Kalkulator z denarjem – obresti
getty
Ko smo soočeni s situacijo, kot je današnja, z inflacijo in obrestnimi merami na raztrganju, želimo dividende, ki nas vodijo pred rastočimi cenami, hkrati pa nas ščitijo pred nestanovitnostjo.
Na srečo obstaja izbor visokodonosnih zaprtih skladov (CEF), ki delajo prav to. Pogledali si bomo tri, ki danes v povprečju prinašajo 9.9 %, poleg tega pa nam nudijo diverzifikacijo, ki jo potrebujemo, da prenesemo tržne šoke.
In z 9.9-odstotnim donosom, bi lahko s temi močnimi generatorji dohodka plačali račune za skromno naložbo, pri čemer bi se izognili potrebi po prodaji v recesijo, da bi povečali svoj dohodek. Hudiča, upokojenec s 500 $ bi lahko ustvaril 4,125 $ na mesec dividend!
»Odporna na obrestno mero« Izbirna številka 1: razpršene 12.2-odstotne dividende, izplačane mesečno
Začnimo z Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), največji donos naše trojice, 12.2 %. AKP je še posebej privlačna zaradi svoje strategije: ima posojila s spremenljivo obrestno mero, ki, kot pove že ime, rastejo z obrestnimi merami.
Tako da imamo takoj dve stvari v našo korist: visoko dividendo (izplačano mesečno, nič manj) in portfelj, ki ima koristi od naraščajočih obrestnih mer. Druga stvar, zaradi katere AKP izstopa z varnostnega vidika, je njena globalna diverzifikacija, ki zmanjšuje izpostavljenost potencialni upočasnitvi (povzročene z inflacijo ali kako drugače) v kateri koli državi:
Izpostavljenost države AKP
Abrdn
Če torej iščete zanesljivo varovanje pred inflacijo in sklad, ki je zgrajen za obvladovanje umika trga, je AKP dober kraj za začetek.
Portfelj, ki je odporen na obrestno mero, št. 2: 8.8-odstotno izplačilo iz globalnih delnic
Nato ostanimo pri globalni temi, vendar raje uporabimo delnice namesto obveznic, tako da dopolnimo AKP in ker so delnice v preteklosti dolgoročno ustvarjale višje donose kot dolg.
Dobra izbira tukaj je Globalni sklad za priložnosti za nakup in pisanje (ETW), ki ga upravlja Eaton Vance, ki je v zadnjem desetletju ustvaril 9.2-odstotni letni skupni donos.
Ker ETW svoje deleže vrti glede na to, katere zaloge v določenem trenutku rastejo, lahko proda npr. Apple
Tako je ETW ohranil svoj 8.8-odstotni donos in glede na dosežke sklada, kljub nedavni razprodaji trga, se zdi, da je pripravljen vzdrževati ta izplačila, medtem ko je pozicioniran za dobiček, ko se vlagatelji (neizogibno) vrnejo iz strahu v pohlep.
Kicker? Tako kot AKP tudi ta sklad izplačuje dividende mesečno, tako da so v skladu z vašimi računi; mesečna izplačila vam omogočajo tudi, da svoje dividende ponovno vložite hitreje kot četrtletna izplačila.
CEF št. 3: 8.6-odstotna dividenda, ki jo vodi strokovnjak z Wall Streeta
Nazadnje, vzemimo sklad s sedežem v ZDA, kjer so vlagatelji opazili najbolj zanesljivo rast tečajev delnic v zadnjem stoletju. To lahko storimo z Gabelli Equity Trust (GAB), sklad, osredotočen na ZDA, z velikim poudarkom na vrednosti.
Legendarni vlagatelj vrednosti Mario Gabelli vodi GAB in pred nakupom natančno preuči denarni tok podjetij in potencial zaslužka. Zato ima GAB podjetja z visokimi maržami dobička in dolgo zgodovino vračanja gotovine delničarjem, kot je npr. Rollins (ROL), Texas Instruments
Ta grafikon govori sam zase. Z neverjetnim 13.6-odstotnim letnim donosom v zadnjem desetletju je GAB pokazal, da se vrednostno vlaganje izplača. Poleg tega njegova nedavna odpornost (gre za približno eno leto do danes, v primerjavi z znižanjem širšega trga za 6%) dokazuje, kako lahko ugodne delnice zavarujejo vaš portfelj v upadu (ker je navsezadnje težko za delnico, ki je že tako poceni, postati cenejša! ).
In zahvaljujoč svojemu 8.6-odstotnemu donosu, GAB v bistvu prehaja skozi denarni tok svojih dobičkonosnih, uspešnih podjetij naravnost k vam.
Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov z varnimi 7.3-odstotnimi dividendami."
Razkritje: nič
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/04/26/3-rate-resistant-funds-yielding-86/