Zvezne rezerve nadaljujejo z zviševanjem obrestnih mer in stanovanjski trg opazi skok hipotekarnih obrestnih mer: glasilo Forbes AI

TL;DR

• Na presenečenje nikogar je Fed ta teden zvišal obrestne mere za 0.75 odstotne točke, pri čemer se pričakujejo nadaljnja zvišanja do konca leta 2022 in v letu 2023
• Hipotekarne obrestne mere so močno poskočile zaradi zvišanja obrestnih mer, pri čemer je povprečna 30-letna fiksna hipoteka zdaj 6.35 % v primerjavi z nekaj več kot 3 % na začetku leta 2022
• Trg še vedno ne mara tehnologije, čeprav še vedno ustvarja bilijone dolarjev prihodkov, kar predstavlja priložnost za vlagatelje
• Najboljša tedenska in mesečna trgovanja

Naročite se na glasilo Forbes AI da ostanete na tekočem in vsak konec tedna prejmete naše vpoglede v naložbe, podprte z umetno inteligenco, najnovejše novice in še več neposredno v vaš nabiralnik.

Večji dogodki, ki bi lahko vplivali na vaš portfelj

Ta teden je končno prišlo do dolgo pričakovanega zasedanja Zveznega odbora za odprti trg (FOMC) in trdna dejstva niso bila nikogar presenečenje. Fed zvišala za 0.75 odstotne točke kar je bilo povsem v skladu s pričakovanji trgov in analitikov.

To je tretje zaporedno zvišanje obrestne mere, ki osnovno obrestno mero dvigne na najvišjo raven od pred svetovno finančno krizo leta 2008.

Ta dvig je bil dejansko že vračunan v ceno trgov, od delnic do obveznic in celo hipotek. Kar pred objavo ni bilo nujno tako jasno, je bil pogled Feda na prihodnje stanje gospodarstva.

Podatki in komentarji niso za veselje pri branju.

Njihove projekcije kažejo, da se bo gospodarska rast leta 0.2 ustavila na le 2022 %, nato pa se bo leta 2023 nekoliko izboljšala in dosegla 1.2 % za leto. Še vedno ni super. Brezposelnost je bila znano nizka, saj se delodajalci soočajo s tesnim trgom dela, vendar se pričakuje, da se bo to počasi spremenilo, saj naj bi se stopnja brezposelnosti leta 3.7 povečala s 4.4 % na 2023 %.

Kljub tem razočarajočim številkam načrt še vedno predvideva zvišanje obrestnih mer v prihodnjih mesecih, pri čemer Fed predlaga, da bi se osnovna obrestna mera leta 4.6 lahko dvignila na 2024 %.

Možnost, da bo Fed zaviral gospodarstvo, za katerega se zdi, da že drvi v recesijo, je razumljivo prestrašila trge in ta teden smo bili priča nekaterim znatnim črpanjem po objavi.

Seveda je razlog za vse to poskus krotenja inflacije. Zaenkrat Fed pričakuje, da bodo ti ukrepi to lahko storili, pri čemer naj bi glavna obrestna mera leta 2.6 spet padla na med 3.5 in 2023 %.

-

Eden največjih pomislekov glede gibanja obrestnih mer je vpliv na stanovanjski trg. Trenutno je povprečna stopnja za a 30-letna hipoteka s fiksno obrestno mero znaša 6.35 %. To je znatno več kot v začetku leta 2022, ko je povprečna stopnja znašala nekaj več kot 3 %.

To pomeni, da so nakupi novih stanovanj postali veliko dražji. Tukaj je ideja o tem, koliko dražje.

Ob 3-odstotni hipotekarni obrestni meri in 30-letni rok bi posojilo v višini 500,000 USD posojilojemalca stalo nekaj več kot 2,100 USD vsak mesec. Trenutno bo to isto posojilo po novi povprečni obrestni meri 6.35 % stalo več kot 3,100 USD na mesec.

To je 1,000 $ več vsak mesec, v času, ko gospodarstvo šibi in inflacija ostaja rekordno visoka.

To ni dobra novica za stanovanjski trg in predsednik Feda Jerome Powell je to povedal v nedavni objavi. Powell je izjavil, da bo stanovanjski sektor verjetno šel skozi popravek, potem ko je doživel obdobje "vroče" cene.

Ni presenetljivo slišati to stališče, če pomislite, da bo Fed verjetno še bolj zvišal obrestne mere glede na trenutno stanje.

Najboljša tema tega tedna od Q.ai

Tehnika se že nekaj časa razprodaja, vendar je bilo nekaj znakov, da se življenje vrača. Številna podjetja v sektorju so se julija in v začetku avgusta precej močno okrepila, v zadnjih tednih pa so se nekoliko umaknila.

Kljub temu podjetja na vrhu tehnološkega drevesa verjetno ne bodo kmalu nikamor odšla. Podjetja, kot so Apple, Amazon, Microsoft in Google, še vedno ustvarjajo nor denarni tok in še naprej rastejo ter iščejo nove profitne centre.

Tema, ki smo jo opazili v začetku leta 2022, je bila, da je tehnološki sektor prodal potencialno več, kot bi v resnici moral, zlasti v povezavi z bolj tradicionalnimi podjetji v indeksu Dow Jones 30. Medtem ko je bila industrija v zadnjih letih včasih videti precenjena, je ta hiter padec cen predstavlja priložnost za vlagatelje.

Težava je v tem, da še nekaj časa verjetno ne bomo videli gladkega plovbe na celotnem trgu.

Na srečo smo našli način, kako igrati s tehnologijo, hkrati pa potencialno zmanjšati negativno tveganje splošne recesije trga, in to zapakirali v Komplet za tehnični reli.

Deluje z uporabo trgovanja v paru, ki vključuje dolgoročno trgovanje v tehnološkem sektorju z vlaganjem v mešanico sklada SPDR za izbrani sektor komunikacijskih storitev (XLC) in sklad SPDR za izbrani sektor tehnologije (XLK) ter kratkotrajno na Dow Jones 30 do uporaba inverznega ETF.

Te pozicije se ponovno uravnotežijo na tedenski osnovi, kar pomeni, da lahko vlagatelji izkoristijo relativni premik tehnologije v Dow. Tudi če gre celoten trg na stran ali celo navzdol, lahko vlagatelji zmagajo, če se tehnološki sektor bolje drži.

Najboljše trgovinske ideje

Tukaj je nekaj najboljših idej, ki jih naši sistemi AI priporočajo za naslednji teden in mesec.

Graftech International (EAF) – Industrijski proizvajalec je eden od naših Najboljši nakupi za naslednji teden z oceno A v tehničnih in kakovostnih vrednostih. Prihodki so se v zadnjih 48.2 mesecih povečali za 12 %.

Enfusion Inc (ENFN) – Podjetje SAAS za investicijsko industrijo je eno naših Top kratke hlače za naslednji teden, pri čemer jih bo naš AI ocenil z F v naših dejavnikih rasti in tehničnih faktorjih. Podjetje je v 176.4 mesecih do 12. junija izgubilo 30 milijona dolarjev.

Clearfield Inc (CLFD) – Podjetje za optično povezljivost je eno naših Najboljši nakupi za naslednji mesec z A v naši vrednosti kakovosti in B Growth. Dobiček na delnico se je v zadnjih 8.78 mesecih povečal za 12 %.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotehnološko podjetje ostaja eno naših Top kratke hlače za naslednji mesec, pri čemer jih je naša umetna inteligenca ocenila z F v naših faktorjih nizke nestanovitnosti zagona, tehničnih in kakovostnih vrednosti. Dobiček na delnico se je v zadnjih 14.39 mesecih zmanjšal za 12 %.

Naš AI Najboljša trgovina ETF za naslednji mesec je vlaganje v nafto, VIX (indeks nestanovitnosti) in hitro rastoča podjetja ter kratkotrajna Kitajska in pacifiška regija. Najboljši nakupi so ameriški Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF in iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top kratke hlače sta iShares China Large-Cap ETF in Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nedavno objavljeni Qbits

Želite izvedeti več o vlaganju ali izostriti svoje obstoječe znanje? Qai objavlja Qbits na našem Center za učenje, kjer lahko definirate naložbene pogoje, razpakirate finančne koncepte in dvignete svojo raven spretnosti.

Qbits so prebavljive naložbene vsebine, ki jih je mogoče prigrizniti, namenjene razčlenjevanju kompleksnih konceptov v preprosti angleščini.

Oglejte si nekaj naših najnovejših tukaj:

Vsi naročniki na novice bodo prejeli a Bonus za prijavo v višini 100 USD ko položijo 100 $ ali več.