Tukaj so 3 poteze, ki jih morate narediti, preden se začne sezona oddaje davčnih prijav 2023

Ena od prvih stvari, o katerih morate razmisliti: Ali boste letos sami vložili davke ali poklicali strokovnjaka, da v vašem imenu vloži napoved?

Če nameravate najeti pripravljavca davkov, je januar pravi čas, da poiščete nekoga, je dejala pooblaščena finančna načrtovalka Anna Sergunina, predsednica in izvršna direktorica MainStreet Financial Planning v Los Gatosu v Kaliforniji.

"Ne čakajte do marca," je opozorila. "Verjetno ne bodo sprejemali novih strank tako pozno v davčni sezoni."

Za tiste, ki si ogledujejo davčno programsko opremo, je morda pravi čas, da primerjate svoje izbire, vključno z Brezplačna datoteka IRS, možnost, če je vaš prilagojeni bruto dohodek za leto 2022 73,000 USD ali manj.

Medtem ko številne priložnosti za davčno načrtovanje po koncu leta izginejo, strokovnjaki pravijo, da še vedno obstaja nekaj načinov za zmanjšanje davčnega računa za leto 2022.

»Verjamem, da je razmišljanje vnaprej in usklajevanje strategij davčnega in finančnega načrtovanja izjemno koristno,« je dejala Judy Brown, CFP in višja finančna svetovalka pri SC&H Group na območju Washingtona in Baltimora.

Na primer, ocenjeno plačilo davka v četrtem četrtletju za leto 2022 zapade 17. januarja, kar lahko zmanjša vaš davčni račun ali minimizira kazni za zamude pri plačilu.

Prav tako lahko še vedno plačujete prispevke na individualni pokojninski račun do roka za oddajo davka 18. aprila 2023, je dejal Brown, ki je tudi CPA. Medtem ko depoziti Roth IRA ne bodo zagotovili odbitka, lahko dobite davčne olajšave s prispevki IRA pred obdavčitvijo, odvisno od vašega dohodka in udeležbe v pokojninskem načrtu na delovnem mestu.

Prav tako lahko dosežete odbitek za leto 2022 tako, da naredite a prispevek za zdravstveno varčevanje do davčnega roka, ob predpostavki, da ste vpisani v upravičen načrt zdravstvenega zavarovanja. 

Ajay Kaisth, CFP in direktor pri KAI Advisors v Princeton Junctionu v New Jerseyju, pravi, da je čas, da se organiziramo s potrebni davčni obrazci za vašo vrnitev 2022. 

"Če tega še niste storili, preglejte lanskoletne evidence in ustvarite kontrolni seznam obrazcev", ki jih pričakujete, je predlagal. Običajne oblike lahko vključujejo a W-2 iz svoje službe in 1099-NEC obrazci za pogodbeno delo, 1099-G med drugim za dohodek za brezposelnost. 

Z posredniškim računom lahko tudi prejmete 1099-B za kapitalske dobičke in izgube ter 1099-DIV za dividende in razdelitve. Za odbitke, morda imate 1098 za hipotekarne obresti, 5498 za individualne depozite na pokojninskih računih, 5498-SA za prispevke za zdravstveno varčevanje in drugo.

Z vložitvijo počakajte, dokler ne dobite kopij vseh obrazcev, ki jih potrebujete. Kopija teh obrazcev se vsako leto pošlje davčni upravi in ​​davkoplačevalcem, poznana kot »informacijska poročila«. Če se vaša davčna napoved ne ujema z obrazci, lahko davčna uprava pošlje samodejno obvestilo, za razrešitev pa lahko traja nekaj časa. 

"Če niste prepričani, ali je nekaj pomembno za davčne namene, je bolje, da obdržite dokumentacijo," je dodal Kaisth.