Dolgoročni ETF-ji ponujajo diverzifikacijo s pomočjo hitre strategije.
Številne raziskave kažejo, da lahko aktivno upravljanje, kar včasih pomeni pogosto trgovanje z vstopi in odstopom od pozicij v skladu, pogosto ne uspe. Natančneje, dve nedavni poročili Morningstarja in S&P Global kažeta, da je v enem najbolj nestanovitnih obdobij doslej manj kot polovica aktivnih skladov presegla svoje pasivne sklade v 12 mesecih med junijem 2020 in junijem 2021. Zakaj si torej ne bi vzeli več časa dolgoročni pristop do trgov, namesto da bi si ustvarili dodatne stroške ali stres, ki je povezan z menjavo konj na sredini toka? Če želite razmišljati o letih ali desetletjih namesto v dneh ali mesecih, teh sedem dolgoročnih ETF ponuja veliko potenciala.
iShares Core S&P 500 ETF (oznaka: IVV)
Medtem ko je SPDR S&P 500 ETF (SPY) daleč največja in najbolj likvidna možnost med indeksnimi skladi, ki so primerjani s S&P 500, je ta sklad iShares vreden omembe zaradi enega preprostega dejstva: zaračunava le 0.03 % letno provizije v primerjavi z 0.095 % za SPY. Seveda se razlika zmanjša na 3 $ na leto prek ponudbe iShares v primerjavi z 9.50 $, če imate vloženih 10,000 $, a zakaj bi plačevali več, kot morate? Bistvo je, da imajo isto vrsto 500 največjih korporacij v Ameriki. Torej, če iščete le poceni in raznoliko izpostavljenost trgu, je IVV to.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Nekoliko drugačen okus indeksnega sklada, QQQ je največji ETF, ki ga ponuja Invesco, in je podoben IVV, saj sledi pasivnemu indeksu delnic. Ključna razlika pa je v tem, da je ta sklad primerjan z Nasdaq-100, kar pomeni, da dobite le 100 najboljših nefinančnih podjetij, ki kotirajo na borzi Nasdaq. Dobra novica je, da skupina vključuje večino velikih podjetij, na katera vlagatelji te dni najprej pomislijo – vključno s tremi največjimi podjetji na planetu trenutno, bilijon dolarjev vrednimi tehnološkimi velikani Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) in Googlovim matičnim Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). S tem pristopom seveda obstajajo tveganja, saj ste bolj pristranski do tehnologije kot drugi indeksi. Toda ob upoštevanju dolgoročne uspešnosti tega sektorja na splošno in zlasti teh velikih imen je to za nekatere vlagatelje, ki kupujejo in držijo, morda bolj privlačno kot škodo. QQQ ima 0.2-odstotno razmerje med stroški.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ta sklad Vanguard je primerjan na veliko globlji seznam delnic, pa tudi na podjetja, ki so na splošno veliko manjša. Kot pove že ime, je VTWO vezan na indeks Russell 2000 – seznam delnic, ki se oblikuje po tem, ko razvrstite 3,000 najboljših ameriških podjetij in nato s seznama izključite 1,000 največjih. Manjše delnice imajo res lahko več tveganja, saj nimajo tako globokih žepov, kot jih imajo delnice velikega kapitala. Toda te delnice včasih ponujajo več dolgoročne rasti kot uveljavljene delnice, saj so v začetnih fazah rasti. Vzorni deleži vključujejo gledališkega operaterja AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), podjetje za najem avtomobilov Avis Budget Group Inc. (CAR) in srednjega proizvajalca čipov Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ima 0.1-odstotni količnik stroškov.
Schwab ameriški dividendni lastniški ETF (SCHD)
Drug pomemben dolgoročni ETF, ki ga je treba upoštevati, je ta dohodkovno usmerjen sklad podjetja Schwab. Če merite uspešnost svojega portfelja v desetletjih namesto le v nekaj mesecih, bi morale biti dividende del vaše strategije, saj se lahko dolgoročno seštejejo. S trenutnim dividendnim donosom v višini skoraj 3 % v primerjavi z enoletnim povprečnim dividendnim donosom 1.3 % za S&P 500 je ta ETF odličen način za doseganje te strategije. Strukturno je zelo privlačen, z nizkim letnim količnikom stroškov 0.06 % in dobro razpršenim portfeljem z več kot 100 pozicijami in nobena posamezna delnica ne zaseda več kot približno 4 % deležev. Na dolgi rok vam bo ta sklad omogočil odlično izpostavljenost borzi skupaj z velikim potencialom dohodka prek dividend.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Številni vlagatelji vse pogosteje postavljajo svoj denar za svoja načela s pogledom na tako imenovano vlaganje v ESG, ki daje poudarek na okoljskih, družbenih vprašanjih in vprašanjih upravljanja. Še pomembneje pa je, da so nedavni trendi na Wall Streetu pokazali, da so te vrste strategij sposobne delovati tako kot tradicionalne strategije – v nekaterih okoliščinah pa celo boljše. Ta 25 milijard dolarjev vreden ESG ETF iz iSharesa je odličen način za izkoriščanje tega trenda s preprostim sistemom preverjanja, ki izključuje podjetja za fosilna goriva, proizvajalce strelnega orožja in podjetja, ki močno zaostajajo za svojimi podobnimi, ko gre za raznoliko zastopanost upravnega odbora. Sklad je tudi strukturno zdrav, z nizkim količnikom stroškov le 0.15 % in razpršenim portfeljem približno 320 uglednih ameriških delnic. Če vam je mar za dolgoročne družbene in okoljske trende, bodisi zaradi vaših načel ali zaradi možnosti za večjo uspešnost, je ESGU vreden ogleda.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Doslej so se vsi prej omenjeni dolgoročni deleži ETF na tem seznamu osredotočali na delniške trge ZDA. In čeprav so domače delnice vsekakor pomembne, je za vlagatelje enako pomembno, da razmislijo o geografski diverzifikaciji, če so v njej na dolgi rok. Tu nastopi VXUS. Sklad v vrednosti 400 milijard dolarjev je eden največjih ETF-jev katere koli vrste na Wall Streetu in je eden najpreprostejših in najbolj likvidnih načinov za pridobitev mednarodne izpostavljenosti za svoj portfelj. S strategijo »nekdanje ZDA« ima ta ETF množično ponudbo 7,800 delnic v skoraj vsakem kotičku sveta, razen v ZDA, kar pomeni vrhunske multinacionalke, kot sta švicarski potrošniški velikan Nestle SA (NSRGY) in japonski proizvajalec avtomobilov Toyota Motor Corp. (TM) se pridružijo manjšim igram na nastajajočih trgih na Kitajskem in v Braziliji. To je sklad na enem mestu za globalno izpostavljenost in bi lahko bil pomemben delež za vlagatelje, ki želijo razširiti svoje portfelje izven ameriškega VXUS ima 0.08-odstotno razmerje stroškov.
Vanguard ETF za dolgoročne korporativne obveznice (VCLT)
Nenazadnje ta sklad Vanguard gleda onkraj ETF-jev, ki so osredotočeni na delnice, ki jih najdete na tem seznamu, in na trge s fiksnim donosom, da zagotovi izpostavljenost podjetniškim obveznicam. To je pomemben dejavnik za številne vlagatelje, ker so zaskrbljeni zaradi dolgoročnega dohodka ali pa iščejo diverzifikacijo. Natančneje, VCLT vlaga v dolgotrajne podjetniške obveznice, s poudarkom na obveznicah samo investicijskega razreda dobro kapitaliziranih podjetij. To loči razliko med tveganimi junk obveznicami družb v težavah in trdnimi, a sorazmerno nižjimi donosnimi obveznicami ameriške zakladnice. Posledično je trenutni donos približno 3.2 %. Zaradi tega je VCLT dobra temeljna naložba za tiste, ki želijo biti izpostavljeni trgu obveznic kot del svojih dolgoročnih strategij. VCLT ima 0.04-odstotno razmerje stroškov.
Sedem najboljših dolgoročnih ETF-jev za nakup in držanje:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard ETF za dolgoročne korporativne obveznice (VCLT)
Vir: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html