko analizirate denarnice BTC, BTH, ETH in katero koli denarnico LTC.

Stran vsebuje seznam oznak, ki služijo kot signali tveganja. Tako naprej whitebit.com, je mogoče identificirati na primer nasprotno stranko, ki je bila vpletena v nezakonito pridobivanje sredstev svojih uporabnikov (SCAM), izsiljevanje ali v tatvino sredstev s hekerstvom, ki predstavlja okolje Darknet ipd.

Optimalno je, da stranke borz, vključno z WhiteBIT, preverijo naslov pred vsako novo interakcijo. Samo zato, ker ima nasprotna stranka danes nizko oceno na lestvici tveganja, še ne pomeni, da bo ostala enaka tudi v prihodnosti.

Uporabniki WhiteBIT oblikujejo preglede o tem vprašanju na naslednji način: če je po nekaj časa po interakciji nasprotna stranka razvrščena kot tvegana in spada v postopek preiskave, je priporočljivo zabeležiti vsak pregled. To bo vseeno olajšalo uporabo WhiteBita.