Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC) toži Macquarie Bank Ltd, ki bi ji lahko grozila visoka globa.
ASIC Macquarie obtožuje zaradi njegovih računov za upravljanje gotovine, ki so tretjim osebam omogočili dostop do računov, kot so finančni svetovalci.
Rossu Andrewu Hopkinsu, obsojenemu finančnemu svetovalcu, je z izkoriščanjem sistema Macquarie uspelo dvigniti 2.9 milijona dolarjev. Po navedbah so bile transakcije opravljene prek sistema množičnih transakcij z uporabo organa za provizije.
Transakcije prek sistema provizij niso bile ročno preverjene in niso bile filtrirane prek sistema za spremljanje goljufij. Nekdanji finančni svetovalec je namesto pobiranja provizij dvigoval sredstva z računov strank pod njegovim vodstvom.
Hopkins je priznal krivdo petnajstih kaznivih dejanj, kar je povzročilo 2.9 milijona dolarjev nepooblaščenih dvigov. Banka Macquarie je Hopkinovim strankam odškodnila 3.5 milijona dolarjev (približno).
Trditve ASIC
ASIC trdi, da Macquarie od maja 2016 do januarja 2020 ni uspel spremljati sistema množičnih transakcij. Poleg tega ASIC trdi, da so bile Macquariejeve promocije omejenega dostopa tretjih oseb do računov za upravljanje gotovine zavajajoče.
Vir: ASIC
Sarah Court, namestnica predsednika ASIC, je dejala: »G. Hopkins je zlorabljal Macquariejeve sisteme tako, da je obdelal transakcije z uporabo svojega pooblastila za nadomestila za krajo sredstev strank.
»Macquari ni uspel pravilno odkriti in preprečiti teh nepooblaščenih transakcij s provizijami, od katerih so bile mnoge več kot 10,000 $. Ravnanje gospoda Hopkinsa je primer, kaj lahko gre narobe, če banke ne spremljajo pravilno svojih sistemov in ne izvajajo ustreznih procesov.
»Primer ASIC ni osredotočen na ravnanje gospoda Hopkinsa, temveč na domnevne večkratne napake Macquarie pri sprejemanju ustreznih ukrepov za spremljanje, odkrivanje in preprečevanje nepooblaščenih transakcij.«
Macquariejeva tiskovna predstavnica se je odzvala na obtožbe ASIC. »V sodišču ASIC je navedeno, da se je to vprašanje pojavilo v zvezi s 13 strankami neodvisnega finančnega svetovalca med letoma 2016 in 2019, ki so od takrat priznale krivdo goljufije.
»Po tem, ko neodvisni svetovalec svojim strankam ni nadomestil izgube, je Macquarie 13 strankam v celoti povrnil stroške. Macquarie skrbi za varnost računov svojih strank z največjo resnostjo in je še naprej uvajal nove kontrole in postopke za odziv na razvijajoče se zunanje okolje goljufij.«
Kazen, o kateri bo odločilo sodišče, je lahko 3-kratna (približno 19 milijonov dolarjev). Drug možen scenarij je odstotek prometa, ki lahko preseže 500 milijonov dolarjev.
Pred kratkim so bili sprejeti tudi ukrepi proti Mark Babbage z ASIC.
Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC) toži Macquarie Bank Ltd, ki bi ji lahko grozila visoka globa.
ASIC Macquarie obtožuje zaradi njegovih računov za upravljanje gotovine, ki so tretjim osebam omogočili dostop do računov, kot so finančni svetovalci.
Rossu Andrewu Hopkinsu, obsojenemu finančnemu svetovalcu, je z izkoriščanjem sistema Macquarie uspelo dvigniti 2.9 milijona dolarjev. Po navedbah so bile transakcije opravljene prek sistema množičnih transakcij z uporabo organa za provizije.
Transakcije prek sistema provizij niso bile ročno preverjene in niso bile filtrirane prek sistema za spremljanje goljufij. Nekdanji finančni svetovalec je namesto pobiranja provizij dvigoval sredstva z računov strank pod njegovim vodstvom.
Hopkins je priznal krivdo petnajstih kaznivih dejanj, kar je povzročilo 2.9 milijona dolarjev nepooblaščenih dvigov. Banka Macquarie je Hopkinovim strankam odškodnila 3.5 milijona dolarjev (približno).
Trditve ASIC
ASIC trdi, da Macquarie od maja 2016 do januarja 2020 ni uspel spremljati sistema množičnih transakcij. Poleg tega ASIC trdi, da so bile Macquariejeve promocije omejenega dostopa tretjih oseb do računov za upravljanje gotovine zavajajoče.
Vir: ASIC
Sarah Court, namestnica predsednika ASIC, je dejala: »G. Hopkins je zlorabljal Macquariejeve sisteme tako, da je obdelal transakcije z uporabo svojega pooblastila za nadomestila za krajo sredstev strank.
»Macquari ni uspel pravilno odkriti in preprečiti teh nepooblaščenih transakcij s provizijami, od katerih so bile mnoge več kot 10,000 $. Ravnanje gospoda Hopkinsa je primer, kaj lahko gre narobe, če banke ne spremljajo pravilno svojih sistemov in ne izvajajo ustreznih procesov.
»Primer ASIC ni osredotočen na ravnanje gospoda Hopkinsa, temveč na domnevne večkratne napake Macquarie pri sprejemanju ustreznih ukrepov za spremljanje, odkrivanje in preprečevanje nepooblaščenih transakcij.«
Macquariejeva tiskovna predstavnica se je odzvala na obtožbe ASIC. »V sodišču ASIC je navedeno, da se je to vprašanje pojavilo v zvezi s 13 strankami neodvisnega finančnega svetovalca med letoma 2016 in 2019, ki so od takrat priznale krivdo goljufije.
»Po tem, ko neodvisni svetovalec svojim strankam ni nadomestil izgube, je Macquarie 13 strankam v celoti povrnil stroške. Macquarie skrbi za varnost računov svojih strank z največjo resnostjo in je še naprej uvajal nove kontrole in postopke za odziv na razvijajoče se zunanje okolje goljufij.«
Kazen, o kateri bo odločilo sodišče, je lahko 3-kratna (približno 19 milijonov dolarjev). Drug možen scenarij je odstotek prometa, ki lahko preseže 500 milijonov dolarjev.
Pred kratkim so bili sprejeti tudi ukrepi proti Mark Babbage z ASIC.
Vir: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/