Celsius ni prijavil 800 milijonov dolarjev izgube, saj je finančni direktor označil "morda nezakonito" ravnanje

Kriptoposojilodajalec Celsius je posloval bolj tvegano, kot je bilo oglaševano, in ni prijavil več sto milijonov izgub, medtem ko je izvršni direktor Alex Mashinsky unovčil več kot 68 milijonov dolarjev, glede na poročilo o njegovem stečaju, ki ga je odredilo sodišče.

»Celsius je v zakulisju vodil svoje posle na povsem drugačen način kot je tržila svojim strankam v vseh ključnih pogledih,« je dejala Shoba Pillay, ki je bila imenovana za neodvisno ocenjevalko. skoraj Poročilo 700 strani izdano danes. "Celsius je že od samega začetka opustil svojo obljubo preglednosti." 

V poročilu so bili tudi podrobno opisani strahovi osebja glede tega, ali ravnajo v skladu z zakonom, vključno s komentarji Harumija Urata-Thompsona, ki je bil glavni finančni direktor od februarja 2020 do novembra 2021, da "delamo nekaj, kar je morda nezakonito."

Celsiusovo trženje je strankam povedalo, da je izvajalo naložbe z nizkim tveganjem in v celoti zavarovane s premoženjem, da bi zagotovilo donose, ki jih je ponudil, pravi Pillay. Vendar, ko posojilodajalec vložena julija lani za zaščito pred stečajem v poglavju 11, poročalo je o 1.2 milijarde dolarjev luknje v svoji bilanci stanja.

In medtem ko je kripto medvedji trg leta 2022 povečal pritisk na Celsiusove finance, so se težave začele že leta 2020.

Do junija 2021, na vrhuncu bikovskega trga, je bila tretjina Celsiusovega portfelja institucionalnih posojil v celoti nezavarovana, več kot polovica pa premalo zavarovana, je dejal stečajni preizkuševalec. Podjetje je leta 800 priznalo tudi 2021 milijonov dolarjev izgube zaradi naložb z družbami Grayscale, KeyFi, Stakehound in Equities First Holdings. O teh izgubah ni poročala svojim strankam, ko so nastale, piše v poročilu.

'OTC vztrajnik'

Celsius je uporabil tudi sredstva strank v obliki bitcoinov in etra za nakup lastnega izvornega žetona CEL, v skladu s poročilom, ki je Celsius tudi obtožilo prikrivanja obsega, v katerem ustvarja trg za CEL.

Posojilodajalec je uporabil strategijo, imenovano "vztrajnik OTC", kjer bi prodajal žetone CEL v zasebnih transakcijah na prostem in izvajal izravnalne nakupe na javnem trgu, za katere je verjel, da bodo vplivali na ceno trgovanja.

Zaposleni v podjetju Celsius so leta 2022 redno razpravljali o tem, da so žetoni »ničvredni«, in se spraševali, zakaj jih kupuje katero koli drugo podjetje razen podjetja Celsius.

"Ti posli so povzročili, da je nekdanji glavni finančni direktor družbe Celsius napisal '[mi] govorimo o tem, da bi postali regulirani subjekt, mi pa počnemo nekaj, kar je morda nezakonito in zagotovo ni skladno," je zapisano v poročilu.

»Če bi kdo kdaj izvedel naš položaj in koliko so naši ustanovitelji vzeli v ameriških dolarjih, bi lahko bilo zelo zelo slab videz ... Uporabnike USDC uporabljamo za plačevanje zaposlenih brez vrednosti CEL ... Vse zato, ker je podjetje tisto, ki napihuje ceno, da bi pridobilo vrednotenja, da bi jih lahko prodalo nazaj podjetju,« je dejal drug zaposleni na Slacku, ki se nanaša na USDC stabilni kovanec.

 Podjetje ima trenutno 95 % vseh obstoječih CEL, je navedeno v poročilu.

Mashinsky izplača

Pillayjeva je preučila tudi ravnanje Mashinskyja, ustanovitelja in izvršnega direktorja Celsiusa, in ga obtožila, prodajal žetone CEL, medtem ko je javnosti povedal, da bodisi kupuje več ali drži. Med letom 2018 in propadom podjetja je Mashinsky prodal žetone CEL za najmanj 68.7 milijona dolarjev, medtem ko je "ponavljal trditve, da ni bil prodajalec," je zapisala Pillay.

Podjetje je uporabilo tudi lastniški kapital, zbran od zunanjih vlagateljev, da bi podprlo ceno CEL, kar je povzročilo zaskrbljenost pri nekaterih menedžerjih, ki so rekli, da bi bilo denar bolje porabljen za rast podjetja.

Drugi menedžer je povedal bolj odkrito: »Vso našo gotovino smo porabili za plačevanje direktorjev in poskušali podpreti alexs [sic] neto vrednost v žetonu CEL,« s sklicevanjem na Mashinskyja, ki ga je v začetku tega meseca newyorški državni tožilec tožil zaradi goljufije.

"Zelo kot Ponzi"

V drugem dokumentiranem primeru je Celsius uporabil sredstva stranke za nakup žetonov, potrebnih za kritje obveznosti drugih strank. Strokovnjak za uporabo kovancev v podjetju je aprila lani to opisal kot "zelo podobno Ponziju". 

"Če Celsius ne bi uvedel premora in bi se nalet na banko nadaljeval, bi depoziti novih strank neizogibno postali edini tekoči vir kovancev za Celsius za financiranje dvigov," je dejala Pillay, ki so jo posebej prosili, naj preveri, ali Celsius deluje. Ponzijeva shema, kjer se donosi obstoječih vlagateljev izplačujejo iz sredstev novih strank. 

Zdi se, da je premor zadostil zahtevam za umik, piše v poročilu. Vendar pa je bilo v juniju 2022 nekaj primerov, ko je Celsius neposredno uporabil vloge novih strank za financiranje zahtev strank za dvige, glede na poročilo.

"Examinerjeva identifikacija primerov, ko je Celsius neposredno uporabil vloge novih strank za financiranje dvigov strank, ni izčrpen ali izčrpen seznam vseh transakcij za vsa časovna obdobja," je dejal Pillay.

Stečajni preiskovalci nudijo sodiščem in upnikom neodvisen pravni pogled na neuspehe podjetja v stečaju.

Celsius se ni takoj odzval na prošnjo za komentar. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Vse pravice pridržane. Ta članek je na voljo samo v informativne namene. Ni na voljo ali namenjen uporabi kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali drug nasvet.