Ali vam Vanguard dolguje denar? Vlagateljem plačuje milijone

Nekateri vlagatelji bodo kmalu dobili nekaj denarja nazaj, kar je posledica velike poravnave med finančno družbo Vanguard in državnim sekretarjem Massachusettsa. Poravnava v višini 6.25 milijona dolarjev je povezana z obtožbami, da podjetje ni opozorilo vlagateljev, da se bodo soočili z velikimi davčnimi računi.

Želite pomoč pri načrtovanju svojih financ in pametnih naložbah? Razmislite delo s finančnim svetovalcem.

Razlaga Vanguardove poravnave

Vanguard se je prejšnji teden poravnal z uradom državnega sekretarja Massachusettsa, pri čemer je bilo strankam Bay State Vanguard, ki niso bile pravilno obveščene o visokih davčnih računih, dodeljenih skupno 6.25 milijona dolarjev.

Zadevne stranke so bile uporabnike Vanguard's sredstva s ciljnim datumom. Ti priljubljeni instrumenti so zasnovani kot možnosti »nastavi in ​​pozabi«. upokojitveni načrt udeležencev. Vlagajo v mešanico lastniških vrednostnih papirjev, fiksnega dohodka in denarnih deležev, pri čemer začnejo agresivno in postanejo bolj konzervativni, ko se bliža upokojitev. Vsak TDF ima določeno leto upokojitve – titularni »ciljni datum« – ki je določeno kot merilo.

Državni sekretar Massachusettsa William Galvin pravi, da se je vprašanje začelo leta 2020, ko je Vanguard znižal minimalne naložbe v institucionalne sklade s 100 milijonov dolarjev na 5 milijonov dolarjev. Po drugi strani je prišlo do velikih odlivov iz dragih skladov, kar je povzročilo razprodaje, ki so povzročile davek na kapitalski dobiček, ki so ga morali plačati posamezni vlagatelji.

"Te izredne kapitalske dobičke je povzročila Vanguardova zavestna odločitev, da koristi ultra bogatim delničarjem namesto vlagateljem na Main Streetu," je dejal Galvin v izjavi.

Kako deluje povračilo?

Več kot 5,000 obdavčljivih računov bo dobilo denar nazaj. Tem vlagateljem bo šlo skupaj 5.5 milijona dolarjev, še 750,000 pa državi.

Če ste prebivalec Massachusettsa in ste investirali v Vanguard TDF, morate biti pozorni na obvestilo države, ki vam pove, da ste upravičeni do plačila.

Bottom Line

Vanguard je poravnal tožbo z Massachusettsom glede nepričakovano visokih davčnih računov za male vlagatelje v sklade s ciljnim datumom. Povrnili bodo 5.5 milijona dolarjev na več kot 5,000 računov. Morebitne upravičence bo o njihovem statusu obvestila država.

Zgodba se nadaljuje

Nasveti za vlaganje

• Finančni svetovalec vam lahko pomaga pri najboljši izbiri za vaš finančni načrt in pokojninsko varčevanje. Iskanje kvalificiranega finančnega svetovalca ni nujno težko. SmartAsset's brezplačno orodje vas poveže z do tremi finančnimi svetovalci, ki služijo vašemu območju, vi pa lahko brezplačno opravite razgovore s svojimi svetovalci, da se odločite, kateri je pravi za vas. Če ste pripravljeni poiskati svetovalca, ki vam lahko pomaga doseči vaše finančne cilje, začni zdaj.

• Želite videti, kakšna bo vaša naložba v prihodnosti? Uporabite SmartAsset's brezplačen naložbeni kalkulator.

Avtor fotografije: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Pošta Ali vam Vanguard dolguje denar? Vlagateljem plačuje milijone pojavil prvi na Blog SmartAsset.