Svetovalci se obračajo na alternativne naložbe za nadaljnjo diverzifikacijo strank

Po spopadanju z recesijo na delniških trgih in trgih obveznic se več finančnih svetovalcev, ki želijo dodatno diverzificirati svoje stranke, obrača na alternativne naložbe, pravi Nedavna raziskava od Cerulli Associates.

Izven tradicionalnih razredov sredstev, alternativne naložbe so običajno dodani portfeljem za večjo diverzifikacijo, ustvarjanje dohodka in možnost višjih donosov. 

Poročilo, ki je anketiralo 100 svetovalcev v prvi polovici leta 2022, je ugotovilo povprečne alternativne dodelitve 14.5 %, pri čemer svetovalci nameravajo v dveh letih povečati odstotke na 17.5 %. 

Več iz osebnih financ:
Bogati imajo zdaj več časa, da se izognejo davkom na nepremičnine
Tukaj je 6 strategij za zaščito vaših financ pred recesijo v kateri koli starosti
Kaj za vas pomeni naslednje večje zvišanje obrestnih mer s strani Fed

Medtem ko so povprečne dodelitve industrije za alternative in surovine morda bližje 10 %, Cerulli vidi "trenutek Zlatolaska" za ta sredstva sredi povpraševanja po dohodku, višjih donosih in zaščiti pred nestanovitnostjo, ko bo na voljo več izdelkov.

Po poročilu je skoraj 70 % vprašanih dejalo, da je glavni razlog za alternativne dodelitve »zmanjšanje izpostavljenosti javnim trgom«, 66 % pa »zmanjšanje volatilnosti« in »zaščita pred negativnimi tveganji«. Drugi glavni razlogi za alternative so bili ustvarjanje dohodka, diverzifikacija in rast.  

Alternativne naložbe lahko spadajo v štiri kategorije: hedge skladi, zasebni kapital, "realna sredstva", kot so nepremičnine ali blago, in vnaprej pripravljene naložbe, znane kot "strukturirani produkti".

"Že nekaj časa uporabljamo alternative," je povedal Ashton Lawrence, pooblaščeni finančni načrtovalec pri Goldfinch Wealth Management v Greenvillu v Južni Karolini, katerega podjetje je uporabilo sredstva, osredotočena na dogodke in združitve podjetij, skupaj s sredstvi, ki nudijo zaščito pred negativnimi učinki s prodajnimi opcijami . 

"Ko so bile obrestne mere izjemno nizke, smo želeli imeti nekaj, kar bi zasidralo portfelj, vendar ne bi bilo vezano na obrestne mere," je dejal.

Scott Bishop, izvršni direktor premoženjskih rešitev pri Avidian Wealth Solutions s sedežem v Houstonu, je dejal, da je njegovo podjetje uporabilo zasebni lastniški kapital, zasebni dolg, nekatere hedge sklade in nekatere "manjše naložbe", ki so manj privlačne za banke z Wall Streeta.

Najbolj priljubljena alternativna sredstva so tako imenovani likvidni alternativni vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, ki vsakodnevnim vlagateljem ponujajo strategije, podobne hedge skladom, glede na raziskavo Cerulli, skupaj z investicijskimi skladi za nepremičnine, s katerimi se ne trguje, ki se ne kupujejo. in se prodaja na borzi.

Z vrsto sredstev, ki spadajo pod okrilje alternativnega vlaganja, je enostavno napačno razumeti, kaj imate v lasti in čemu je namenjeno, je dejal Lawrence.

Preden se potopite v alternativne naložbe, morate jasno razumeti osnovno sredstvo in okolje, kjer se lahko najbolje obnese. V nasprotnem primeru imate morda napačna pričakovanja, je dejal.

"Kladivo je orodje in lopatica je orodje," je dejal. "Če pa vzamem kladivo in poskušam obračati palačinke v kuhinji, bom imel slabo izkušnjo."