Številne nepremičninske podniše, kot so pisarniški prostori, stanovanja, nakupovalna središča in samo-shranjevanje so na voljo vlagateljem. Ena, ki je pogosto spregledana, so kmetijska zemljišča. Konec koncev je samo 17 % razpoložljivih zemljišč v ZDA namenjenih kmetijstvu. Tako kot druge nepremičninske naložbe ima nizko korelacijo s standardnimi trgi, kar zagotavlja diverzifikacijo.
Druge prednosti kmetijskih zemljišč vključujejo več tokov dohodka in varovanje pred inflacijo. Lažje je pridobiti izpostavljenost kmetijskim zemljiščem prek investicijskih skladov za nepremičnine Farmland (REIT), platform za množično financiranje in skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF).
Dodatne prednosti kmetijskih zemljišč
Več tokov dohodka: Poleg samega zemljišča lahko kmetijska zemljišča prinašajo dohodek od prodaje pridelkov, kot sta pšenica ali soja. To blago ponavadi nudi višje donose v času visoke inflacije. Drugi viri dohodka so lahko panoji, lovski zakupi, prodaja lesa in obnovljivi viri energije.
Kmetijska zemljišča lahko izkoristijo vse večje povpraševanje po obnovljivi energiji z namestitvijo vetrnih turbin in sončnih kolektorjev.
Zaščita pred inflacijo: Količina kmetijskih zemljišč v ZDA se vsako leto zmanjšuje. Vendar pa njene kmetije predstavljajo 10 % svetovne kmetijske površine. Kmetijska zemljišča igrajo tudi pomembno vlogo v ameriškem gospodarstvu od kmetijstva v letu 1.055 v ameriškem gospodarstvu predstavljal 2020 bilijona dolarjev.
To pomanjkanje in pomen za gospodarstvo povečujeta povpraševanje po tem viru. Podobno kot zlato imajo kmetijska zemljišča omejeno ponudbo, zaradi česar so potencialno odlična varovanje pred inflacijo.
Potencialno zaščiten pred recesijo in pandemijo: Številne nepremičninske industrije so se zdele imune na recesijo. Vendar je COVID-19 dokazal, da je to narobe, saj so nekatere nepremičninske podniše, kot so pisarniški prostori in nakupovalni centri, močno prizadele.
Delo na daljavo in zaustavitve so močno zmanjšale povpraševanje po teh sektorjih. Po drugi strani pa so kmetijska zemljišča lahko imuna na to, saj so vir hrane.
Kmetijska zemljišča REITs
Eden od preprostih načinov za pridobitev izpostavljenosti kmetijskim zemljiščem je vlaganje v REIT. Na splošno REIT kupujejo kmetijska zemljišča in jih dajejo v najem kmetom. Farmland REIT ponujajo tudi izpostavljenost različnim kmetijam na različnih geografskih območjih, kar zagotavlja večjo diverzifikacijo v nasprotju z vlaganjem v samo eno kmetijo.
Ti REIT kmetijskih zemljišč so bolj likvidni kot fizična zemljišča, saj jih je mogoče enostavno kupiti in prodati. Še posebej likvidni so, če se z njimi javno trguje, saj jih lahko kupujete in prodajate na spletu s tradicionalnimi posredniškimi hišami, kot je Fidelity, ki ponuja brezplačno trgovanje z ETF.
Eden bolj uveljavljenih kmetijskih zemljišč REIT je Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LAND). To podjetje kupuje in daje v zakup kmetijska zemljišča po vsej državi. Ima zdravo triletno rast prihodkov v višini 27 % in izplača 1.73 % donos.
Vendar ta REIT ni popoln, saj se zdi precenjen zaradi razmerja med ceno in denarnim tokom 29.54%, kar je veliko višje od razmerja med ceno in denarnim tokom indeksa, ki znaša 16.58%.
Platforme za množično financiranje
Več crowdfunding platforme so specializirane za kmetijska zemljišča. Dva primera sta Steward in FarmTogether.
Steward: Steward je edinstvena platforma, ki uporabnikom omogoča posojanje in izposojanje sredstev v kmetijskem sektorju. Za razliko od večine platform za množično financiranje se osredotoča na dolžniške in ne lastniške naložbe.
Vlagatelji lahko posojajo denar kmetijskim projektom že za 100 $. Ta platforma je odprta tako za akreditirane kot neakreditirane vlagatelje. Tipična obrestna mera na projekt se giblje od 5 % do 10 % in posojilodajalcem ne zaračunava provizij.
FarmTogether: FarmTogether je bolj tradicionalna platforma za množično financiranje, ki vlagateljem omogoča združevanje svojega denarja skupaj z drugimi vlagatelji za financiranje kmetijskih naložb. Ti vlagatelji postanejo delni lastniki, sorazmerno z zneskom, ki ga vložijo.
Ta platforma za množično financiranje je namenjena akreditiranim vlagateljem in ima visoke minimume. Ima nekaj ponudb, ki vključujejo Oak Ridge Pistachio Orchard in njegov sklad za trajnostno kmetijsko zemljišče. Oak Ridge ima najnižji minimum, ki je 15,000 $, medtem ko morajo vlagatelji zbrati vsaj 100,000 $ za sklad za trajnostna kmetijska zemljišča.
Te trenutne ponudbe imajo notranje stopnje donosa (IRR) okoli 10 %, kar je višje od povprečnega donosa z nizko korelacijo s tradicionalnimi trgi. Vendar imajo te cene visoke cene zaradi znatnih minimalnih naložbenih zahtev.
ETF
Tako kot REIT so tudi ETF odličen način za dodajanje kmetijskih zemljišč v svoj portfelj brez visokih začetnih naložb. Prav tako so bolj likvidne kot fizična zemljišča, saj jih je mogoče kupiti in prodati na javnih borzah.
ETF-ji vlagajo predvsem v delniške družbe REIT, pri čemer se mnogi od teh ETF-jev pasivno upravljajo. Eden pasivno upravljan REIT ETF je Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), ki sledi indeksu MSCI US REIT. Ta sklad ima nizko razmerje odhodkov 0.12 %, saj sledi merilu uspešnosti, namesto da bi ga poskušal preseči.
Eden priljubljenih ETF kmetijskih zemljišč je iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ZELENJAVA). Tako kot Vanguardov REIT ETF je tudi pasivno upravljan in sledi indeksu MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Ima tudi nizko razmerje stroškov 0.39%.
Ta sklad vlaga v kmetijska podjetja, ki proizvajajo gnojila in kmetijske kemikalije ter kmetijska orodja, kot so stroji. Ima gospodarstva, specializirana za pakiranje živil in mesa. Eden njegovih najbolj priljubljenih gospodarstev je proizvajalec kmetijske opreme Deere & Co. (NYSE: DE).
Končna opomba
Kmetijska zemljišča so spregledana podniša nepremičnin, ki lahko zagotovi večjo stabilnost in različne vire dohodka kot druge. Običajno je odporen na recesijo in pandemijo, saj bodo ljudje vedno morali jesti.
Ni vam treba neposredno vlagati v kmetijska zemljišča, da bi izkoristili prednosti tega edinstvenega razreda sredstev. Namesto tega lahko vložite manjše zneske v REIT kmetijskih zemljišč, platforme za množično financiranje in ETF.
Povezano: Benzingine priljubljene pasivne naložbene ponudbe v nepremičnine
Fotografija Fotokostic na Shutterstocku
Oglejte si več iz Benzinga
Ne zamudite sprotnih opozoril o svojih delnicah – pridružite se Benzinga Pro zastonj! Preizkusite orodje, ki vam bo pomagalo vlagati pametneje, hitreje in bolje.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga ne ponuja naložbenih nasvetov. Vse pravice pridržane.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html