Zgradite 10-odstotni donosni portfelj v 5 minutah

Tega se malo ljudi zaveda, vendar obstaja preprost način za ustvarjanje zanesljivega 10-odstotnega toka dividend (z dvigom cene), ki je karkoli delnic – ali indeksni sklad – bi vam lahko plačal.

Vem, da je to drzna trditev. Resnica je, da so ETF-ji praktično religija za mnoge ljudi. In res je, da veliko aktivnih upravljavcev skladov do v katerem koli danem letu ne presežejo indeksa delnic.

Je pa tudi kar nekaj takih, ki do premagati indeks. Poleg tega mnogi od njih to storijo tako, da ponudijo a veliko večji donos od 1.8 % vašega običajnega indeksnega sklada S&P 500, kot je Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), donosi.

Te superzvezdne menedžerje – in njihove velike dividende (trije skladi, ki vam jih bom pokazal spodaj, v povprečju res prinašajo 10 %) – je mogoče najti v svetu zaprtih skladov (CEF).

CEF-ji: enake delnice velikih imen kot ETF-ji, s 5-krat večjim dohodkom

CEF so (pre)pogosto spregledana sredstva, ki zdaj v povprečju prinašajo 8.1 %. In če pobrskate po približno 500 CEF-jih, lahko najdete močne izbirnike z 10-odstotnim donosom, ki so prisotni že leta, kar dokazuje njihovo zanesljivost. (To bomo storili v trenutku.)

In ker imajo CEF delnice in obveznice velikih podjetij, npr Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) in Amazon
AMZN
(AMZN), toka dohodka ne gradimo na trhlih temeljih. Ne, to je približno tako mainstream, kot je.

Ta grafikon jasno prikazuje prednosti uporabe CEF-ov pred ETF-ji pri načrtovanju upokojitve: če boste vztrajali pri VOO, boste potrebovali 5.6 milijona USD prihrankov, da boste dobili 100,000 USD letnega dohodka. Toda CEF s turbinskim polnilnikom vam prinesejo 100,000 $ letnega pasivnega dohodka manj kot petino kapitala.

In če ste prepričani, da noben sklad ne more doseči dolgoročne uspešnosti VOO s tako visokim donosom, naj vam pokažem le enega od treh dvomestnih donosov, o katerih bomo razpravljali v nadaljevanju, Delniški sklad Liberty All-Star (ZDA), v zadnjih petih letih presegel VOO.

Ključni del pri tem je, da so ZDA zaradi svojega visokega donosa (trenutno 9.8 %) zagotovile levji delež zgoraj navedenega donosa v obliki dividend. Torej tukaj ne trgujemo z dohodkom za nižje skupne donose. In glede na ta tri leta, ki smo jih pravkar vložili, mislim, da se strinjate, da več našega donosa lahko dobimo v varnem denarju za dividende, tem bolje!

CEF izbira št. 1: Liberty All-Star Equity Fund (ZDA)

Zdaj pa poglejmo, kako bomo zgradili naš portfelj treh skladov. Za izpostavljenost delnic bomo začeli z ZDA, ki smo se jih pravkar dotaknili zgoraj. Ta sklad upravlja Liberty Funds, ki obstaja že od osemdesetih let prejšnjega stoletja. Ima modre žetone kot Microsoft, Vizum (V) in zavarovalnica Skupina UnitedHealth
UNH
(UNH).

Zaradi tega so ZDA naš najboljši "proksi ETF", le da namesto 1.8 % dobivamo 9.8 %! Poleg tega so ZDA pošteno ocenjene z 2-odstotno premijo na NAV (kar pomeni, da je njihova tržna cena na delnico le za las višja od vrednosti na delnico njenih portfeljskih deležev).

Pravim, da so ZDA pošteno cenjene, ker so v zadnjem letu trgovale z 10-odstotno premijo, raven, ki se zdi dosegljiva zdaj, ko se bližamo koncu Fedovega cikla zviševanja obrestnih mer.

CEF izbira št. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI je obvezniški sklad (z delom nizko volatilnih prednostnih delnic), ki danes prinaša 11 %. Njeno podjetje za upravljanje, Franklin Templeton, ima globoke povezave na trgu obveznic zaradi svoje ogromne velikosti, z 1.5 bilijona dolarjev sredstev v upravljanju.

Sklad trguje z 8-odstotnim popustom, ko to pišem, kar nam daje priložnost, da zaklenemo ta visok donos – rezultat uspešnih obveznic, ki so bile lani, ko so obrestne mere narasle – po privlačni ceni.

WDI ima obveznice, ki so jih izdala velika podjetja v ZDA. Njenih 298 deležev in 1.18 milijarde dolarjev sredstev nam daje dodatno raven varnosti pred tveganjem neplačila (še posebej, če upoštevamo, da je stopnja neplačila obveznic v ZDA sama po sebi le okoli 2 %).

Zaradi vsega navedenega je WDI odlična izbira za diverzifikacijo znotraj pokojninskega portfelja, osredotočenega na dohodek.

CEF izbira št. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Naš zadnji izbor, IGR, je dober izbor za izpostavljenost nepremičnin. Sklad danes prinaša 11-odstotni donos in ga upravlja CBRE Investment Management, največje poslovno nepremičninsko podjetje na svetu, z več kot 100,000 zaposlenimi v več kot 100 državah.

IGR vam omogoča takojšnjo izpostavljenost nekaterim največjim nepremičninskim investicijskim skladom (REIT) v Ameriki. Najvišji položaji vključujejo lastnika podatkovnega centra Equinix
EQIX
(EQIX), prevladujoči industrijski posestnik Prologis
PLD
(PLD) in lastnik trgovskega centra Simon Property Group
SPG
(SPG).

Še bolje, z IGR lahko kupujemo z 8.1-odstotnim popustom, tako da v bistvu dobimo te REIT-e za 92 centov na dolar. In ker je njegov povprečni popust v zadnjem letu znašal le 4.9 %, imamo tudi tukaj nekaj lepih ugodnosti, ki jih vodijo popusti.

Povzetek: naš CEF Trio zagotavlja močne prihodke in večjo uspešnost

Z večjim donosom, boljšo diverzifikacijo in več kot 5-krat večjim dividendnim donosom od tipične delnice S&P 500 lahko ta portfelj s 3 skladi veliko ponudi, če se nameravate upokojiti – ali če želite samo črpati. tok dohodka iz vaših naložb.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov s stabilnimi 10.2-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič