Preden oddate davke, morate najprej zbrati vse podatke, ki jih potrebujete za pripravo napovedi.
Kakšne informacije? No, večinoma gre za kopico obrazcev, ki vam jih vaša banka, borznoposredniška družba, družba za vzajemne sklade, pokojninski načrt, zavarovalnica in podobno pošljejo običajno januarja in februarja vsako leto. Tukaj je tisto, kar morate vedeti o nekaterih pomembnejših oblikah:
Obrazec 1099-R
Ali ste leta 10 prejeli razdelitev 2021 USD ali več iz svojih pokojninskih, pokojninskih ali rentnih računov? Če je tako, vam bo skrbnik ali ponudnik izdal nekaj, kar se imenuje a Obrazec 1099-RPo Filip Herzberg, vodilni finančni svetovalec s Ekipa Hewins, podjetje za upravljanje premoženja s pisarnami v severni Kaliforniji in južni Floridi.
Ta obrazec med drugim vključuje vrsto distribucije, ki ste jo prejeli, davčno osnovo distribucije in koliko ste že plačali davkov na distribucijo. Omeniti velja, da vam ni treba plačati davkov prevračanja in posojila.
Kvalificirane dobrodelne distribucije (QCD) od nepodedovane IRA k kvalificirani dobrodelni organizaciji bodo vključeni tudi v obrazec 1099-R kot običajna obdavčljiva razdelitev. Toda čeprav so QCD navedeni v vaši davčni napovedi, bodo izključeni iz vašega obdavčljivega dohodka, ugotavlja Herzberg. "Prepričajte se, da svojega kvalificiranega davčnega pripravljavca obvestite o podrobnostih vseh QCD iz vašega računa," pravi.
Preberite navodila 2022 za obrazce 1099-R in 5498 če želite izvedeti več o obrazcu 1099-R.
Obrazec 5498
Pričakovati bi morali, da boste prejeli Obrazec 5498, ki je informativna napoved, ki jo skrbnik vašega računa IRA pošlje IRS, samo če ste v prejšnjem davčnem letu prispevali ali prenesli sredstva v tradicionalno, Roth, SEP ali SIMPLE IRA, pravi Herzberg. "Čeprav obrazec 5498 vsebuje pomembne informacije, ki bi jih morali natančno pregledati glede točnosti, vam ni treba vložiti obrazca s svojimi davki ali storiti ničesar z njim," dodaja.
Upoštevajte, da tega obrazca ni mogoče ustvariti šele po 18. aprilu, saj imate po Herzbergovih besedah do prihajajočega 18. aprila roka za prijavo davka, da dokončate nove prispevke v vašo tradicionalno ali Roth IRA. »Podobno, če ste leta 2021 izvedli konverzijo Roth in prenesli sredstva iz svojega tradicionalnega v vašo Roth IRA, boste po 5498. aprilu, v katerem boste poročali o tej transakciji, prejeli ločen obrazec 18,« pravi.
Upoštevajte tudi, da obrazec 5498 poroča o skupnih prispevkih na vaš račun SIMPLE IRA, ne glede na to, ali so financirani s prispevki zaposlenih ali delodajalcev, pravi Herzberg.
Obrazec 1099
Obrazec 1099 poroča o prihodkih, dividendah ter dobičkih in izgubah v številne ločene kategorije. Svoj začetni obrazec 1099 lahko pričakujete okoli sredine februarja, vendar boste morda prejeli tudi pozno ali popravljeno številko 1099 po tem, ko podjetja in skladi prerazvrstijo dohodek.
"To ni priročno, a pogosto neizogibno," pravi Herzberg. "Ko podjetja po koncu leta 2021 zaprejo svoje knjige, se lahko prihodki in dobički premaknejo iz ene kategorije ali četrtletja v drugo, kar spremeni vsote v obrazcu 1099."
Če imate v lasti vrednostne papirje, ki ponavadi ustvarjajo popravljene 1099, Herzberg priporoča, da poiščete navodila svojega kvalificiranega davčnega strokovnjaka o tem, ali bi morali odložiti končno napoved do bližje roka za vložitev.
Obrazec W-4: Potrdilo o odtegljaju zaposlenega
Noben skrbnik vas ne bo poslal Obrazec W-4. Toda začetek leta, zlasti pri vložitvi davkov, je po Herzbergovih besedah ključna priložnost za pregled odtegljaja zvezne dohodnine v tekočem letu. "Delavci lahko prilagodijo, koliko delodajalci zadržijo od vsake plače za zvezne in državne davke, tako da izpolnijo posodobljen obrazec W-4," pravi.
Nekateri pogosti razlogi za prilagoditev davčnega odtegljaja lahko vključujejo družinske spremembe, kot so poroka, ločitev ali rojstvo otrok, pravi Herzberg. »Začetek stranskega podjetja ali drugega dela lahko povzroči višje davčne dajatve. Razmislite lahko o povečanju davčnega odtegljaja na vašem primarnem delovnem mestu, da pokrijete predvideno razliko v davkih.
Podobno bodo morali upokojenci, ki prejemajo dohodek iz računov socialne varnosti, pokojnine ali upokojitve, razmisliti o povečanju zneskov odtegljaja ali četrtletnih ocenjenih plačil, da bi preprečili nepričakovan davčni račun, pravi.
obisk Obrazec W-4 (PDF) za trenutno različico obrazca.
Robert Powell, CFP, je urednik The Street's Retirement Daily in redno prispeva za USA TODAY. Imate vprašanja o denarju? Pošlji e-pošto Bobu na [e-pošta zaščitena].
Stališča in mnenja v tem stolpcu so avtorjeva in ne odražajo nujno stališč ZDA danes.
Ta članek se je prvotno pojavil v ZDA Danes: Upokojen? Prepričajte se, da imate te 4 obrazce, preden oddate davke.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retires-gather-090147851.html