Kljub agresivnemu zvišanju obrestnih mer Fed se varčevalni računi še vedno ne izplačajo tako veliko. Celo sedemmestno število morda ne bo dovolj za ustvarjanje potrebnega dohodka podpreti udobno upokojitev.
Zato bi morali upokojenci razmisliti o spregledanem vidiku borznega trga: zaprtih skladih.
Zaprti skladi zbirajo kapital z izdajo določenega števila delnic, ki jih ni mogoče odkupiti. Te delnice je mogoče kupiti in prodati na trgu, ni pa mogoče ustvariti novih delnic.
Ena od prednosti te strukture je, da upraviteljem zaprtih skladov ni treba rezervirati velike denarne rezerve za poplačilo delničarjem, ki želijo odkupiti svoje delnice. Ko pride do recesije na trgu in vlagatelji hitijo k izhodom, bodo upravitelji odprtih skladov morda morali prodati sredstva po znižani ceni, da bi zbrali denar za izpolnitev odkupov vlagateljev.
Medtem lahko upravitelji zaprtih skladov preprosto "kupijo ceno".
Poleg tega v dobi omejenih donosov – povprečno podjetje S&P 500 trenutno plačuje le 1.6 % – nekateri zaprti skladi še vedno ponujajo prevelike distribucije.
Tukaj je pogled na dva posebej velikodušna.
Ne spreglejte
Sklad dohodkov od nepremičnin Nuveen (JRS)
Obstaja razlog, zakaj se mnogi vlagatelji nagibajo k nepremičninam: ustvarile so več bogastva kot vsi drugi razredi sredstev skupaj.
Deluje tudi kot varovanje pred inflacijo: ko cene surovin in dela rastejo, je gradnja novih nepremičnin dražja. In to zvišuje cene obstoječih nepremičnin.
Ker cene najemnin rastejo po vsej državi v tem inflacijskem okolju, imajo vlagatelji v nepremičnine priložnost, da zaslužiti večji dohodek.
Nuveen Real Estate Income Fund je zaprti sklad, ki se osredotoča na ta poseben sektor. Njegov cilj je "visok tekoči dohodek in apreciacija kapitala."
Sklad vlaga v navadne delnice, ki ustvarjajo dohodek, prednostne delnice, zamenljive prednostne delnice in dolžniške vrednostne papirje, ki jih izdajo podjetja v nepremičninskem sektorju.
Predvsem bo vsaj 75 % sredstev, ki jih upravlja JRS, vloženih v vrednostne papirje z investicijsko oceno.
Od 30. junija je bilo pet najboljših panog sklada specializirani REIT (21.3 %), stanovanjski REIT (21.1 %), pisarniški REIT (14.9 %), maloprodajni REIT (14.5 %) in industrijski REIT (12.3 %).
JRS plača četrtletne razdelitve 20.90 centov na delnico, kar pomeni letni donos 8.6 %.
Sklad ima neto vrednost sredstev 10.12 USD na delnico in ceno delnice 9.72 USD – kar pomeni, da trguje s približno 4-odstotnim popustom na svojo NAV.
Teklaški zdravstveni sklad (THQ)
Zdravstveno varstvo služi kot klasičen primer obrambnega sektorja zaradi pomanjkanja korelacije z vzpone in padce gospodarstva.
Vlagatelji, ki iščejo dohodek, lahko uporabijo Tekla Healthcare Opportunities Fund, da izkoristijo sektor.
Ta zaprti sklad vlaga v vse podsektorje zdravstvenega varstva in v kapitalsko strukturo podjetja. Njegova največja sektorska izpostavljenost je bila farmacevtski izdelki (29.0 %), ponudniki zdravstvenih storitev in storitve (24.7 %), biotehnologija (13.7 %), oprema in potrebščine za zdravstveno nego (13.6 %) ter medicinski pripomočki in diagnostika (5.6 %) ob koncu leta junija
V portfelju THQ lahko najdete številne težke v panogi, kot so UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer in Cigna.
Tukaj je lep del: medtem ko večina podjetij, ki izplačujejo dividende, sledi četrtletnemu načrtu razdeljevanja, Tekla Healthcare Opportunities Fund plačuje delničarjem mesečno.
Trenutno ima sklad mesečno razdelitveno stopnjo 11.25 centa na delnico, kar pomeni letni donos 6.7 %.
THQ trenutno trguje pri 20.09 USD na delnico – približno 7.5-odstotni popust na njegovo NAV v višini 21.73 USD na delnico.
Kaj prebrati naslednje
Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html