Evo, kaj počnejo (ali ne počnejo) finančni svetovalci s svojimi portfelji na medvedjem trgu

Borza je znana po svojih vzponih in padcih, kjer lahko naložbe dosežejo dobre donose, preden se umaknejo, ali obratno. »Bikov trg« je trg, na katerem se vrednost poveča za 20 % ali več v najmanj dveh mesecih. Po pričakovanjih smo zaradi naraščajoče inflacije trenutno na medvedjem trgu, kjer prihaja do več kot 20-odstotnih padcev vrednosti delnic.

Kot vlagatelj je medvedji trg ključni čas, da se posvetujete s finančnimi svetovalci in načrtovalci, da ugotovite, kaj je mogoče storiti za ublažitev učinkov na vaš portfelj.

Nekateri svetovalci so tudi investitorji, ki jih premiki na trgu osebno prizadenejo, še bolj pa so v skladu s tem, kako pomagati svojim strankam. Pogovarjali smo se s štirimi svetovalci po vsej Severni Ameriki, da bi jih vprašali, kaj počnejo s svojimi portfelji in kaj sporočajo strankam.

Odgovori so bili različni, vendar imajo vsi štirje svetovalci skupne lekcije, ki jih lahko vsak vlagatelj uporabi pri krmarjenju med vzponi in padci trga.

Ne spreglejte

Dolgoročni obeti

Elke Rubach, predsednica Rubach Wealth v Torontu, Kanada. ne gleda svojega portfelja, ker je dolgoročna vlagateljica, ki se osredotoča na naslednjih 10 do 20 let, njen portfelj pa je »res dolgočasen«.

»Nisem tvegan. Za začetek nisem šla ven in kupila Bitcoin,« pravi. "Moj portfelj je raznolik med [komercialnimi in osebnimi] nepremičninami, zavarovanji in skladi, ki so že raznoliki, nekateri rastejo, drugi padajo, vendar to ni denar, ki bi ga trenutno potreboval."

Naložbe z večjim tveganjem

Herman Thompson Jr., finančni načrtovalec pri Innovative Financial Group v Atlanti, Georgia. pravi, da preveri svoj portfelj, ko sklene posel.

Zgodba se nadaljuje

"Hinavsko bi bilo od mene, če bi svojim strankam rekel, da vem, v kaj so vložili, ne vem pa, v kaj sem vložil."

Thompson nadaljuje svojo strategijo povprečenja stroškov v dolarjih: vsak mesec na trg vloži določeno količino denarja. Nekaj ​​gre v njegovo 401 (k) ali v naložbe. Ker so trgi razprodaje, pri nakupih nekoliko bolj tvega.

»Pri svojem povprečenju stroškov v dolarjih sem dejansko povečal volatilnost. Želim kupiti najbolj tvegano stvar, ki jo lahko kupim zdaj, ker je bila najbolj prizadeta.«

Eden od teh tveganih skladov je pri investicijski banki, ki ima podjetje vzajemnega sklada. Thompson pravi, da ima ta banka »najboljše upravljavce rasti na svetu«, in ker so na leto padli za 40 %, vsak mesec kupuje v skladu.

Razen tega ohranja močan denarni položaj za svoje kratkoročne naložbe.

Ohranjanje stvari enake

Potem so tu še svetovalci, ki vse objavijo na spletu. Robb Engen, samoplačniški finančni načrtovalec in soustanovitelj podjetja Boomer & Echo v Alberti v Kanadi, je nedavno napisal objavo na blogu z naslovom:Kako investiram svoj denar."

"Želel sem pokazati, kako se vaša finančna ali vaša naložbena strategija ne bi smela spremeniti glede na trenutne tržne razmere," pravi. »To bi moralo biti nekaj, česar se lahko držite dolgoročno. V mojem primeru to pomeni, da ne lovim, kaj gre malo bolje, in ne zganjam panike, ko stvari ne gredo tako dobro.”

Tako kot drugi svetovalci je tudi njegov portfelj raznolik. Trenutno je investiral v Vanguardov VEQT ETF, ki ima 13,000 delnic po vsem svetu, združenih v en izdelek. Tako je težje videti vsako posamezno delnico, zato je manj možnosti, da bi vas skrbelo za slabo uspešne. Prav tako ima nekaj gotovine na neobdavčenem varčevalnem računu za dopolnitev predplačila za novo hišo.

Ohranjanje tečaja

John Sacke je investicijski svetovalec in upravitelj portfelja pri BMO Nesbitt Burns v Torontu. Ne upravlja lastnega portfelja, "se mi zdi, da čustvena navezanost na lastni denar vpliva na vašo pristranskost."

Vendar pa Sacke opravi pet poslov na leto, ki predstavljajo manj kot 3 % njegovega portfelja, večinoma za zabavo.

Sacke ima 85 % delnic in 15 % stalnih dohodkov, kot so obveznice in prednostne delnice. Ne skrbi ga padec trga, ker je zgodovina pokazala, da si bo opomogel in pogosto presegel prejšnje dobičke.

Ključni odvzemi

Ko gre za nasvete o spopadanju z medvedjimi trgi, so bili vsi svetovalci na istem:

• Ne reagirajte čustveno in potegnite svojega denarja s trga, ker se trgi gibljejo v ciklih in kar pade, se bo spet dvignilo.

• Ne poskušajte meriti časa trga, namesto tega, kot pravi Rubach, "Čas je na trgu, ne merjenje trga."

• Razumejte svojo toleranco do tveganja. Tako v svojem portfelju ne opravljate tveganih nakupov.

• Imeti raznolik portfelj. Na ta način bodo manj donosna sredstva uravnotežena z bolj donosnimi.

• Če niste prepričani, delo s svetovalcem. »Izberite svetovalca, ki mu zaupate, in tistega, ki rad dela z ljudmi,« pravi Sacke.

Ko gre za medvedje trge, nihče ne izgublja spanja zaradi tega. Kot pravi Sacke, »mogoče pogledam svoj portfelj pozno zvečer, ko ne morem spati. Ne skrbi me denar, le slabo spim.”

Kaj prebrati naslednje

Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.