Bain & Co pravi, da mlade, premožne stranke to želijo od svetovalcev

Ko mladi vlagatelji povečujejo svoje bogastvo, podjetja za finančne storitve dobijo enkratno priložnost za ustvarjanje novih poslov, glede na kratko poročilo svetovalne družbe za upravljanje Bain & Company. Upravljanje premoženja je pomembna pot za povezovanje s to novo generacijo vlagateljev. Vendar je pomembno razumeti, da bodoče stranke želijo, da njihovi svetovalci zagotavljajo posebne storitve in izkušnje. Tukaj je tisto, kar morajo svetovalci vedeti o mladih, bogatih strankah – in kako izkoristiti ta trg.

Če želite razširiti svoje podjetje finančnega svetovanja, obiščite Platforma SmartAdvisor podjetja SmartAsset. Povezujemo certificirane finančne svetovalce s pravimi strankami po vsej ZDA

Kaj mlade, premožne stranke želijo od svetovalcev

Bain je na podlagi intervjujev s strankami naslednje generacije opredelil šest prednostnih nalog, ki jih ima ta nastajajoča baza strank za svojo ekipo za upravljanje premoženja:

1. Mreženje. Mlade stranke se želijo povezati z vrstniki in širšimi družbenimi omrežji. Podjetja za upravljanje premoženja lahko zadovolji to povpraševanje z razvojem tehnologij, ki olajšajo te povezave.

2. Raziskovati. Nove stranke hrepenijo po dostopu do različnih razredov sredstev, vključno s kriptovalutami, umetnostjo in zasebnim kapitalom, pravi Bain.

3. Samoodločanje. Ta skupina vlagateljev želi biti obveščena in sprejemati lastne naložbene odločitve.

4. Holistično načrtovanje. Mlade stranke so lačne celovitega in prilagojenega svetovanja, ne le izdelkov.

5. Poenostavljanje. Nastajajoče stranke želijo poenostavljene in za uporabo enostavne digitalne funkcije ter izobraževalne platforme, ki zmanjšujejo papirologijo.

6. Vplivanje. Mlade, premožne stranke imajo oko okoljski, socialni in upravni (ESG) dejavniki in pobude.

Izpolnjevanje teh prednostnih nalog bo verjetno zahtevalo partnerstvo z različnimi ponudniki wealthtech, pravi Bain.

Poleg tega se te stranke upirajo zlahka kategorizaciji v tradicionalne segmente, ki jih uporabljajo upravljavci premoženja. »Želijo izbrati ustrezen kanal, raven storitve ali naložbo, ki ustreza določeni situaciji,« pravi Bain. "Dinamična segmentacija, ki temelji na podatkih o vedenju v realnem času, bo postala pomembna sposobnost za razvoj podjetij."

Zgodba se nadaljuje

Kako mladi vlagatelji pridobivajo bogastvo

Milijonarji v vzponu so obetaven razred, ki predstavlja premalo pokrit trg in priložnost za pridobitev novih poslov, ki bodo trajali desetletja v prihodnosti. »Mnogi iz te rastoče skupine (starih od 20 do 45 let) so premalo poskrbljeni – vključno s strokovnjaki (69 % mlade kohorte), podjetniki (22 %) in drugo ali tretjo generacijo bogatih družin (9 %),” pravi Bain. kratek.

Tudi če ne služijo milenijskim milijonarjem, je pametno, da se svetovalci osredotočijo na to generacijo ter njene želje in potrebe. Po podatkih raziskovalne in svetovalne skupine Cerulli Associates so imeli milenijci leta 278,000 povprečno neto vrednost več kot 2021 USD. To je povprečno letno povečanje za 23.1 % od leta 2016 in najvišja stopnja rasti katere koli generacije.

Kaj bi svetovalci morali vedeti

Za finančne svetovalce je razumevanje, kaj želijo mlade, premožne stranke, naložba v prihodnost. Toda večina podjetij za upravljanje premoženja trenutno ne izpolnjuje zahtev milenijcev. »Noben tekmec, bodisi banka, borznoposredniško podjetje ali podjetje, ki se ukvarja s tehnologijo premoženja, še ni zagotovil idealne celovite izkušnje za ta nastajajoči segment,« v skladu s kratkim poročilom Bain & Company.

Opozorili tudi mladi premožni kupci, mnogi spletna mesta za upravitelje premoženja je bilo težko krmariti in jim je manjkalo "prebavljivih tržnih posodobitev, prilagojenih njihovim portfeljem." Včasih so imeli težave pri pridobivanju svetovalcev in so hrepeneli po dodatnih storitvah, kot so davčna optimizacija, zavarovanje ali načrtovanje nepremičnin.

Bainov povzetek raziskuje nekaj strategij, ki jih velike organizacije lahko sprejmejo za reševanje tega nastajajočega povpraševanja strank. Te tehnike vključujejo obsežne poteze, kot je nakup podjetij, ki se ukvarjajo s tehnologijo premoženja.

Toda tudi manjši igralci bi se morali zavedati spreminjajoče se pokrajine pri upravljanju premoženja.

"Medtem ko trg za upravljanje premoženja cveti, naslednjih nekaj let ne bo ponudilo lahke, ravne rasti," pravi Bain. »Mešanica premožnih strank se hitro spreminja in imajo potrebe in prednostne naloge, ki so jih številna podjetja za upravljanje premoženja šele začela reševati. Pridobivanje globokega razumevanja teh prednostnih nalog in razvoj podjetja, ki jih bo učinkovito obravnavalo, bo bistveno za ustvarjanje vrednosti zaradi novega porasta povpraševanja.«

Spodnja črta

Ko mladi vlagatelji pridobijo bogastvo, bodo pametni svetovalci opazili, kaj potrebujejo od svojih ekip za upravljanje premoženja, in neposredno izpolnili te prednostne naloge.

Nasveti za rast vašega podjetja finančnega svetovanja

• Naj bomo vaš partner v organski rasti. Če želite razširiti svoje podjetje finančnega svetovanja, obiščite Platforma SmartAdvisor podjetja SmartAsset. Povezujemo certificirane finančne svetovalce s pravimi strankami po vsej ZDA

• Razširite svoj radij. SmartAsset's Nedavna raziskava kaže, da mnogi svetovalci pričakujejo, da se bodo po COVID-19 še naprej srečevali s strankami na daljavo. Razmislite o razširitvi iskanja in sodelovanju z vlagatelji, ki jim bolj ustreza organiziranje virtualnih sestankov ali razmik med osebnimi sestanki.

Avtor fotografije: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Pošta Bain & Co. ugotavlja, kaj mlade, premožne stranke želijo od svetovalcev pojavil prvi na Blog SmartAsset.