Zagonsko podjetje Seon za preprečevanje goljufij zbira sredstva za boj proti utaji sankcij

LONDON – Seon, start-up, ki pomaga fintech podjetjem, kot je Revolut, pri boju proti spletnim goljufijam, je zbral 94 milijonov dolarjev za razvoj novih orodij za preprečevanje utaje sankcij s strani Rusije.

Podjetje s sedežem v Londonu je zbralo svež denar v krogu financiranja, ki ga je vodilo IVP, investicijsko podjetje iz Silicijeve doline, ki je podprlo takšne Netflix in Twitter. Partner IVP Michael Miao se je prav tako pridružil Seonovemu odboru.

Obstoječi vlagatelji Creandum, zgodaj Spotify backer in PortfoLion, prav tako vlagali, kot tudi številni angelski vlagatelji, med drugim Coinbase Glavni operativni direktor Emilie Choi in UiPath Izvršni direktor Daniel Dines.

Seon, ki šteje kot je Revolut, Doplačilo in Nubank kot stranke, so povedale, da je njegova tehnologija zasnovana tako, da podjetjem vseh vrst olajša boj proti goljufijam.

Njegova programska oprema analizira e-poštni naslov, telefonsko številko in druge podatke potrošnika, da ustvari "digitalni odtis", in uporablja strojno učenje, da ugotovi, ali so pristni ali sumljivi.

Podjetje je po zadnjem krogu financiranja zdaj ocenjeno na 500 milijonov dolarjev, pravita dve osebi, seznanjeni z zadevo, ki sta raje ostala anonimna, ko sta razpravljala o zasebnih informacijah.

Tamas Kadar, Seonov izvršni direktor in soustanovitelj, je dejal, da je njegovo podjetje opazilo povečano povpraševanje po orodjih, ki izkoreninijo transakcije sankcioniranih posameznikov in subjektov ter "politično izpostavljenih oseb" med rusko invazijo na Ukrajino.

Del denarja bo namenjen reševanju morebitne uporabe fintech aplikacij za pranje denarja in utajo sankcij.

"Delamo na delu, ki bo podpiral to potrebo iz naše baze strank," je povedal Kadar za CNBC.

Fintechs je izpostavljen povečanemu pritisku, da se spopade z izogibanjem ruskim sankcijam, zlasti med skrbi da je njihov nadzor morda bolj ohlapen kot nadzor bank. Februarja je PayPal sporočil, da je odstranil več kot 4 milijone računov, potem ko je ugotovil, da so "nelegitimni«.

Seon dela tudi na funkciji, ki bo preverjala podjetja na spletu in preverila, ali so njihovi delničarji na kakršnih koli seznamih sankcij.

S takšnimi orodji bi lahko ugotovili, ali nekdo "samo ustvarja navidezna podjetja za pranje denarja" ali "kot lažno identiteto za skrivanje svojega premoženja," je dejal Kadar. Seon je "dal prednost tej funkciji, ki bo dodana v naslednjem četrtletju," je dodal.

Vojna Rusije proti Ukrajini pomeni, da "verjetno še nikoli ni bilo bolj zahtevnega časa za mednarodne finančne institucije," pravi Charles Delingpole, izvršni direktor platforme za preprečevanje pranja denarja ComplyAdvantage in prvi vlagatelj v Seon.

"Pandemija je povzročila hiter premik na spletno dejavnost, ki je proč od podružnic, zaradi česar so goljufi pridobili veliko več priložnosti za ohranjanje goljufij," je za CNBC povedal Delingpole.

Sredstva bodo namenjena tudi pomoči Seonu pri širjenju v Združenih državah, pa tudi v Latinski Ameriki in Aziji.

"Močno bomo povečali našo ameriško ekipo," je za CNBC povedal Bence Jendruszak, Seonov glavni operativni direktor. "Spletne goljufije so v ZDA velik problem"

Lani je podjetje odprlo nove pisarne v Austinu v Teksasu in Džakarti v Indoneziji ter štirikrat povečalo svojo delovno silo na 200. Seon pričakuje, da bo v naslednjih 12 mesecih približno podvojil število zaposlenih.

Podjetje pravi, da se je njegov letni ponavljajoči se prihodek leta 2021 približno potrojil, medtem ko se je njegova baza strank več kot podvojila, na 250 s 100.

Kadar in Jendruszak sta leta 2017 po zaključku univerzitetnega študija ustanovila Seon v Budimpešti na Madžarskem. Kadar je od takrat preselil sedež podjetja v Združeno kraljestvo. Seon tekmuje s številnimi zagonskimi podjetji, vključno z izraelskim podjetjem Tvegano in ameriški Arkose Labs.