Kriptovalute so z leti postajale vse bolj priljubljene, vendar jih je zaradi njihove inherentne nestanovitnosti težko uporabljati kot zanesljivega hranilnika vrednosti. Tu pridejo na vrsto žetoni, podprti s fiat. Žetoni, podprti s fiat, so digitalna sredstva, ki so podprta z valutami iz resničnega sveta, kot so ameriški dolarji in evri, kar uporabnikom omogoča, da uživajo v priročnosti kriptovalut, hkrati pa se izognejo tveganjem, povezanim z nihanjem cen.
Ti stabilni kovanci trgovcem s kriptovalutami in vlagateljem ponujajo preprost način za zaščito pred nestanovitnostjo trga, ne da bi pri tem žrtvovali likvidnost ali varnost. Ker se v kripto prostor uvaja vedno več žetonov, podprtih s fiat, je pomembno razumeti, kaj so in kako delujejo, da se lahko na podlagi informacij odločite, kateri so lahko pravi za vas.
Kaj so žetoni, podprti s Fiat?
Žetoni, ki jih podpira Fiat, se razlikujejo od kovancev, kot je Bitcoin. So vrsta kriptovalute, ki je podprta z rezervo fiat valute, najpogosteje ameriških dolarjev. Ti žetoni so digitalna sredstva, ki vzdržujejo finančne rezerve v fiat valuti, ki jih hrani regulirana institucija, kot je banka. Stabilni kovanci, ki jih podpira Fiat, ponujajo večjo stabilnost in varnost kot druge vrste kriptovalut, zaradi česar so privlačna možnost za vlagatelje in trgovce, ki iščejo manjšo volatilnost svojih naložb.
Za razliko od drugih kriptovalut je vrednost žetonov, ki jih podpira Fiat, vezana na njihovo osnovno sredstvo. To pomeni, da ko niha cena osnovnega sredstva, niha tudi vrednost žetona, kar trgovcem omogoča enostaven način za varovanje pred nestanovitnostjo trga, ne da bi pri tem žrtvovali likvidnost ali varnost.
Kako delujejo žetoni, podprti s Fiat?
Fiat podprti žetoni delujejo tako, da uporabnikom omogočajo zamenjavo svoje fiat valute za žeton, ki je podprt s to isto valuto. Ti žetoni so ustvarjeni in shranjeni na blockchain, kar pomeni, da so varni in imajo podobne inherentne lastnosti običajnih kriptožetonov.
Vrednost vsakega žetona so vezali na osnovno valuto, tako da če se spremeni vrednost fiat valute, bo temu sledila tudi vrednost žetona. Ko uporabnik želi dostopati do svojih sredstev, lahko zamenja svoj stablecoin za njegovo osnovno sredstvo (v tem primeru fiat valuto) pri izdajateljski ustanovi. To uporabnikom olajša vstop in izstop iz naložb, ne da bi jim bilo treba skrbeti zaradi nihanja cen.
Naložbeni nosilci z nizkim tveganjem ali regulirane institucije, kot je banka, običajno hranijo rezervo stabilnega kovanca. Banke lahko zagotovijo varno shranjevanje rezerv, s čimer zagotovijo, da so sredstva varna pred krajo ali goljufijo. Subjekt izdajatelj bo tudi redno revidiral rezerve, da zagotovi, da ostanejo točne.
Rezerve se nato uporabijo za podporo izdaje stabilnih kovancev, kar pomeni, da je za vsak izdan žeton enaka količina fiat valute v rezervi. To zagotavlja, da vrednost vsakega žetona ostane skladna z njegovim osnovnim sredstvom, ne glede na tržne razmere.
Prednosti uporabe žetonov, podprtih s Fiat
Žetoni, ki jih podpira Fiat, ponujajo različne ugodnosti, zaradi katerih so privlačna možnost za trgovce in vlagatelje, ki iščejo manj volatilnosti svojih naložb. Te prednosti vključujejo:
1. Stabilnost: z vezavo vrednosti vsakega žetona na njegovo osnovno sredstvo zagotavljajo žetoni, podprti s fiksno vrednostjo, vlagateljem večjo stabilnost kot druge vrste kriptovalut. Zaradi tega so idealna možnost za trgovce, ki se želijo zavarovati pred nestanovitnostjo trga, ne da bi pri tem žrtvovali likvidnost ali varnost.
2. Blockchain shranjuje žetone, ki jih podpira Fiat, in jim zagotavlja enako varnost kot druge kriptovalute. Poleg tega so ti žetoni podprti z rezervo fiat valute, ki se hrani v regulirani instituciji, kot je banka, kar zagotavlja dodatno varnost pred krajo ali goljufijo.
3. Dostopnost: Žetoni, podprti s Fiat, uporabnikom olajšajo vstop in izstop iz naložb, ne da bi jim bilo treba skrbeti za nihanje cen. Z zmožnostjo hitre zamenjave svojih žetonov za fiat valuto pri izdajateljski ustanovi lahko uporabniki zlahka dostopajo do svojih sredstev, ko jih potrebujejo.
4. Preglednost: Subjekt izdajatelj bo redno revidiral rezerve, da zagotovi, da ostanejo točne, kar uporabnikom zagotavlja večjo preglednost njihovih naložb. To olajša vlagateljem sledenje vrednosti svojih žetonov in sprejemanje premišljenih odločitev o svojih naložbah.
5. Nizke provizije: žetoni, podprti s Fiat, uporabnikom ponujajo tudi dostop do trgovanja z nizkimi provizijami, kar jim omogoča prihranek denarja pri opravljanju transakcij. Zaradi tega so fiat podprti žetoni idealna možnost za trgovce, ki želijo čim bolj povečati donosnost svoje naložbe ali prenašati denar med državami.
Seznam žetonov, ki jih podpira Fiat
1. USDT (Tether)
USDT (Tether) je največji žeton, podprt s fiat, ki je v razmerju ena proti ena podprt s fizičnimi ameriškimi dolarji (USD). Trenutno temelji na več kot ducatu omrežij blockchain, vključno z Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche in drugi.
Glede na številna finančna poročila je USDT trenutno najbolj trgovana in pogosto uporabljana kriptovaluta na svetu z več kot 22 milijardami dolarjev dnevnega obsega trgovanja. USDT ima tržno kapitalizacijo 71 milijard dolarjev, kar dokazuje njegov položaj pomembnega sredstva med kripto navdušenci.
2. USDC (kovanec USD)
USDC (USD Coin) je stabilni kovanec, ki je ena proti ena zavarovan z dejanskimi ameriškimi dolarji. Ustvaril ga je Circle, tehnološko podjetje za plačila enakovrednim, v sodelovanju z vodilno menjalnico kriptovalut Coinbase. USDC nadzira Urad Združenih držav za nadzor valute (OCC) in ima tržno kapitalizacijo 43.8 milijarde USD.
USDC je eden izmed trenutno najbolj priljubljenih žetonov, podprtih s fiat, z več kot 2.7 milijarde USD dnevnega obsega trgovanja. Uporabnikom ponuja varen in pregleden način prenosa denarja med različnimi državami, ne da bi jim bilo treba skrbeti zaradi nihanja menjalnih tečajev.
3. BUSD (Binance USD):
BUSD (Binance USD) je še en priljubljen žeton, podprt z ameriškimi dolarji, ki ga je ustvarilo podjetje Paxos Trust Company v sodelovanju z Binance, ena največjih borz na svetu. Oddelek za finančne storitve zvezne države New York (NYSDFS) ureja BUSD, katerega tržna kapitalizacija znaša 8.6 milijarde USD.
Od decembra 2022 je imel BUSD tržno kapitalizacijo več kot 22 milijard dolarjev. Vendar se je vrednost po regulatornem nadzoru znatno znižala. Posledično je Paxos tudi napovedal, da bo ukinil podporo za BUSD, vključno s kovanjem novih žetonov.
4. GUSD (dolar Gemini)
GUSD (Gemini Dollar) je fiat podprt žeton, ki ga je ustvarila Gemini Trust Company, regulirana skrbniška družba, ki sta jo ustanovila dvojčka Winklevoss. To je stabilni coin, ki je v razmerju ena proti ena podprt z ameriškimi dolarji in shranjen na bančnem računu, zavarovanem s FDIC. GUSD je bil prvi stabilni coin, ki je postal digitalno sredstvo, ki ga ureja NYSDFS.
GUSD ima tržno kapitalizacijo 604 milijonov dolarjev in 480 tisoč dolarjev dnevnega obsega trgovanja.
5. TUSD (TrustUSD)
TUSD (TrustUSD) je z ameriškim dolarjem podprt stabilcoin, ki ga je ustvarilo podjetje za finančne storitve TrustToken. TUSD je v celoti zavarovan ena proti ena z ameriškimi dolarji na bančnem računu, zavarovanem s strani FDIC, ločenem od sredstev podjetja. Ima tržno kapitalizacijo 1.2 milijarde dolarjev.
TUSD je eden izmed trenutno najbolj priljubljenih žetonov, podprtih s fiat, z več kot 30 milijoni dolarjev dnevnega obsega trgovanja.
6. USDP (Pax dolar)
USDP je žeton, ki ga je ustvarilo podjetje Paxos Trust Company in je v razmerju ena proti ena podprt z dejanskimi ameriškimi dolarji. Žeton je USDP in je predmet strogega regulativnega nadzora Ministrstva za finančne storitve zvezne države New York, pri čemer izpolnjuje najvišje standarde varstva potrošnikov.
USDP ima tržno kapitalizacijo več kot 880 milijonov dolarjev, z 2.9 milijona dolarjev dnevnega obsega trgovanja.
Slabosti uporabe žetonov, podprtih s Fiat
Trgovci bi morali razmisliti o pomanjkljivostih, preden uporabijo žetone, ki jih podpira Fiat.
Ena glavnih pomanjkljivosti uporabe žetonov, podprtih s fiat, je pomanjkanje decentralizacije. Ker rezerva fiat valute podpira žeton, je podvržen enakim tveganjem centralizacije kot katera koli druga valuta. To pomeni, da če izdajatelj iz kakršnega koli razloga spodleti, lahko žetoni postanejo ničvredni.
Za žetone, ki jih podpira Fiat, veljajo tudi strožji predpisi in se lahko soočijo z večjim nadzorom oblasti kot druge kriptovalute. To bi lahko povzročilo dodatne zamude v procesu trgovanja in potencialno omejilo dostop kupcev do določenih trgov ali borz kriptovalut.
Nasveti za izbiro pravega žetona za vas
Pri izbiri pravega žetona, podprtega s fiat za vaše potrebe trgovanja, je treba upoštevati nekaj dejavnikov.
- Razumeti predpise in skladnost žetona. Žetoni, ki jih podpira Fiat, so pod večjim regulativnim nadzorom in morajo upoštevati določene standarde varstva potrošnikov. Ne pozabite preveriti pri izdajatelju ali regulatorju, da zagotovite, da je žeton, o katerem razmišljate, skladen.
- Upoštevajte likvidnost žetona. Poglejte njegovo tržno kapitalizacijo, obseg trgovanja in razmerje likvidnosti, da ugotovite, kako enostavno bo kupiti in prodati žeton na borzah ali drugih platformah.
- Zavedajte se kakršnih koli stroškov, povezanih z uporabo določenega žetona, podprtega s fiat. Različni žetoni imajo različne stopnje pristojbin in dajatev, zato jih raziščite, preden se odločite, kateri je najboljši za vas.
- Prepričajte se, da je izdajatelj žetona ugleden. Raziščite izdajateljevo ozadje in rezultate, preden se odločite, kateri žeton, podprt s fiat, boste uporabili.
Končna thoughts
Fiat podprti žetoni ponujajo veliko prednosti za trgovce, vendar obstajajo tudi nekatere pomanjkljivosti, ki jih je treba upoštevati, preden jih uporabite. Pri izbiri pravega žetona za vaše potrebe trgovanja je pomembno razumeti njegovo ureditev in skladnost, ravni likvidnosti, povezane provizije in dajatve ter izdajateljevo ozadje in rezultate. Če upoštevate vse te dejavnike, se lahko premišljeno odločite, kateri žeton, podprt s fiat, je najprimernejši za izpolnjevanje vaših ciljev trgovanja.
Vir: https://www.cryptopolitan.com/how-do-you-benefit-from-fiat-backed-tokens/