3 delnice z donosom nad 5 % z mesečnimi izplačili dividend

Vlaganje v rast dividend je priljubljena strategija za vlagatelje, ki želijo ustvariti pasivni dohodek iz svojega portfelja. Pristop je privlačen, ker vlagateljem omogoča, da se osredotočijo izključno na svoj tok dohodka, ne da bi nanje vplivala nihanja trga.

Ta strategija zagotavlja tudi stabilnejšo in manj stresno upokojitev, saj se lahko vlagatelji izognejo porabi glavnice in se namesto tega zanašajo na izplačilo dividend. To odpravlja potrebo po prodaji delnic med upadi trga za kritje življenjskih stroškov.

Vlagatelji lahko racionalizirajo denarni tok svojega pasivnega dohodka, da bo ustrezal njihovim mesečnim izdatkom, tako da kupijo delnice z dividendami, ki vsak mesec izplačajo delničarjem.

Tukaj izpostavljamo tri naše najboljše izbire med široko paleto razpoložljivih delnic za mesečne dividende.

Dividendna kepica

Fortitude Gold Corp. (FTCO) je proizvajalec zlata s sedežem v ZDA, ki 99 % svojega prihodka ustvari iz zlata. Podjetje se osredotoča na projekte z nizkimi stroški poslovanja, visokimi donosi na kapital in širokimi maržami.

Rudarska enota Fortitude Gold v Nevadi vsebuje pet posesti z visokokakovostnim zlatom v Walker Lane Mineral Beltu. Zelo privlačna lastnost tega portfelja je, da je Nevada znana kot ena najbolj ugodnih jurisdikcij za rudarje po vsem svetu. Ker Fortitude Gold ustvari skoraj ves svoj prihodek iz zlata, je zelo dovzeten za spremembe cene zlata.

Fortitude Gold trenutno ponuja mesečno dividendo v višini 0.04 $, kar je enako letni dividendni donosnosti ~7.5 %. To predstavlja najvišjo dividendno donosnost med proizvajalci plemenitih kovin. Medtem ko ima Fortitude Gold razmerje izplačila 87 %, kar ni idealno, je razumno glede na visokokakovostno naravo njegovih sredstev. Poleg tega bilanca stanja družbe brez dolga kaže, da bo dividenda v bližnji prihodnosti verjetno ostala varna.

Nenazadnje ima Fortitude Gold pomembno konkurenčno prednost: visokokakovostno naravo rudnika Isabella Pearl Mine. To podjetju omogoča, da doseže celoten vzdrževalni strošek približno 778 USD na unčo, kar je bistveno nižje od svetovnega povprečnega stroška 1,232 USD na unčo. Posledično je Fortitude Gold donosnejši od večine podobnih podjetij pri dani ceni zlata in je eden najbolj odpornih proizvajalcev zlata v času nižjih cen zlata.

Mesečni dohodek 'izkušnje'

Lastnosti EPR (EPR) je nepremičninski investicijski sklad, ki vlaga v trojne neto najeme s poudarkom na nepremičninah za zabavo, rekreacijo in izobraževanje. Poleg tega je podjetje identificiralo privlačne podsegmente znotraj vsake kategorije. Na primer, med drugimi podsegmenti vlaga v kinodvorane, smučišča in čarterske šole, čeprav strateško zmanjšuje svoj izobraževalni portfelj.

EPR Properties ima konkurenčno prednost zaradi osredotočenosti na izkustvene lastnosti, ki jih ščiti pred grožnjami e-trgovine. Podjetje verjame, da bodo njegove nepremičnine še naprej ustvarjale močan promet, saj si potrošniki še vedno želijo teh izkušenj. Čeprav EPR Properties ni odporen na recesijo, menimo, da je zaradi teh razlogov eden izmed bolje upravljanih REIT-ov v našem vesolju kritja.

REIT kaže močno uspešnost po pandemiji Covid-19 in ta trend se je nadaljeval v letu 2023. REIT je vzpostavil prevladujoč položaj v lastništvu kinodvoran, rekreacijskih objektov in izobraževalnih objektov, ki so relativno majhne pod - segmente nepremičninske industrije, kar ji daje moč v nišnem območju z omejeno konkurenco institucionalnih vlagateljev.

Vendar pa je nadaljevanje pozitivnih finančnih rezultatov EPR in meritev portfelja bistvenega pomena, da podjetje ostane privlačna izbira za vlagatelje v dohodek ali tiste, ki iščejo izpostavljenost visoko donosnim REIT-om. Na podlagi trenutnih dejavnikov se EPR Properties, ki trenutno prinaša 8 %, zdi dobra možnost za te vrste vlagateljev.

Privlačna delnica z visokim donosom

Dynex Capital (DX) je investicijski sklad za hipotekarne nepremičnine s sedežem v ZDA, ki vlaga v hipotekarne vrednostne papirje (MBS) na podlagi finančnega vzvoda. Njegov naložbeni portfelj vključuje agencijske in neagencijske MBS, ki obsega rezidenčne MBS, komercialne MBS (CMBS) in samoobrestne vrednostne papirje CMBS. S prepričljivim 11.4-odstotnim donosom bi lahko bil Dynex Capital vabljiva delnica z visokim donosom.

Agencija MBS ima jamstvo za plačilo glavnice s strani vladne agencije ZDA ali subjekta, ki ga sponzorira vlada, kot sta Fannie Mae in Freddie Mac. Neagencijski MBS nima takih jamstev. Dynex Capital, Inc. je bil ustanovljen leta 1987 in ima sedež v Glen Allenu v Virginiji.

Podjetje ima notranjo vodstveno strukturo, ki je na splošno ocenjena pozitivno, saj zmanjšuje možnosti za navzkrižje interesov. Poleg tega povečanje skupnega lastniškega kapitala nima bistvenega vpliva na stroške poslovanja, kar mu daje potencial za ekonomijo obsega.

Portfelj družbe Dynex Capital je zasnovan tako, da je široko razpršen po vrednostnih papirjih stanovanjskih in komercialnih agencij. Ta raznovrsten pristop pomaga podjetju najti ravnovesje med tveganjem in nagrado, ki je bilo v preteklih letih prednost. Z vlaganjem v mešanico vrednostnih papirjev CMBS in RMBS so bili negativni učinki predplačil na donose portfelja čim manjši. Poleg tega agencija CMBS zagotavlja blažilnik pred nepričakovano nestanovitnostjo obrestnih mer.

Za omejitev nestanovitnosti portfelja so izbrane visokokakovostne naložbe CMBS IO s krajšim trajanjem in višjimi donosi. Poleg tega je pomemben del 30-letnega portfelja RMBS s fiksno obrestno mero agencije Dynex zaščiten pred predplačili z omejitvami spodbud za refinanciranje.

Visoki dividendni donos in mesečna izplačila dividend družbe Dynex Capital so privlačni za vlagatelje z visoko donosnostjo dividend. Vendar družba ne ustvarja dovolj dobička na delnico, da bi pokrila izplačila dividend. Poleg tega visoko tvegana narava poslovnega modela izpostavi Dynex znatnim izgubam, če gospodarstvo zaide v recesijo, kar povzroči povečanje števila neplačil. Glede na te dejavnike je delnica relativno tvegana in vlagatelji morajo biti previdni pred nakupom delnic.

Odnos vlagateljev

Ustvarjanje mesečnega pasivnega dohodka z dividendami je lahko zanesljiv način za izboljšanje finančne stabilnosti in kakovosti življenja, ne da bi vas ujeli vsakodnevna volatilnost borznega trga. Medtem ko je na splošno priporočljivo imeti dobro razpršen portfelj, lahko tri mesečne dividende, ki so tukaj poudarjene, služijo kot trden temelj, ki zagotavlja stalen tok dohodka vsak mesec.

Poleg tega imajo te delnice potencial za nadaljnjo rast izplačil dividend skozi leta, kar je lahko dragocen vir dohodka za vlagatelje.