Nekoč so se tako vdove kot sirote soočale z negotovo prihodnostjo in hudo potrebo po dohodku. Vnesite »vdovske in osirote delnice« – v bistvu delnice v družbah z modrimi čipi, ki imajo solidno evidenco dobička in dividend.
Zanesljivost in dohodek za ranljive vlagatelje so obljubljali prek uveljavljenih in dobičkonosnih podjetij, ki so manj občutljiva na ciklične vzpone in padce. Ne dobite ponudbe delnic z bolj tvegano rastjo, dobite pa relativno varnost in stalen dohodek.
Zdaj je minilo skoraj stoletje, odkar se je prvič pojavil izraz »vdove in osirote delnice« in od takrat se je marsikaj spremenilo, pravi David Christianson, pooblaščeni finančni načrtovalec in vodja portfelja pri National Bank Financial Wealth Management v Winnipegu v Kanadi.
»[Izraz] je bil bolj uporaben takrat, ko so ljudje mislili, da je borza kraj, kjer lahko špekulirajo, ga potencialno obogatejo ... naredijo velike, hitre donose s stavami na naslednjo veliko stvar,« pravi Christianson.
In danes? Na tem nestanovitnem trgu bi lahko vsi imeli koristi, če bi se obravnavali kot vdove in sirote.
Prejmite najnovejše novice o osebnih financah neposredno v vaš nabiralnik z Glasilo MoneyWise.
Skrivna omaka v tej strategiji
Čeprav je izraz zastarel, Christianson pravi, da je načelo, ki ga stoji za njim, obstojno - pravzaprav je izpodrinil druge strategije, da je postal glavni pristop pri vlaganju.
»Na splošno so tiste, ki so se nekoč imenovale delnice za vdove in sirote, na splošno presegle druge razrede, ki so ... delnice rasti,« pravi Christianson.
Iskanje varnih in stabilnih zalog, ki so jih imele vdove in sirote, ni težko. Pomislite na velike banke, blago ali javne službe – podjetja, ki zagotavljajo osnovne storitve ali izdelke, ki so še vedno potrebni ne glede na stanje gospodarstva.
Odvisno od tega, kako ga definirate, lahko nekateri primeri vključujejo Verizon (VZ), WalMart (WMT) in energetsko podjetje Exxon Mobil (XOM).
Toda strokovnjaki bi vas opozorili, da tudi pri "delnicah z nizkim tveganjem" z delniškim trgom nikoli ni ničnega tveganja.
"Mislim, da je zelo pomembno opozoriti ... da [vi] še vedno vlagate v borzo," pravi Ryan Gubic, certificirani finančni načrtovalec in ustanovitelj MRG Wealth Management v Calgaryju v Kanadi. »Ni zagotovljenega donosa. Te vrste delnic imajo lahko zgodovino padca manj kot nekatere druge možnosti z višjim tveganjem, vendar lahko še vedno izgubite denar.
Več od MoneyWise
Pametno izberite svoj portfelj
Strategija vdova in sirota je dolgočasna, vendar ima izkušnje z delom.
Gubic svojim strankam in vlagateljem DIY, ki sledijo temu pristopu, svetuje, naj se ga držijo. Ne sledite svojemu občutku ali intuiciji o tem, v katero smer ste mislim trg bo šel. Namesto tega ocenite svoje cilje, koliko tveganja ste pripravljeni prevzeti v primerjavi s tem, koliko tveganja si lahko privoščite. Potem – in šele takrat – bi morali izbrati svoje naložbe.
»Recimo, da nekdo … pravi, da sem zadovoljen s tono tveganja. In so na primer morda mati samohranilka s tremi otroki doma in številnimi drugimi dejavniki, zmogljivosti morda ne ustrezajo njihovi ravni udobja,« pravi Gubic.
»Dolgoročno vztrajati pri načrtu in strategiji je bil preizkušen recept za pomoč ljudem pri doseganju njihovih ciljev, v primerjavi s poskusom časovnega razporeditve trga,« pravi Gubic. "In mislim, da je to pogosta velika napaka, ki jo poskušajo narediti nekateri vlagatelji, ki se ukvarjajo z lastnimi rokami."
Prejmite najnovejše novice o osebnih financah neposredno v vaš nabiralnik z Glasilo MoneyWise.
Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.
— Z datotekami Samanthe Emann
Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html