Objava gostov HodlX Pošljite svojo objavo
Pošteno je reči, da nam je kriptovaluta v zadnjem letu prinesla veliko presenečenj. Mnogi so pričakovali, da bo DeFi postal mainstream leta 2021, in medtem ko so se velike korporacije in institucije začele zanimati za Ethereum in ekosistem DeFi, ki deluje nad njim, ni dvoma, da so NFT-ji ukradli pozornost.
Medtem ko so NFT-ji prvič preželi mainstream kulturo, so številni najzgodnejši protokoli DeFi zastali in vstopili na svoj lastni medvedji trg, čeprav so druga kripto sredstva poskočila na rekordne vrednosti. Eden od dejavnikov za tem so lahko naraščajoče pristojbine za plin za Ethereum, pa tudi trgovci, ki iščejo izpostavljenost ETH prek žetonov upravljanja na ravni aplikacij. Kljub temu, medtem ko se je veliko žetonov DeFi trgovalo bočno, je skupna vrednost, zaklenjena v industriji, presegla 100 milijard dolarjev v Ethereumu in 250 milijard dolarjev v širšem ekosistemu.
Verjetno je bil najbolj opazen razvoj DeFi leta eksplozija aktivnosti na alternativnih omrežjih prvega nivoja, kot so Solana, Avalanche in Terra. Ta omrežja so pokazala moč proti Ethereumu in dokazala, da se kriptovalute usmerjajo v prihodnost z več verigami, ki vključuje več platform pametnih pogodb. Ko gremo v leto 2022, so tudi druga omrežja pametnih pogodb, kot sta Fantom in NEAR, začela videti vleko.
Alternativne platforme prvega sloja so pogosto uporabljale velikodušne spodbude in nagrade za pridobivanje likvidnosti, da bi pritegnile graditelje in uporabnike. Vendar pa bo pravi preizkus njihove sposobnosti preživetja prišel, če bo trg doživel še en resen upad. Številni novi mostovi in omrežja ponujajo združljivost z virtualnim strojem Ethereum, zato pričakujemo, da bomo letos videli še eno eksplozijo dejavnosti DeFi v več omrežjih.
Curve wars in DeFi 2.0
DeFi je trenutno sredi transformacijskega premika, ki je posledica tako imenovanih "vojn krivulj", ki vključujejo ekosistem DeFi in enega najzgodnejših in najbolj uporabljenih protokolov, Curve Finance. V DeFi-ju je likvidnost vse, krivuljske vojne pa to dokazujejo, hkrati pa prikazujejo moč sestavljivosti.
Že nekaj mesecev se v vojnah Curve protokoli, kot sta Yearn Finance in Convex Finance, borijo za pozornost, saj ponujajo velikodušne nagrade uporabnikom, ki v svoje protokole vložijo žeton Curve CRV. Ko uporabniki zaklenejo CRV v Curve, prejmejo veCRV. Zadrževanje veCRV jim daje glasovalno moč glede na to, kako dolgo zaklenejo svoje žetone. To je močno, ker lahko volivci odločajo o številu nagrad, dodeljenih vsakemu združenju na krivulji.
Več protokolov povečuje konkurenco za likvidnost, kupuje čim več žetonov CRV in daje nagrade tistim, ki jih zastavijo. Likvidnost je vse v DeFi-ju in projekti so spoznali, da morajo uporabnike spodbuditi, da se jih držijo, tako da ponujajo visoke nagrade. Convex ima zdaj 47 % ponudbe veCRV.
Vojne krivulj so se v zadnjem času okrepile zaradi vse večjega zanimanja za gibanje DeFi 2.0. Pojavili so se tudi drugi novejši protokoli, kot so Dopex Finance, Tokemak in Olympus DAO, ki ponujajo številne edinstvene načine za zajemanje in ohranjanje likvidnosti. Leta 2022 se zdi, da bodo vojne krivulj in nepričakovan izbruh inovacij v projektih DeFi 2.0 definirali in po možnosti preoblikovati ekosistemu DeFi.
Kje stojijo DeFi modri žetoni na Ethereumu?
Pričakujemo, da bodo alternativna omrežja prvega nivoja in DeFi 2.0 nadaljevali svojo pot rasti v letu 2022. To predstavlja vprašanja o položaju modrih čipov DeFi, kot so Compound, Uniswap in Maker Klasika DeFi 1.0, ki se je začela na Ethereumu se znajdejo v. Večina žetonov blue chip je trenutno za več kot 50 % nižja od svojih najvišjih vrednosti in obstaja veliko možnih razlogov za to. Prvič, večina novejših uporabnikov kriptovalut je zaradi visokih pristojbin za plin odštela DeFi v Ethereumu. Za 'degens' so donosni donosi, ki jih ponuja DeFi 2.0, pomenili, da so modri žetoni izpadli iz mode. In trg doživlja splošen upad, pri čemer je večina večjih sredstev prav tako daleč navzdol od svojih najvišjih vrednosti.
DeFi je v preteklem letu trpel tudi zaradi porasta vdorov in večjih podvigov. Kot je razkrilo nedavno poročilo Chainalysis, so prihodki od kriptokriminalov leta 14 znašali 2021 milijard dolarjev skoraj vse prihaja iz prostora DeFi. Verige, združljive z Ethereumom in EVM, kot sta Polygon in Binance Smart Chain, so gostile nekaj najbolj učinkovitih vdorov v letu. To kaže, da mora industrija začeti graditi kulturo uporabe zavarovalniških in revizorjev pametnih pogodb.
Leto 2021 je dokazalo, da trg verjame v prihodnost z več verigami. Vendar pa je realnost, da posedovanje sredstev v več omrežjih predstavlja izziv tudi za najbolj izkušene uporabnike kriptovalut. Mostovi so lahko okorni in predstavljajo varnostna tveganja, kar dokazuje veliko število napadov na mostove. In kot je poudaril Vitalik Buterin, imajo mostovi vse večjo varnostno pomanjkljivost, ko postajajo vse bolj prepoznavni. Interakcije med verigami so še vedno težke v omrežjih, kot so Solana, Ethereum in druge verige EVM, kar bi moralo pustiti prostor za uspevanje verig, ki so osredotočene na interoperabilnost, kot sta Cosmos in Polkadot.
Ključni trendi za leto 2022
Velik razvoj za DeFi leta 2022 bo pojav rešitev drugega sloja, kot je ZK-Rollups. Naraščajoče sprejemanje bi lahko spodbudilo ponovitev 'DeFi poletja' leta 2020, ko so se trgovci prvič zgrinjali na protokole Ethereum, da bi obdelovali donose na svojih sredstvih. Verjamemo, da se bo plast dva leta 2022 široko uporabljala vendar bo DeFi verjetno uspel tudi v drugih omrežjih. Zanimivo bo videti, kako rast DAO vpliva na prostor, ko finance postajajo vse bolj decentralizirane, glede na to, da je temeljna vrednost DeFi-ja odpor proti cenzuri, ki izhaja iz njegove decentralizacije. Samo čas bo pokazal, a nekaj je gotovo DeFi je tu, da ostane in bi moral še naprej hitro rasti.
Medtem ko je interoperabilnost med verigami še vedno nekoliko daleč, na trgu protokolov in projektov, ki nameravajo vizijo večverižnega sveta približati realnosti, obstaja vrzel. Medtem ekosistem DeFi večinoma obstaja znotraj Ethereuma in drugih manjših ločenih omrežij.
Pričakujemo tudi, da bomo letos pričakovali eksplozijo inovacij na sprednji strani. Če je bilo leto 2021 leto splošnega sprejemanja NFT, bi se morale ekipe zdaj osredotočiti na vključitev novih posvojiteljev v obilico priložnosti v DeFi. Najuspešnejše aplikacije med novimi uporabniki se bodo osredotočile na ustvarjanje hitrih, brezhibnih in nizkocenovnih primerov uporabe, zaradi katerih je uporaba tehnologije preprosta. Lansko leto nam je pokazalo, da kljub temu, da zanimanje za kriptovalute ostaja, obstaja še veliko tirnic, ki jih bo treba zgraditi, preden bomo pripravljeni na množično uporabo.
Povzemanje
Leto 2021 je bilo leto promocije in vključitve novincev. V letu 2022 moramo nadaljevati s tem trendom, hkrati pa zagotoviti, da bodo tisti, ki so sveže vstopili v industrijo, uspeli (na kateri koli ravni) pri svojih ciljih v njej. V smislu krivulje posvojitve punka namenjena morda smo videli že sam začetek vizionarjev (namesto trdih piflarjev in zlatih pohodnikov), ki vstopajo v industrijo.
Zdaj se soočamo z nalogo dokazati, da so tehnologija in sistemi, ki temeljijo na blockchainu, boljši v praksi, ne le v teoriji. Le z boljšimi, objektivnimi rezultati bomo uspeli pritegniti pragmatike in prepričati skeptike sveta.
Brian Pasfield je CTO pri Fringe Finance s skoraj 10-letnim strokovnim znanjem na področju blockchain, kriptovalute, fintech in DeFi. Izvajal je tehnično zapletene projekte, ki so izkoristili njegovo inženirsko ozadje in dobro razumevanje trendov in filozofij v industriji. Brian je sodeloval tudi z industrijskimi organi blockchain, da bi lobiral za zakonodajo in spremembe vladne politike.
Sledi nam na Twitter Facebook telegram
Izjava o omejitvi odgovornosti: Mnenja, ki jih je izrazil Daily Hodl, niso naložbeni nasveti. Vlagatelji bi morali opraviti svojo skrbnost, preden začnejo tvegati naložbe v bitcoin, kripto valute ali digitalna sredstva. Prosimo, bodite pozorni, da so vaši prenosi in posli na lastno odgovornost in za morebitne izgube, ki bi jih lahko povzročili. Daily Hodl ne priporoča nakupa ali prodaje nobenih kripto valut ali digitalnih sredstev, niti Daily Hodl ni naložbeni svetovalec. Prosimo, upoštevajte, da Daily Hodl sodeluje v partnerskem trženju.
Predstavljena slika: Shutterstock / aslysun
Vir: https://dailyhodl.com/2022/01/22/defi-reflections-on-2021-and-the-road-ahead/