Finančna svoboda je oddaljena le 1 klik (zahvaljujoč tem 9 %+ dividend)

Ko sem bil otrok, sem mislil, da so vsi na televiziji bogati. Zdaj seveda vem bolje, a še vedno me prešine, ko slišim zgodbe o slavnih osebnostih, ki so propadle, se borijo za preživetje ali se lotevajo projektov samo zato, ker morajo nujno odplačati nekakšen dolg.

To samo dokazuje, da biti slaven ni dovolj za resnično finančno svobodo.

Zato me je navdušil nedavni intervju z To "70s Show" zvezdnik Ashton Kutcher, ki si je ime v svetu tveganega kapitala ustvaril z vlaganjem v tehnološka startupa. Kutcherjev niz uspehov je impresiven: bil je na primer prvi vlagatelj v Uber, Airbnb in Spotify.

V nedavnem intervjuju je dejal, da te naložbe pomenijo, da lahko samo skrbi za igranje vlog, ki jih želi igrati, ne da bi vzel tiste, ki jih ne želi. In poleg tega ima Kutcher dovolj moči, da bi lahko izsilil svojo prihajajočo romantično komedijo, Tvoje mesto ali moje, preseliti proizvodnjo iz Georgie v Kalifornijo (kljub višjim stroškom), ker je želel ostati blizu svoje žene in otrok. Malo igralcev lahko postavi takšne zahteve.

Tisto, kar Kutcherju v resnici daje tako moč, so milijoni, ki jih je pospravil v žep zaradi svojih naložb v tvegani kapital. In to je res prava moč – in vrednost – bogastva: prinaša finančno svobodo. Toda koliko potrebujete, da ste resnično svobodni?

Finančna svoboda vs. Upokojitev

Predvsem pa bodimo jasni: upokojitev in finančna svoboda nista povsem ista stvar.

Nekaj, kar mnogi bogati vlagatelji vedo, je, da velika količina denarja ni tam, da bi vam preprečila večno delo. Tam je, da vam da finančno svobodo pri izbiri, kaj želite početi. Če to prizadevanje prinaša denar, super. Če ne, je tudi v redu. Ashton Kutcher pravi, da mu je takšno svobodo dalo vlaganje.

Ko razmišljate o takšnem vlaganju, mnoga običajna »pravila« ne veljajo. Ni nam treba nabrati ogromnega kupa denarja, da bi živeli od pičlih 2 % (ali manj) dividend, ki jih dobimo od povprečne delnice S&P 500. Vse, kar potrebujemo, so denarni tokovi, ki nas obdržijo nad vodo, medtem ko pustimo službo in se odločimo, da bomo počeli, kar želimo. Toda kako lahko to dobimo?

Kako pridobiti 60,000 $ letnih dividend na 670 $ prihrankov

Najosnovnejše pravilo financ je, da vam nikoli ne bo zmanjkalo denarja, če bo priteklo več denarja, kot ga bo odteklo. Prvi korak je torej ugotoviti, koliko denarja porabite vsak mesec ali vsako leto, in poiskati tok dohodka, ki je višji od tega.

Koliko boste porabili, se bo razlikovalo, a ostanimo pri primeru samega Američana, ki dela s polnim delovnim časom in porabi 60,000 $ na leto. Brez stroškov prevoza na delo, kosila v pisarni in drugih stroškov, ki prihajajo z rednimi pisarniškimi službami, morda lahko ta hipotetična oseba živi z manj. Vendar bomo to trenutno zanemarili in ostali pri naši oceni 60,000 $.

Namesto da bi potrebovali 1.5 milijona dolarjev, kolikor nam konvencionalna modrost pravi, da potrebujemo, lahko vidimo, kako gre z naložbami z višjim donosom, kot je npr. zaprti skladi (CEF), kjer so donosi 9%+ običajni, lahko zmanjšajo količino, ki jo resnično potrebujemo.

In z 9-odstotnim tokom dohodka je teh 60,000 $ letnega dohodka enostavno dobiti z nekaj manj kot 670 $ na banki.

2 klika za zagotovitev 9.3 %+ dohodka od delnic gospodinjstev

Vzemimo za primer Delniški sklad Liberty All-Star (ZDA), CEF z 9.3-odstotnim donosom, ki ima dobro znana imena, kot so Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) in Dollar General (DG).

ZDA ustvarijo ta tok dohodka tako, da najprej poberejo dividende na svojih deležih. Drugič, sčasoma prodaja svoje delnice z dobičkom in te dobičke uporablja za dopolnitev dividend, ki jih ustvarja njegov portfelj. In dobiček ZDA je bil tako velik, da je v zadnjem desetletju znatno povečala izplačila.

In z donosom, ki v povprečju presega 8 % na leto že več kot desetletje, je ta sklad dokazal, da prinaša dobiček in zanesljiv tok dohodka. Edina majhna težava - če temu lahko tako rečemo - je, da ZDA trgujejo z rahlo premijo na neto vrednost sredstev (NAV ali vrednost delnic v svojem portfelju). To ni velik udarec za sklad, vendar bi lahko omejilo njegovo rast.

Če želite CEF s stabilnejšim dohodkom in popustom, vas pokrivam: the Sklad dohodkov od nepremičnin Nuveen (JRS) danes prinaša 9.8 % donos in je nedavno dejansko zvišal svoje izplačilo – 10 % povečanje od plačila aprila 2022.

Sklad ima sklade za naložbe v nepremičnine (REIT), s katerimi se javno trguje, katerih izplačila so običajno višja od izplačil običajnih delnic. Skladišče REIT Prologis (PLD), podatkovni center REIT Equinix (EQIX) in najemodajalec samoskladišča CubeSmart (CUBE) so top holdingi. Poleg tega JRS trguje s 7.2-odstotnim popustom, s čimer je sklad pripravljen za dobiček, saj se ta popust vrne na premijske ravni.

Medtem ko mnogi vlagatelji uporabljajo takšne sklade za ustvarjanje svojega bogastva, jih je mogoče uporabiti tudi za pridobitev visokega denarnega toka iz dobička s povečanjem vrednosti sredstev z malo truda. Takšna orodja omogočajo vsakomur finančno svobodo Ashtona Kutcherja.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov s stabilnimi 10.2-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič