»Mini portfelj« s tremi kliki, ki prinaša 3 %, trgovanje z velikim popustom

Danes vam želim pokazati, kako zgraditi dohodkovni portfelj s tremi kliki, ki nam daje tri stvari vsak vlagatelj dohodka hrepeni, še posebej v teh dneh:

1. Veliki popusti na naše naložbe.
2. Velike dividende z povprečno 10.6-odstotno donosnostjo treh skladov.
3. Široka diverzifikacija z naložbami iz celotnega gospodarstva.

Daj tri zaprti skladi (CEF) Spodaj vam bom pokazal skupaj v njun lasten “mini portfelj” in lahko bi potegnili 10,600 $ dividend od 100 $ naložbe; 53,000 $ od 500 $ in šestmestni dohodek - 106,000 $ - od milijona.

Naj vam zdaj predstavim te tri visoko donosne CEF.

CEF #1: izkoristite energijski boom za 7.1-odstotno izplačilo

O ClearBridge Energy MLP sklad skupnega donosa (CTR) prinaša 7.1 %, kot pišem, in prihaja k nam z 20.3 % popustom na neto vrednost sredstev (NAV ali vrednost na delnico njegovega portfelja). Tako takoj kupimo visoko donosne glavne komanditne družbe (MLP) sklada za 80 centov za dolar. (MLP so cestninski mostovi energetskega sektorja, ki proizvajalcem nafte in plina zaračunavajo, da svoje proizvode pošiljajo po cevovodih, nato pa večino teh sredstev prenesejo na nas kot dividende).

Ta popust prav tako pomaga podpirati dividende CTR, ker mora uprava za kritje izplačila zaslužiti le donos na svojo NAV in ne na znižano tržno ceno. V primeru CTR-ja morajo dobiti 5.8-odstotni donos na sredstva, da ohranijo 7.1-odstotni donos na tržno ceno, kar je donos, ki ga dobimo vi in ​​jaz. S tem niso imeli težav!

Tudi ko indeks S&P 500 tone, je osredotočenost CTR na MLP vodstvu pomagala zbrati 35.7 % skupni donos svojih naložb v zadnjem letu, kar je dovolj za kritje izplačil v naslednjih šestih letih! Sklad je tudi dober način za nakup MLP-jev brez težav s zapletenimi obrazci K-1, ki jih dobite ob davčnem času, če kupite MLP-je posamezno. Kupite jih prek CTR in lahko preskočite te težave in namesto tega dobite preprost obrazec 1099.

CEF #2: smešno znižano 14.8-odstotno izplačilo

Nato si oglejmo 14.8-odstotni donos BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), tehnološki sklad, ki ima podjetja, kot so Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (PET) in Bio-Techne (TECH).

BIGZ, ki je star manj kot leto dni, trguje z 19-odstotnim popustom na NAV, saj je trg v zadnjih mesecih razprodal sektor. To je najnižji popust od katerega koli trgovanja skladov BlackRock na javnih trgih.

Zaradi tega popusta (in spremljajočega padca cene delnice BIGZ) se je donos sklada dvignil na trenutno visoko raven. In to je trajnostno, saj mora vodstvo le pridobiti le 11.9 % donosnost svojih naložb, da ohrani izplačilo.

Vemo, da je to izvedljivo, ker BIGZ-jev starejši sestrski sklad, BlackRock Science and Technology Trust (BST), naredil veliko bolje od tega.

Od svoje ustanovitve pred sedmimi leti in pol je BST na letni ravni vrnil 17 %, kar je precej več, kot potrebuje BIGZ za izplačilo dividend. In ker sta oba podobna sklada, ki se osredotočata na tehnologijo in uporabljata BlackRockov ogromen dostop do trga za izbiro zmagovalcev, se zdi, da je BIGZ način za vstop v pritličje.

CEF #3: Trajnostna izplačila in preprodani sklad

Nazadnje pojdimo na CEF korporativnih obveznic, imenovan Western Asset Diversified Income Fund (WDI). To je še en nov sklad, ki je bil ustanovljen pred nekaj manj kot letom dni in trenutno trguje s 14.7-odstotnim popustom, potem ko so ga številni trgovci prodali z načrtom Fed za dvig obrestnih mer.

Tukaj je razlog, zakaj so se zmotili, da so to storili – in zakaj je pridobiti skoraj 10-odstotni dohodek po tej nizki ceni odlična ideja.

WDI-jev sestrski sklad, Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), ima nekoliko drugačen fokus (na hipotekarno zavarovane obveznice in ne na mešanico hipotekarnih in podjetniških obveznic), vendar ima daljšo zgodovino. In DMO ni le dobro storil, ko je centralna banka Federal Reserve zadnjič zvišala obrestne mere sredi leta 2010, ampak je objavila letno skupno donosnost več kot 20 % na leto, hkrati pa je vzdrževala izplačila vlagateljem.

Od konca leta 2015 do sredine leta 2019 je ameriška centralna banka Federal Reserve dvignila obrestne mere za 900 % (več, kot ekonomisti pričakujejo, da jih bo Fed zdaj zvišal), in ne samo, da je DMO preživel, temveč je uspel. Razumni vlagatelji, ki so kupovali, ko so bili drugi panični zaradi naraščajočih obrestnih mer, so bili v samo dveh letih nagrajeni s skoraj 50-odstotnim donosom. Pričakujem podoben izid za kupce, ki danes prevzamejo DMO.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov z varnimi 8.4-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič