Koliko dohodka lahko imate z 0-odstotnim davkom na kapitalski dobiček v letu 2023

Če nameravate prodati naložbe ali ponovno uravnotežiti svoj obdavčljivi portfelj, je morda manj verjetno, da boste leta 2023 sprožili davčni račun, pravijo strokovnjaki.

Ta teden je davčna uprava objavila na desetine prilagoditev inflacije za leto 2023, vključno z višje dohodninske razrede, povečani standardni odbitki, večje izključitve davka na nepremičnine in še več. 

Agencija je prav tako zvišala dohodkovne pragove za 0 %, 15 % in 20 % razrede dolgoročnih kapitalskih dobičkov za leto 2023, zaračunane dobičkonosnim sredstvom, ki so v lasti več kot eno leto.

Več iz osebnih financ:
IRS poveča izključitev davka na nepremičnine na 12.92 milijona dolarjev za leto 2023
Kaj bi rekordna 8.7-odstotna prilagoditev življenjskih stroškov socialne varnosti lahko pomenila za davke
Davčna uprava: Tu so novi davčni razredi za leto 2023

"To bo precej pomembno," je dejal Tommy Lucas, pooblaščeni finančni načrtovalec in vpisani agent pri Moisand Fitzgerald Tamayo v Orlandu na Floridi.

Z višjimi standardnimi odbitki in pragovi dohodka za kapitalske dobičke je bolj verjetno, da boste leta 0 padli v razred 2023 %, je dejal Lucas.

Za leto 2023 se lahko kvalificirate za 0-odstotno stopnjo dolgoročnega kapitalskega dobička z obdavčljivim dohodkom v višini 44,625 USD ali manj za posamezne prijavitelje in 89,250 USD ali manj za poročene pare, ki prijavo vložijo skupaj.

Stopnje uporabljajo "obdavčljivi dohodek", izračunan tako, da od vašega prilagojenega bruto dohodka odštejete večji od standardnih ali razčlenjenih odbitkov.

Za primerjavo, leta 0 boste padli v 2022-odstotni razred dolgoročnih kapitalskih dobičkov z obdavčljivim dohodkom 41,675 $ ali manj za posamezne prijavitelje in 83,350 $ ali manj za poročene pare, ki prijavo vlagajo skupaj.

Z obdavčljivim dohodkom pod pragom lahko prodati donosna sredstva brez davčnih posledic. In za nekatere vlagatelje je lahko prodaja priložnost za diverzifikacijo sredi nestanovitnosti trga, je dejal Lucas.

"Tam je, na voljo je in je res dobra priložnost za davčno načrtovanje," je dodal.

Ne glede na to, ali pridobivate dobičke oz pobiranje davčne izgube, ki uporablja izgube za izravnavo dobička, "res morate obvladati svojo celotno sliko, o kateri poročate," je dejal Jim Guarino, CFP, CPA in generalni direktor pri Baker Newman Noyes v Woburnu, Massachusetts.

To vključuje ocenjevanje izplačila ob koncu leta iz vzajemnih skladov v obdavčljivih računih – česar številni vlagatelji ne pričakujejo v slabšem letu – in lahko povzroči presenetljiv davčni račun, je dejal.

"Nekaj ​​dodatnega zbiranja izgub je lahko zelo smiselno, če imate ta dodatni kapitalski dobiček, ki prihaja po cesti," je dejal Guarino.

Seveda je odločitev odvisna od vašega obdavčljivega dohodka, vključno z izplačili, saj ne boste imeli obdavčljivih dobičkov v razredu 0 % kapitalskih dobičkov.