Binance je bil končna destinacija za milijone sredstev Bitzlata

Zvezni tožilci so odpečatili an obtožnica proti malo znani kripto borzi, imenovani Bitzlato, je v sredo trdil, da je omogočila pranje 700 milijonov dolarjev omadeženih kriptovalut, povezanih z zdaj zaprtim trgom temnega spleta Hydra, in več milijonov prihodkov od izsiljevalske programske opreme.

Podatki o verigi blokov kažejo, da je na desetine milijonov dolarjev, ki so šli skozi Bitzlato, na koncu končalo v depozitnih denarnicah Binance, kljub strogim standardom proti pranju denarja, za katere pravi Binance je izvajal.

Binance, največja kripto borza na svetu, ni bila povezana z nobeno kriminalno dejavnostjo, prav tako je regulatorji niso obtožili zavestnega sprejemanja nezakonitih sredstev, čeprav je borza domnevno v lastni kazenski preiskavi Ministrstvo za pravosodje v zvezi z njegovo skladnostjo z zakoni proti pranju denarja ali AML.

Gibanje Bitzlatovih sredstev sproža vprašanja o učinkovitosti Binanceovih praks AML, zlasti glede na to, da Binanceov lastni zunanji prodajalec AML, verižna analiza, februarja 2022 izdal poročilo ocenjuje, da je bilo 48 % Bitzlatovih prejemkov kriptovalut v obdobju 2019–2021 »nezakonitih ali tveganih«.

Bitzlatova najvišja kriptovaluta stanje je bilo ovrednoteno na po podatkih Arkham Intelligence zgolj 6.6 milijona dolarjev. Za primerjavo, najvišje stanje Binance je bilo ocenjeno na več kot 60 milijard dolarjev. Toda skupni tokovi v Bitzlato in iz njega so znašali stotine milijonov dolarjev, kar nakazuje, da je bil Bitzlato vmesna postaja za uporabnike, ki so želeli obdržati svojo kriptovaluto na bolj uveljavljenih borzah.

Na večji borzi kot je Binance oz Coinbase, na primer, se številne stranke odločijo, da platformi prepustijo skrbništvo nad njihovimi kripto žetoni. Toda manjše borze lahko pogosto delujejo kot nekakšen most med subjektom, ki želi prenesti svoje kovance, in končnim ciljem, kjer bodo žetoni shranjeni. Kripto lahko le nekaj minut ostane na eni od teh vmesnih platform.

A Poročilo FinCEN iz srede ugotovil, da je bila Binance največja nasprotna stranka Bitzlato, vendar podatki o verigi blokov razkrivajo rudimentarna prizadevanja za prikrivanje izvora sredstev, preden so prispela v skrbništvo Binance.

Podobno kot pri tradicionalnih financah, kjer se denar premika od banke do banke in med holdingi, je premikanje kripto sredstev skozi več denarnic osnovni način za zakrivanje toka denarja. Toda sledenje premoženju prek verige blokov je razmeroma preprost postopek, saj je vsaka transakcija zabeležena v javno dostopni knjigi.

V celotnem letu 2022 in kratkih tednih, ko je Bitzlato deloval leta 2023, se je po podatkih Arkham Intelligence samo 9.7 milijona dolarjev premaknilo neposredno iz Bitzlatata v Binance. V štirih letih, ko je Bitzlato deloval, se je le 52 milijonov dolarjev premaknilo neposredno z borze na Binance, kaže isti nabor podatkov.

Toda površen pregled nekaterih Bitzlatovih največjih menjalnih partnerjev kaže, da je več deset milijonov odteklo iz Bitzlata prek drugih kripto denarnic v Binance, v očitnem prizadevanju, da bi prikrili izvor sredstev.

CNBC je pregledal podatke o transakcijah za deset največjih prejemnikov odlivov Bitzlato, ki so zbrali več kot 45 milijonov dolarjev v sredstvih, ki jih je ustvaril Bitzlato. Te denarnice so prejele tudi več milijonov sredstev od drugih borz, vključno s Huobi, FTX, Poloniex, Nexo in WhiteBIT, ukrajinsko borzo.

En kit Bitzlato je premaknil nekaj več kot 21 milijonov dolarjev kriptovalut, vključno z eter in tether, na dolar vezan stabilni coin, od Bitzlato do vmesne denarnice. Od tam je v štirih letih ta posredniška denarnica po podatkih Arkham Intelligence naložila kriptovalute v vrednosti približno 15 milijonov dolarjev na platformo Binance.

Na splošno je pet največjih denarnic, povezanih z Bitzlatom, poslalo več kot 30 milijonov dolarjev neposredno Binanceu. Več milijonov v manjših transakcijah je na koncu končalo v Binanceovih denarnicah.

Podatki v verigi ne morejo predstavljati morebitnih dodatnih sredstev, ki so se v Binance preselila iz Bitzlata prek mešalnikov, storitev, ki uporabnikom omogočajo, da prikrijejo izvor in končno točko njihove kriptovalute. Prav tako ne ponuja nobenih informacij o vrsti izvršilnih ukrepov, ki bi jih Binance lahko sprejel za obrambo pred nečednimi depoziti, vključno z zasegom teh sredstev, ko pristanejo v denarnicah Binance.

Toda izvršni direktor Binance Changpeng Zhao je pogosto hvalil agresivna prizadevanja svoje borze za zatiranje nezakonitih sredstev, ki se pretakajo na platformi. V začetku tega tedna je Binance objavil, da je zasegel kriptovalute v vrednosti več milijonov dolarjev, povezane s severnokorejsko hekersko skupino Harmony.

CNBC se je obrnil na Binance in prosil, naj platforma deli svoj pristop k preprečevanju, da bi omadežena sredstva pristala na platformi. Vprašali smo tudi, ali je Binance vedel, da je bil Bitzlato domnevno uporabljen za pranje denarja, in če je tako, zakaj so bila sredstva Bitzlatova shranjena na njegovi platformi. Na našo prošnjo za komentar nismo takoj odgovorili.

Kljub temu Reuters poročali decembra da so zvezni tožilci razmišljali o vložitvi obtožb v "dolgotrajni" kazenski preiskavi v zvezi s skladnostjo Binance in Zhao z zakoni o preprečevanju pranja denarja. Hitrost izvršilnih ukrepov kaže, da ameriški regulatorji že pazijo na sledenje pretoku nedovoljenih kriptovalut, kjer koli se pojavi.

"Delovanje na morju ali selitev vaših strežnikov iz celinskih ZDA vas ne bo zaščitilo," je v sredo opozorila namestnica generalnega državnega tožilca Lisa Monaco. "Ne glede na to, ali kršite naše zakone s Kitajske ali iz Evrope ali zlorabljate naš finančni sistem s tropskega otoka - lahko pričakujete, da boste za svoje zločine odgovarjali v sodni dvorani v Združenih državah."