Ker Bitcoin še naprej prekaša vse druge glavne razrede sredstev, postaja širši kripto trg vse težje prezreti s strani institucij, ki iščejo diverzifikacijo portfelja. Nekoč presežek tradicionalnih financ se razpoloženje glede digitalnih sredstev obrača v prid kriptovalute, nedavna poročila pa kažejo, da je večina institucij že vlagala ali namerava vlagati v kriptovalute.
Obstoječi trg se je v veliki meri razvil okoli maloprodaje z varnostnimi in regulacijskimi izzivi, ki igrajo dohitevanje v tem hitro spreminjajočem se prostoru. Da bi premostili vrzel, posredniki prehitevajo prihodnje zahteve profesionalnih vlagateljev, ki iščejo donose brez dragega bremena zapletenosti pri ohranjanju dostopa do trga digitalnih sredstev.
Centralizirane borze, kot sta Coinbase in Gemini, so vlagateljem zagotovile prostor za nakup in shranjevanje izbrane skupine kovancev in žetonov, platforme CeFi pa še naprej sodelujejo z regulatorji, ki uvajajo centralizirane kontrole, kot so rampe KYC.
Medtem ko borze CeFi še naprej razvijajo nove storitve, kot sta posojanje in izposoja, decentralizirane borze, kot sta Uniswap in SushiSwap, ponujajo edinstvene protokole DeFi za uporabnike, da si zaslužijo donos od svoje kriptovalute. Brez centraliziranega organa je decentraliziran finančni trg hitro zrasel, saj se je skupna vrednost zaklenjene vrednosti (TVL) v protokolih DeFi povzpela z 1 milijarde USD na začetku leta 2020 na več kot 200 milijard USD.
Medtem ko se svoboščine decentraliziranega prostora še naprej razvijajo s tem tempom, si posredniki prizadevajo za vzvod centraliziranega financiranja, da bi premostili vrzel med tema dvema izrazito ločenima svetovoma za institucionalne akterje.
CeFi je dozorel, odkar so se začele pojavljati prve borze, in je zagotovil veliko infrastrukture in likvidnosti, ki se danes uporablja na kripto trgu. Posledično je CeFi v dobrem položaju, da opravi težke naloge, potrebne za posrednike, da bi institucijam omogočil lažji dostop do priložnosti DeFi.
Posredniki uporabljajo CeFi, da omogočijo tistim, ki se ukvarjajo s tradicionalnimi financami, da pretvorijo svoj fiat z uporabo reguliranih ramp in lahko nato posojajo na platformah DeFi z zaklepanjem kriptovalut v pametne pogodbe, ki delujejo kot likvidnostni bazeni. Te, zaklenjene v kriptovalute, so na voljo posojilojemalcem pri posojilodajalcih, ki zaslužijo APY obresti za posojila. Izposojene žetone lahko nato uporabite za trgovanje z maržo.
Likvidnost je potrebna tudi za izmenjavo žetonov na DEX (decentralizirana borza), tisti, ki zagotavljajo likvidnost (LP), pa so nagrajeni z odstotkom ustvarjenih transakcijskih provizij. Izkušeni vlagatelji lahko iščejo tudi največji donos za svoja sredstva s preklapljanjem med likvidnostnimi skladi in tako povečajo svoje donose.
Brez CeFija je ena glavnih ovir za DeFi odsotnost odgovorne pomoči, ko gre za kakršno koli obliko podpore strankam. Medtem ko obstajajo spletne skupnosti uporabnikov, so platforme DEX nepodprte tehnologije v verigi, ki je na voljo posrednikom za zagotavljanje upravljanega sloja CeFi, ki profesionalnim vlagateljem pomaga obvladovati tveganje in zaslužiti dodaten dobiček z uporabo protokolov DeFi.
Tehnična zapletenost uporabe več DEX za največjo izpostavljenost je povezana tudi s prilagajanjem spremembam, ki se lahko kadar koli pojavijo na teh platformah. V središču DeFi je pametna pogodba, ki je v zadnjem času v veliki meri zaslužna za njegovo neverjetno rast.
Možno je, da imajo pametne pogodbe napake ali napake, zato jih je treba pred zaklepanjem sredstev pregledati glede tveganja. Posredniki lahko zagotovijo tudi skrbništvo s CeFi za sredstva, ki jih ni mogoče najti na decentralizirani borzi. CeFi skrbništvo bo tudi pomagalo premostiti dva ekosistema tradicionalnih financ in DeFi z obstoječimi plačilnimi tirnicami in bankami.
Preskok, potreben za tradicionalno financiranje, da dobi dobiček od trga kriptovalut, poudarja pomen kritične infrastrukture, ki je potrebna za dejavnost institucionalnih akterjev v tem rastočem prostoru. Chris Aruliah, CPO skupine BCB, je dejal:
»Naš nedavno predstavljen izdelek BCB Yield predstavlja veliko spremembo za institucionalne in profesionalne vlagatelje, ki uporabljajo CeFi kot skladen in varen način za donos svojih sredstev. Zagotavljamo izdelke, ki jih lahko imetniki računov uporabijo, da svoj denar porabijo za delo in s posojanjem kripto trgu zaslužijo donos svojih sredstev. Tu se ne želimo ustaviti, saj vidimo DeFi kot naslednji logičen korak za naše stranke, ki bodo lahko uporabljale našo platformo CeFi kot idealen prehod v nove izdelke, ki jih imamo v pripravi za pozneje v tem letu.
Ta hibridni pristop je pogovor spremenil v pogovor o sodelovanju in je opomnik, da se je DeFi razvil iz centraliziranih ekosistemov, kot sta Web 2.0 in tradicionalne finance, in nanj še vedno vplivajo.
Institucionalna infrastruktura, ki so jo vzpostavila podjetja, kot sta BCB Group in Trustology, omogoča prehod CeFi in orodja za posrednike, da svojim strankam zagotovijo dostop DeFi.
»Naloga posrednika je bila vedno izboljšati izkušnjo svojih uporabnikov. Z DeFi se vse pogosteje uporabljajo posredniki, ki iščejo donos na depozite za svoje stranke. Zato potrebujejo skrbnika, ki bi lahko zagotovil izkušnjo Web 2.0 iz prednosti Web 3.0 z varno skrbniško denarnico DeFi,« ugotavlja Alex Batlin, nekdanji ustanovitelj in izvršni direktor Trustology, zdaj pa generalni direktor Bitpanda Custody. po prevzemu Trustology s strani Bitpande.
Sindikat pozicionira Bitpanda Custody kot enega največjih skrbnikov na svetu za varovanje in upravljanje kriptosredstev v verigah blokov, izmenjavah in DeFi protokolih.
Poleg skladnega dostopa imajo posredniki ključno vlogo pri izobraževanju tistih v tradicionalnih financah, od katerih mnogi že imajo digitalna sredstva in uporabljajo izdelke CeFi, kot je BCB Yield. Decentralizirane borze so zrasle okoli vodilnih pionirjev kriptovalut, skupnost razvijalcev blockchain in platforme DEX pa ponavadi nimajo intuitivnih uporabniških vmesnikov za manj izkušene.
Od skladnosti do tehnične integracije do naložbenih priložnosti in podpore strankam lahko posredniki s pravo infrastrukturo in orodji, ki so zdaj na voljo, lažje dosežejo zmanjšanje kompleksnosti priložnosti DeFi.
Ker Bitcoin še naprej prekaša vse druge glavne razrede sredstev, postaja širši kripto trg vse težje prezreti s strani institucij, ki iščejo diverzifikacijo portfelja. Nekoč presežek tradicionalnih financ se razpoloženje glede digitalnih sredstev obrača v prid kriptovalute, nedavna poročila pa kažejo, da je večina institucij že vlagala ali namerava vlagati v kriptovalute.
Obstoječi trg se je v veliki meri razvil okoli maloprodaje z varnostnimi in regulacijskimi izzivi, ki igrajo dohitevanje v tem hitro spreminjajočem se prostoru. Da bi premostili vrzel, posredniki prehitevajo prihodnje zahteve profesionalnih vlagateljev, ki iščejo donose brez dragega bremena zapletenosti pri ohranjanju dostopa do trga digitalnih sredstev.
Centralizirane borze, kot sta Coinbase in Gemini, so vlagateljem zagotovile prostor za nakup in shranjevanje izbrane skupine kovancev in žetonov, platforme CeFi pa še naprej sodelujejo z regulatorji, ki uvajajo centralizirane kontrole, kot so rampe KYC.
Medtem ko borze CeFi še naprej razvijajo nove storitve, kot sta posojanje in izposoja, decentralizirane borze, kot sta Uniswap in SushiSwap, ponujajo edinstvene protokole DeFi za uporabnike, da si zaslužijo donos od svoje kriptovalute. Brez centraliziranega organa je decentraliziran finančni trg hitro zrasel, saj se je skupna vrednost zaklenjene vrednosti (TVL) v protokolih DeFi povzpela z 1 milijarde USD na začetku leta 2020 na več kot 200 milijard USD.
Medtem ko se svoboščine decentraliziranega prostora še naprej razvijajo s tem tempom, si posredniki prizadevajo za vzvod centraliziranega financiranja, da bi premostili vrzel med tema dvema izrazito ločenima svetovoma za institucionalne akterje.
CeFi je dozorel, odkar so se začele pojavljati prve borze, in je zagotovil veliko infrastrukture in likvidnosti, ki se danes uporablja na kripto trgu. Posledično je CeFi v dobrem položaju, da opravi težke naloge, potrebne za posrednike, da bi institucijam omogočil lažji dostop do priložnosti DeFi.
Posredniki uporabljajo CeFi, da omogočijo tistim, ki se ukvarjajo s tradicionalnimi financami, da pretvorijo svoj fiat z uporabo reguliranih ramp in lahko nato posojajo na platformah DeFi z zaklepanjem kriptovalut v pametne pogodbe, ki delujejo kot likvidnostni bazeni. Te, zaklenjene v kriptovalute, so na voljo posojilojemalcem pri posojilodajalcih, ki zaslužijo APY obresti za posojila. Izposojene žetone lahko nato uporabite za trgovanje z maržo.
Likvidnost je potrebna tudi za izmenjavo žetonov na DEX (decentralizirana borza), tisti, ki zagotavljajo likvidnost (LP), pa so nagrajeni z odstotkom ustvarjenih transakcijskih provizij. Izkušeni vlagatelji lahko iščejo tudi največji donos za svoja sredstva s preklapljanjem med likvidnostnimi skladi in tako povečajo svoje donose.
Brez CeFija je ena glavnih ovir za DeFi odsotnost odgovorne pomoči, ko gre za kakršno koli obliko podpore strankam. Medtem ko obstajajo spletne skupnosti uporabnikov, so platforme DEX nepodprte tehnologije v verigi, ki je na voljo posrednikom za zagotavljanje upravljanega sloja CeFi, ki profesionalnim vlagateljem pomaga obvladovati tveganje in zaslužiti dodaten dobiček z uporabo protokolov DeFi.
Tehnična zapletenost uporabe več DEX za največjo izpostavljenost je povezana tudi s prilagajanjem spremembam, ki se lahko kadar koli pojavijo na teh platformah. V središču DeFi je pametna pogodba, ki je v zadnjem času v veliki meri zaslužna za njegovo neverjetno rast.
Možno je, da imajo pametne pogodbe napake ali napake, zato jih je treba pred zaklepanjem sredstev pregledati glede tveganja. Posredniki lahko zagotovijo tudi skrbništvo s CeFi za sredstva, ki jih ni mogoče najti na decentralizirani borzi. CeFi skrbništvo bo tudi pomagalo premostiti dva ekosistema tradicionalnih financ in DeFi z obstoječimi plačilnimi tirnicami in bankami.
Preskok, potreben za tradicionalno financiranje, da dobi dobiček od trga kriptovalut, poudarja pomen kritične infrastrukture, ki je potrebna za dejavnost institucionalnih akterjev v tem rastočem prostoru. Chris Aruliah, CPO skupine BCB, je dejal:
»Naš nedavno predstavljen izdelek BCB Yield predstavlja veliko spremembo za institucionalne in profesionalne vlagatelje, ki uporabljajo CeFi kot skladen in varen način za donos svojih sredstev. Zagotavljamo izdelke, ki jih lahko imetniki računov uporabijo, da svoj denar porabijo za delo in s posojanjem kripto trgu zaslužijo donos svojih sredstev. Tu se ne želimo ustaviti, saj vidimo DeFi kot naslednji logičen korak za naše stranke, ki bodo lahko uporabljale našo platformo CeFi kot idealen prehod v nove izdelke, ki jih imamo v pripravi za pozneje v tem letu.
Ta hibridni pristop je pogovor spremenil v pogovor o sodelovanju in je opomnik, da se je DeFi razvil iz centraliziranih ekosistemov, kot sta Web 2.0 in tradicionalne finance, in nanj še vedno vplivajo.
Institucionalna infrastruktura, ki so jo vzpostavila podjetja, kot sta BCB Group in Trustology, omogoča prehod CeFi in orodja za posrednike, da svojim strankam zagotovijo dostop DeFi.
»Naloga posrednika je bila vedno izboljšati izkušnjo svojih uporabnikov. Z DeFi se vse pogosteje uporabljajo posredniki, ki iščejo donos na depozite za svoje stranke. Zato potrebujejo skrbnika, ki bi lahko zagotovil izkušnjo Web 2.0 iz prednosti Web 3.0 z varno skrbniško denarnico DeFi,« ugotavlja Alex Batlin, nekdanji ustanovitelj in izvršni direktor Trustology, zdaj pa generalni direktor Bitpanda Custody. po prevzemu Trustology s strani Bitpande.
Sindikat pozicionira Bitpanda Custody kot enega največjih skrbnikov na svetu za varovanje in upravljanje kriptosredstev v verigah blokov, izmenjavah in DeFi protokolih.
Poleg skladnega dostopa imajo posredniki ključno vlogo pri izobraževanju tistih v tradicionalnih financah, od katerih mnogi že imajo digitalna sredstva in uporabljajo izdelke CeFi, kot je BCB Yield. Decentralizirane borze so zrasle okoli vodilnih pionirjev kriptovalut, skupnost razvijalcev blockchain in platforme DEX pa ponavadi nimajo intuitivnih uporabniških vmesnikov za manj izkušene.
Od skladnosti do tehnične integracije do naložbenih priložnosti in podpore strankam lahko posredniki s pravo infrastrukturo in orodji, ki so zdaj na voljo, lažje dosežejo zmanjšanje kompleksnosti priložnosti DeFi.
Vir: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/