Več let so številni finančni svetovalci svojim povprečnim malim strankam priporočali kombinacijo naložb v delnice in obveznice, vključno s standardno Portfelj delnic v razmerju 60/40.
Zaradi rekordno visoke inflacije in strmoglavljenja trgov postaja to prastaro pravilo vse manj pomembno. Številni finančni svetovalci priporočajo ključne alternativne naložbe, kot so skladi, s katerimi se trguje na borzi blaga (ETF), podjetja za razvoj podjetij (BDC) in zasebni kapital, da bi svojim strankam pomagali ustvariti višje donose in diverzificirati svoje portfelje.
Glede na študijo Cerulli Associates iz julija 2022, anketirani svetovalci so poročali, da v povprečju namenjajo 14.5 % sredstev strank alternativnim sredstvom, pri čemer mnogi želijo ta znesek povečati na 17.5 % v naslednjih dveh letih.
ETF -ji za blago
Eden najuspešnejših sektorjev letos je energetika, zlasti nafta. Indeks nafte West Texas Intermediate (WTI) se giblje pri približno 90 USD, kljub temu, da je aprila 2020 trgoval po negativnih cenah. Drugo blago, po katerem se povečujejo povpraševanje in cene, je pšenica.
Sklad za pšenico Teucrium (ARCA: WEAT) je ETF, ki vlaga v terminske pogodbe za pšenico. Ker gre za ETF, lahko vlagatelji postanejo izpostavljeni pšenici prek posredniškega računa in brez provizije za trgovanje. Zaradi pomanjkanja kmetijskih zemljišč in vojne v Ukrajini je povpraševanje po pšenici skokovito naraslo. Zaradi teh dejavnikov se je WEAT od leta do danes (YTD) povečal za 14 %.
Invesco's Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) vlaga v podjetja, ki se ukvarjajo s črpanjem in rafiniranjem surove nafte. Nekateri pomembni deleži vključujejo Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) in Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Kljub trenutnemu medvedjemu trgu je ta ETF zrasel za neverjetnih 54 % od začetka leta.
Glej tudi: Kako kupiti zlate palice
Podjetja za razvoj poslovanja (BDC)
Kljub hitro naraščajočim obrestnim meram številne podjetniške obveznice še vedno prinašajo 2- do 3-odstotne donose, ki jih močno prehiteva inflacija. Glede na nedavno študijo Cerulli Associates so BDC ena izmed bolj priljubljenih alternativnih naložb med svetovalci.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK razširitev) je priljubljen BDC, ki se je od začetka leta povečal za približno 4 %. Tako kot drugi BDC-ji ponuja izjemno mamljiv donos, ki je trenutno 12-odstoten.
Mnogi od teh BDC vlagajo v zasebna podjetja, do katerih povprečni vlagatelj nima dostopa. Ker se z njimi javno trguje, je lažje pridobiti izpostavljenost do teh perspektivnih zasebnih podjetij z zadostno likvidnostjo.
Zasebni kapital
Tako kot BDC, zasebnega kapitala naložbe so izpostavljene nastajajočim zasebnim podjetjem, kot so startupi. V preteklosti je bil ta razred sredstev tradicionalno rezerviran za bogate, akreditirane vlagatelje, ker imajo družbe zasebnega kapitala visoke provizije za upravljanje, visoke minimalne naložbe in opredeljena obdobja zaklepanja, ki so lahko pet let ali več.
Ena od glavnih prednosti te nelikvidnosti je, da so te naložbe manj dovzetne za divja nihanja na trgu. Na srečo vam ni treba biti akreditiran vlagatelj ali imeti več deset tisoč dolarjev za vlaganje v zasebni kapital.
StartEngine je priljubljena startup platforma za množično financiranje ki vlagateljem omogoča vlaganje v različne industrije, vključno s programsko opremo kot storitvijo (SaaS), umetno inteligenco (AI) in biotehnologijo za nizko minimalno naložbo 100 USD.
Povezano: Kako vlagati v startupe
Alternativne naložbe v razcvetu med trenutnim medvedjim trgom
Nobena skrivnost ni, da so bili trgi v letu 2022 izjemno nestanovitni. Visoka inflacija, naraščajoče geopolitične napetosti, rekordna zvišanja obrestnih mer in padec trgov so spodbudili vlagatelje, da so poiskali zatočišče v drugih naložbah.
Tradicionalna osnovna pravila, vključno s portfeljem delnic v razmerju 60/40, postajajo manj pomembna, zlasti zato, ker naj bi ta model portfelja imel najslabše četrtletje po letu 2008.
Namesto tega svetovalci priporočajo nevidne alternativne naložbe, vključno z ETF-ji za blago, podjetji za razvoj podjetij in zasebnim kapitalom.
Iščete načine za povečanje donosov? Oglejte si, kako Benzinga poroča o alternativnih naložbah:
Foto: Daenin na Shutterstocku
Oglejte si več iz Benzinga
Ne zamudite sprotnih opozoril o svojih delnicah – pridružite se Benzinga Pro zastonj! Preizkusite orodje, ki vam bo pomagalo vlagati pametneje, hitreje in bolje.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga ne ponuja naložbenih nasvetov. Vse pravice pridržane.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html