4 strokovne strategije za zaščito pred inflacijo, ki jih je treba izvesti zdaj

Ker je inflacija nižja, smo se obrnili na strokovnjake za štiri strategije, ki vam bodo pomagale premagati naraščajoče cene, vsaj v vašem portfelju. Kot se je izkazalo, vam zalog ni treba opustiti varovanje pred inflacijo popolnoma.

Namesto tega lahko samo preusmerite nekaj sredstev iz sektorjev, ki jih imate zdaj, v tiste, ki bodo verjetno imeli koristi od inflacijskega okolja.

1. Zaloge v podjetjih, ki zagotavljajo osnovne zaloge

Eno območje za zaščitite svoj portfelj pred inflacijo je v podjetjih, ki zagotavljajo osnovne zaloge. Po njih je vedno povpraševanje, kar dobaviteljem omogoča, da dvigujejo cene v skladu z inflacijo.

"Inflacija je na kratkoročnih zgodovinskih najvišjih vrednostih in vlagatelji iščejo najboljše načine za zaščito pred njo," ugotavlja Sankar Sharma, investicijski organ in ustanovitelj RiskRewardReturn.com. »Kjer je problem, je rešitev. Vlagatelji lahko vlagajo v potrošniške osnovne izdelke, energijo, komunalne storitve, kmetijske vložke in zaloge gnojil, da si pomagajo.

Vlagatelji pa se morajo zavedati, da so lahko podjetja, ki zagotavljajo osnovne zaloge, dolgoročnejša.

"Dolgoročno vodilna področja, na katera bi predlagali, da se osredotočimo, vključujejo energetski sektor, ki ga poganjata nafta in zemeljski plin, osnovni viri, embalaža, zdravstvene storitve, potrošniške sponke in tehnološka strojna oprema," piše Forbesov sodelavec, Randy Watts. "Čeprav (določeni tehnični kazalniki) kažejo na povečanje izpostavljenosti tveganjem do lastniških vrednostnih papirjev, v tem trenutku ... ravnajte previdno."

2. Dividendne delnice z evidenco naraščajočih dividend

Zaloge dividend verjetno ne bodo sledili inflaciji, vsaj na vsakodnevni osnovi. Na primer, delnica, ki izplačuje dividende v višini 5%, ne dohaja stopnje inflacije 8+%. Toda glavna ugotovitev je, da imajo delnice dividend dolgoročno prehitevanje inflacije. In čeprav se odzivajo na nihanja na delniškem trgu, so nagnjeni k padcem veliko bolje kot na celotnem trgu.

»Vlagajte v delnice, ki so kvalificirane kot 'trajne dvigovalce dividend' – delnice, ki vsako leto povečajo svoje dividende za pomemben znesek,« priporoča Marc Lichtenfeld, glavni strateg dohodkov in CMT pri Klub Oxford. »Tako dohodek, ki ga zbirate, vsaj ohranja ali celo povečuje vašo kupno moč, kar je pri večini naložb v obdobjih visoke inflacije težko doseči. Njihovi denarni tokovi običajno rastejo in so dokaj predvidljivi, tako da dolgoročno presegajo trg."

»Poglejte delnice, kot je AbbVie
ABBV
, ki je v zadnjih petih letih povečalo svoje dividende v povprečju za skoraj 18 % na leto,« nadaljuje Lichtenfeld, »ali Texas Instruments
TXN
ki je v zadnjih 18 letih vsako leto dvignila svoje dividende z letno stopnjo več kot 20 % v zadnjem desetletju.

Če ste vlagatelj začetnik in ni udobno izbirati posamezne delnice ki izpolnjujejo naraščajoče kriterije dividend, v katere lahko vedno vlagate dividendni delniški skladi, predvsem tiste, ki vlagajo v t.i Dividend Aristokrati. To je skupina več kot 60 podjetij, izbranih iz lestvice S&P 500, ki imajo evidenco povečati svoje dividende vsaj zadnjih 25 let.

Na primer, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) je zagotovil donos v višini 3.84 % v 12 mesecih, ki se končajo 30. aprila, in povprečno 12.42 % letno, odkar je bil sklad ustanovljen oktobra 2013. In čeprav je sklad doslej leta 2022 dosegel negativen rezultat (- 6.29 %), je kljub temu presegla indeks S&P 500, ki je dosegel donos v višini -17.14 %.

»Inflacija je ena od spremenljivk, ki je vedno na prvem mestu, vendar je trenutno v ospredju; ena mojih najljubših vrst vlaganja v to okolje je rast dividend,« svetuje Jonathan Bednar, CFP® pri WhatTheWealth.com. »Ta strategija se osredotoča na lastništvo podjetij z zgodovino dviga dividend, od katerih mnoga več desetletij in številnih tržnih ciklov. Ali to pomaga zaščititi pred visoko in takojšnjo inflacijo? Ne, trg bo še naprej upadal in tekel na podlagi trenutnih dogodkov, ki so izven našega nadzora. Pod našim nadzorom je naša strategija in naša doslednost."

3. Zaloge blaga na pomoč

Blago je morda najljubši odziv na inflacijo. Ne samo, da obstajajo dobri rezultati, ki zagotavljajo ugodne donose v času inflacije, ampak smo prav zdaj priča takšnemu izidu.

»Med zelo dolgim ​​inflacijskim pritiskom, ki se je zgodil med letoma 2001 in 2007, se je inflacija počasi dvignila z 1.0 % na 6.0 %,« poroča KC Mathews, izvršni podpredsednik in glavni direktor za naložbe pri UMB banka. "Med tem dolgim ​​inflacijskim ciklom se je blago povečalo za 13-odstotno letno stopnjo, kar je več kot dvakrat več kot pri S&P 500, hkrati pa je ščitilo eno pred inflacijo."

Energija je odličen primer delovanja blaga v inflacijskem okolju. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) je za enoletno obdobje, ki se je končalo 78.44. maja, vrnilo 20 %.

Če iščete bolj raznovrsten pristop do blaga, je sklad za sledenje indeksom blaga Invesco DB (DBC
DBC
) ima položaje na področju energije, kovin in kmetijskih surovin. Za enoletno obdobje, ki se je končalo 54.2. maja, je sklad dosegel 20-odstotni donos.

Zavedajte se le, da se lahko donosi na blago zanihajo v nasprotni smeri, ko se inflacija ohladi ali če naraščajoče obrestne mere začnejo zmanjševati porabo.

4. Varčevalne obveznice serije I plačujejo skoraj 10 %!

Varčevalne obveznice serije I je lahko način za zaščito vsaj majhnega kotička vašega portfelja pred inflacijo z obvezniško komponento. Splošno znane kot "I obveznice", jih izda ameriško ministrstvo za finance, zaradi česar so ena najvarnejših naložb, ki so na voljo. Vendar so tudi eden najboljših načinov za zaščito vašega denarja pred inflacijo. In to počnejo z zelo majhnim negativnim tveganjem.

»Za obveznice I, izdane po 1. maju 2022, je obrestna mera odprta za oči 9.62 %,« poroča Tom Diem, CFP®, ChFC na Diem upravljanje premoženja. »Ta donos se ponastavi vsakih 6 mesecev in je vezan na ameriško inflacijo. Čeprav so to 5-letne obveznice, je mogoče obveznice I unovčiti po enem letu s kaznijo, ki je enaka obresti prejšnjih 3 mesecev. Ta scenarij z likvidacijo v enem letu bi moral vlagatelju prinesti več kot 5-odstotni delež v enem od teh najvarnejše naložbe«.

Diem še svetuje, da je obveznice I mogoče kupiti neposredno pri ameriškem ministrstvu za finance ali pa vračilo davka usmeriti za nakup obveznic I do 5,000 $. Skupni nakupi so omejeni na 10,000 $ na osebo na koledarsko leto.

"Obveznice I, ki so bile prvič predstavljene leta 1998, izdaja ameriška vlada," pojasnjuje Forbesov sodelavec Rob Berger. »Vlagatelji kupujejo obveznice I neposredno od države prek Spletno mesto TreasuryDirect.gov…Obveznice I so zasnovane za zaščito varčevalcev pred uničenjem inflacije. To dosežejo s prilagajanjem obrestne mere dvakrat letno (maj in november) glede na spremembe CPI. Obrestno mero za obveznico I določata dva dejavnika: fiksna obrestna mera in stopnja inflacije. Kombinacija teh dveh stopenj nam daje tisto, kar je znano kot sestavljena stopnja."

I Obveznice so na voljo prek Treasury Direct v apoenih 25 $ ali več, če jih kupite v elektronski oblikiin 50, 100, 200, 500, 1,000 in 5,000 $ za papirnate obveznice. Zaslužili so obresti do 30 let ali kadar koli jih unovčite, kar nastopi prej. Kazni predčasnega odkupa ni, če so obveznice v posesti najmanj pet let. In če se bo inflacija še naprej povečevala, se bo povečala tudi donosnost obveznic I.

"Glede na trenutne stopnje inflacije sem vlagateljem svetoval, naj razmislijo o dodajanju komponente I Bond v svoj portfelj," svetuje Anthony Montenegro, ustanovitelj Skupina Blackmont. »Če bo inflacija ostala v mejah, lahko letos vlagatelji zaslužijo dvomestno. Obveznice I predstavljajo dragocen prispevek v portfelju, saj kot konzervativna pozicija zaslužijo konkurenčno obrestno mero, zaradi česar so primerno sredstvo za vsakega vlagatelja v sezonah višje inflacije.

Spodnja črta

Ni zagotovila, da bodo te ali katere koli druge naložbene strategije za boj proti inflaciji delovale. Inflacija je resnična spremenljivka; lahko se dvigne in spusti, kar otežuje prilagajanje na poti. Ker pa je to eden od glavnih dejavnikov, ki danes vplivajo na naložbe, je vredno narediti nekaj prilagoditev svojega portfelja, da boste bolje prebrodili nevihto.

Izberite eno ali več zgornjih strategij, ki jih želite dodati v svoj portfelj. Morda ne bo zaščitil vašega celotnega portfelja pred trenutnim valom inflacije, vendar bi moral škodo čim bolj zmanjšati.