Kako je tokenizacija blaga prednost funkcije za DeFi? – Kriptopolitan

Tokenizacija blaga je ubijalski primer uporabe DeFi. Blago je fizično blago, kot so plemenite kovine ali fizična umetnost, s katerimi se trguje na borzah. Tokenizacija blaga se nanaša na ustvarjanje digitalnih žetonov, ki predstavljajo lastništvo blaga. Ta postopek omogoča delno lastništvo blaga in omogoča vlagateljem, da kupujejo in prodajajo blago v manjših količinah. Ta Cryptopolitan raziskuje prednosti tokenizacije blaga in zakaj je to ubijalski primer uporabe DeFi.

Kaj je tokenizacija blaga?

Tokenizacija blaga pretvori fizično sredstvo, kot je zlato ali srebro, v digitalni žeton, s katerim se trguje v verigi blokov. Z drugimi besedami, vključuje ustvarjanje digitalne predstavitve osnovnega blaga v verigi blokov, ki predstavlja lastništvo sredstev.

Tokenizacijo blaga dosežete s pametnimi pogodbami, tj. samoizvajajočimi se programi, ki avtomatizirajo prenos lastništva in druga dejanja, povezana z žetonom blaga. Na primer, pametna pogodba lahko predstavlja lastništvo določene količine zlata in žeton, s katerim se trguje na decentralizirani borzi (DEX), kot sta Uniswap ali SushiSwap.

Kako deluje tokenizacija sredstev DeFi?

DeFi je finančni sistem, ki uporablja tehnologijo veriženja blokov za zagotavljanje tradicionalnih finančnih storitev ali izdelkov, zgrajenih na vrhu decentralizirane in nenadzorovane infrastrukture veriženja blokov. Ta sistem uporablja avtomatizirane programe za izvajanje običajnih bančnih funkcij tradicionalnih financ (TradeFi). DeFi lahko nadomesti TradeFi, kjer je nadzor porazdeljen med zainteresirane strani in daje uporabnikom večji nadzor nad sredstvi. 

Za tokenizacijo sredstva v DeFi je treba najprej ustvariti pametno pogodbo, ki določa, kako ga predstaviti v verigi blokov. Pametna pogodba bo določala število ustvarjenih žetonov in kaj vsak predstavlja. Ko je pametna pogodba dokončana, je nameščena v verigi blokov in postane nespremenljiva.

Po uvedbi pametne pogodbe lahko uporabniki kupijo žetone, ki predstavljajo lastništvo v osnovnem sredstvu. S temi žetoni je mogoče trgovati na decentraliziranih borzah, kot sta Uniswap ali Sushiswap, kar omogoča učinkovitejši in preglednejši nakup in prodajo osnovnih sredstev.

Prednosti tokenizacije blaga

Tokenizacija blaga ponuja številne prednosti pred tradicionalnimi oblikami vlaganja v blago; tej vključujejo:

Delno lastništvo

Tokenizacija blaga omogoča delno lastništvo, kar pomeni, da lahko vlagatelji kupijo in prodajo majhne količine blaga, ne da bi kupili celotno fizično sredstvo. Tokenizacija naredi vlaganje v blago dostopnejše širšemu krogu vlagateljev, vključno s tistimi, ki morda nimajo sredstev za vlaganje v fizično zlato ali srebro.

Lažja prenosljivost

Za razliko od fizičnih sredstev, ki zahtevajo fizično dostavo, lahko blagovne žetone prenesete takoj in poceni. Vlagatelji lahko hitro in enostavno premikajo svoja imetja med različnimi denarnicami in borzami, ne da bi jih skrbelo za logistiko fizičnega prenosa sredstva.

Zmanjšano tveganje nasprotne stranke

Tokenizacija blaga tudi zmanjša tveganje nasprotne stranke, saj lahko vlagatelji osnovno sredstvo obdržijo neposredno in ne prek skrbnika tretje osebe. Vlagatelji niso odvisni od finančnega zdravja skrbnika tretje osebe in namesto tega nadzorujejo svoja sredstva.

Nižje transakcijske provizije

Tokenizacija blaga lahko vodi tudi do nižjih provizij za transakcije. Tradicionalno trgovanje z blagom vključuje več posrednikov, ki prevzamejo del posla. V nasprotju s tem tokenizacija blaga omogoča transakcije enakovrednih, ki jih lahko izvedejo po nižji ceni.

Ubijalski primer uporabe za DeFi

Po poročilu družbe Citi z naslovom »Denar, žetoni in igre« je tehnologija veriženja blokov na prelomni točki in tokenizacija finančnih sredstev in sredstev iz resničnega sveta bi lahko bila smrtni primer uporabe veriženja blokov. Glede na analizo se bo tokenizacija na zasebnih trgih dramatično povečala in do leta 4 dosegla vrednost do 2030 bilijonov dolarjev, kar je več kot 80-kratno povečanje. 

Prednosti tokenizacije bodo spodbudile sprejemanje na strani povpraševanja, zlasti za zasebne sklade in vrednostne papirje, tako da bodo drage uskladitve in neuspešne poravnave nadomestili z boljšo operativno učinkovitostjo, frakcionalizacijo in dostopnostjo različnim akterjem na trgu.

Tokenizacija blaga lahko izboljša DeFi na več načinov. Na primer, protokoli DeFi lahko ustvarijo zapletene finančne instrumente, ki vlagateljem omogočajo, da zavarujejo svoje položaje pred tveganjem, si izposojajo v breme svojih sredstev ali dostopajo do finančnega vzvoda. Poleg tega lahko DeFi ustvari nove oblike zavarovanih posojil, pri katerih si lahko vlagatelji izposojajo proti svojim blagovnim žetonom, ne da bi jih prodali.

Zavarovanje tokeniziranega blaga

Zavarovanje je zastava sredstva kot jamstvo za posojilo ali drugo finančno obveznost. Ko je sredstvo zavarovano, ga ima kot jamstvo posojilodajalec ali upnik, ki ga lahko zaseže, če posojilojemalec ne plača posojila ali obveznosti.

Pri tokeniziranem blagu zavarovanje vključuje uporabo tokeniziranega sredstva kot zavarovanja za posojilo ali drugo finančno transakcijo. Zavarovanje vlagateljem omogoča dostop do likvidnosti, ne da bi prodali svoje osnovno premoženje, hkrati pa posojilodajalcem zagotavlja visoko varnost in zavarovanje.

Zavarovanje tokeniziranih vrednostnih papirjev deluje z uporabo pametnih pogodb za avtomatizacijo postopka zastave in sprostitve zavarovanja s premoženjem; ko si želijo vlagatelji izposoditi proti svojemu tokeniziranemu vrednostnemu papirju, lahko uporabijo pametno pogodbo, da zastavijo vrednostni papir kot zavarovanje. Pametna pogodba ima blago kot zavarovanje in ga sprosti vlagatelju, ko ta odplača posojilo ali obveznost.

Zavarovanje lahko zmanjša tveganje nasprotne stranke za posojilodajalce in upnike. Z zastavo tokeniziranega vrednostnega papirja kot zavarovanja so posojilodajalci lahko prepričani, da bodo lahko izterjali svoja sredstva v primeru neplačila.

Zavarovanje lahko tudi poveča učinkovitost trga vrednostnih papirjev, tako da vlagateljem omogoči učinkovitejši dostop do likvidnosti. Postopek zmanjša transakcijske stroške in izboljša splošno likvidnost trga.

Prednosti združevanja DeFi in tokenizacije blaga

DeFi ponuja več prednosti, ko gre za tokenizacijo blaga. Prvič, DeFi omogoča transakcije enakovrednih, kar pomeni, da lahko vlagatelji kupujejo in prodajajo žetone blaga, ne da bi se zanašali na centralizirano borzo. Decentralizacija zmanjša tveganje vdorov ali zaustavitev menjalnic, kar je precejšnja skrb v tradicionalnih financah.

DeFi ponuja visoko stopnjo preglednosti in varnosti. Z uporabo pametnih pogodb za avtomatizacijo prenosa lastništva in izvajanje drugih dejanj, povezanih z žetonom blaga, so lahko vlagatelji prepričani, da so njihova sredstva varna in da se transakcije izvajajo, kot je predvideno.

DeFi omogoča vlagateljem, da zaslužijo donosni pasivni dohodek na svojih blagovnih žetonih z različnimi strategijami zagotavljanja likvidnosti, kot je vložek ali zagotavljanje likvidnosti decentraliziranim borzam. Takšne metode zagotavljajo dodaten vir dohodka za vlagatelje, zaradi česar je vlaganje v blago še bolj privlačno.

Primeri uporabe tokenizacije sredstev v resničnem svetu

Tokenizacija sredstev blockchain strankam pomaga razviti rešitve po meri za njihove industrije. Tokenizacija sredstev postaja vse bolj kritična, saj tehnologija veriženja blokov pridobiva zagon, kar tem industrijam omogoča ustvarjanje pametnih rešitev. Tukaj je nekaj znanih primerov uporabe za tokenizacijo sredstev v verigi blokov:

Nepremičnina: Tokenizacija nepremičninskih sredstev lahko vlagateljem pomaga pri nakupu delnega lastništva nepremičnin, ki so bile prej nedosegljive zaradi visokih stroškov ali regulativnih ovir. Pomagajo demokratizirati dostop do naložb v nepremičnine in zagotavljajo likvidnost tradicionalno nelikvidnim sredstvom.

Umetnost: Tokenizacija umetnosti lahko pomaga demokratizirati dostop do naložb v umetnost in zagotavlja likvidnost tradicionalno nelikvidnim sredstvom.

Blago: Tokenizacija blaga, kot sta zlato ali nafta, lahko vlagateljem pomaga kupiti delno lastništvo teh sredstev, ne da bi jih fizično shranili.

Intelektualna lastnina: Tokenizacija intelektualne lastnine, kot so patenti ali avtorske pravice, lahko pomaga ustvarjalcem, da hitreje monetizirajo svoje delo s prodajo delnega lastništva.

Zbirateljski predmeti: Tokenizacija zbirateljskih predmetov, kot so športni spominki ali redki kovanci, lahko pomaga zbirateljem kupiti delno lastništvo teh sredstev, ne da bi jih fizično shranili.

Upravljanje dobavne verige: Tokenizacija sredstev lahko sledi blagu skozi dobavno verigo, kar zagotavlja večjo preglednost in sledljivost.

Igre: Tokenizacija predmetov v igri, kot je orožje ali preobleke, lahko igralcem pomaga pri hitrejšem nakupu in prodaji teh predmetov.

Ogljikovi krediti: Tokenizacija ogljikovih dobropisov lahko pomaga podjetjem izravnati njihov ogljični odtis z nakupom delnega lastništva ogljikovih dobropisov.

Glasbeni honorarji: Tokenizacija glasbenih licenčnin lahko umetnikom pomaga pri učinkovitejši monetizaciji njihovega dela s prodajo delnega lastništva v njihovih licenčninah.

Investicijski skladi za nepremičnine (REITs): Tokenizacija sredstev lahko ustvari REIT-e, ki vlagateljem omogočajo nakup delnega lastništva v portfelju nepremičninskih sredstev.

To je le nekaj primerov, kako se tokenizacija sredstev uporablja v današnjem resničnem svetu.

Komponente, potrebne za skaliranje tokenizacije blaga

Za povečanje tokenizacije blaga mora biti vzpostavljenih več komponent. Tej vključujejo:

Popolnoma digitaliziran potek dela

Popolnoma digitaliziran potek dela je bistvenega pomena za učinkovito in stroškovno učinkovito tokenizacijo blaga. Postopek vključuje digitalizacijo celotnega procesa, od izdaje žetona do prenosa lastništva. Z uporabo pametnih pogodb in drugih digitalnih orodij lahko vlagatelji preprosto kupujejo in prodajajo žetone blaga, izdajatelji pa lahko učinkoviteje upravljajo postopek tokenizacije.

Podpora tradicionalnih finančnih slojev

Potrebna je podpora tradicionalnih finančnih plasti, kot so banke in finančne institucije. Te institucije lahko zagotovijo infrastrukturo in strokovno znanje, potrebno za upravljanje procesa tokenizacije in dostop do širšega kroga vlagateljev.

Tehnološko nevtralni zakoni

Da bi olajšali rast tokenizacije blaga, morajo biti zakoni in predpisi tehnološko nevtralni. Pravni okvir bi moral biti dovolj prožen, da bi se prilagodil nastajajočim tehnologijam, vključno z verigo blokov in pametnimi pogodbami. Tehnološko nevtralna pravila bodo pomagala zmanjšati negotovost in spodbudila inovacije na trgu tokenizacije blaga.

Standardizirana taksonomija

Standardizirana taksonomija je bistvena za učinkovito in pregledno trgovanje z blagovnimi žetoni. Standardizacija taksonomije vključuje ustvarjanje skupnega jezika in niza definicij blaga, kar lahko zmanjša zmedo in olajša natančnejše določanje cen. Standardizirana taksonomija lahko tudi izboljša likvidnost, tako da vlagateljem omogoči lažjo primerjavo in trgovanje z različnimi dobrinami.

Zakonodaja in predpisi, izdelani za namene

Pravni okvir bi moral biti oblikovan za tokenizacijo blaga, namesto da bi poskušal vpeljati obstoječe predpise v ta novi in ​​nastajajoči trg. Z oblikovanjem zakonodaje in predpisov v ta namen lahko zagotovimo, da je trg tokenizacije blaga varen, pregleden in učinkovit.

Izzivi tokenizacije blaga

Medtem ko tokenizacija blaga ponuja številne prednosti, predstavlja tudi številne izzive.

Regulativni izzivi

Eden glavnih izzivov tokenizacije blaga je regulativna negotovost. Tokenizacija finančnih in resničnih sredstev sproža več pravnih pomislekov, vključno z:

Skladnost z zakoni o vrednostnih papirjih 

Vlade lahko žetone obravnavajo kot vrednostne papirje, odvisno od značilnosti sredstva in ustrezne zakonodaje v jurisdikciji. Posledično je treba med izdajo in trgovanjem z žetoni upoštevati vse veljavne zakone in uredbe, kot so tisti, ki urejajo registracijo, razkritje in določbe za boj proti goljufijam.

Lastninsko pravo

tokenizacija sredstev iz resničnega sveta odpira vprašanja o lastništvu in prenosu lastnine. Postopek tokenizacije mora obravnavati zakonske pravice in obveznosti lastništva in prenosa osnovnega sredstva.

davki

Na izdajatelje in vlagatelje lahko tokenizacija finančnih in fizičnih sredstev vpliva na kapitalske dobičke, prodajo in posredne davke.

Varnostni pomisleki

Medtem ko lahko pametne pogodbe zmanjšajo tveganje goljufij in manipulacij, še vedno obstaja tveganje napak ali vdorov v pametne pogodbe. Poleg tega obstaja tveganje kraje ali izgube zasebnih ključev, kar bi lahko povzročilo izgubo sredstev vlagatelja. Ker je tokenizacija blaga razmeroma novo področje, se najboljše prakse za varnost še vedno razvijajo, zato morajo biti vlagatelji previdni pri vlaganju v žetone blaga.

Težave z razširljivostjo

Tokenizacija blaga se lahko sooča tudi s težavami glede razširljivosti. Ker bo na trgu sodelovalo več vlagateljev, bi se lahko število transakcij v verigi blokov znatno povečalo, kar bi povzročilo višje provizije za transakcije in daljši čas potrditve. Težave z razširljivostjo bi lahko omejile rast trga tokenizacije blaga in ga naredile manj privlačnega za vlagatelje.

zaključek

Tokenizacija blaga je razvoj v financah, ki spreminja igro, in ubijalski primer uporabe DeFi. Tokenizacija blaga, kot sta zlato in srebro, prinaša številne prednosti, vključno s povečano likvidnostjo, dostopnostjo in zmanjšanim tveganjem nasprotne stranke. Poleg tega združevanje tokenizacije blaga in DeFi ustvarja nove priložnosti za pridobivanje donosov, vložke in druge strategije zagotavljanja likvidnosti, zaradi česar je vznemirljiva možnost za vlagatelje.

Z razvojem ekosistema DeFi se bodo pojavili bolj vrhunski in zanimivi primeri uporabe. Tokenizacija blaga je področje, ki je zrelo za študij in inovacije, ne glede na to, ali ste trgovec, ki išče nove priložnosti, vlagatelj, ki upa, da bo diverzificiral vaš portfelj, ali razvijalec, ki želi zgraditi naslednjo večjo platformo DeFi.