3 spregledana sklada za 10.5-odstotne dividende v letu 2023

Danes si bomo zgradili portfelj, ki nam bo prinesel 10.5-odstotni donos. In to bomo storili s samo tremi sredstvi.

Težko je zanikati privlačnost 10.5-odstotnega izplačila: ko dobite toliko svoje naložbe nazaj vsako leto v obliki dividend, si boste celotno stvar povrnili v manj kot 10 letih. Vse ostalo je omaka!

Še več, dva od treh skladov spodaj – vsi so zaprti skladi (CEF)- izplačati dividende mesečno, tako da dobivamo izplačila v skladu z našimi računi. To je nezaslišano v svetu zalog vanilije. Skoraj vsi nas prisilijo, da na naslednje izplačilo čakamo dolge tri mesece.

Za začetek potrebujemo le tri stvari:

• Posredniški račun. Zadošča skoraj vsak račun, saj vsa večja podjetja podpirajo CEF, ki vam jih bom pokazal.
• Prihranki - vendar veliko manjši, kot si mislite. Presenečeni boste, kako malo denarja potrebujete za naš 10-odstotni dohodek. S tako velikim donosom bi lahko 500 tisoč dolarjev zadostovalo, da se upokojite samo z dividendami, odvisno od vašega življenjskega sloga.
• Približno 10 minut. To, kar vam bom pokazal, je tako preprosto kot kupiti katero koli delnico in jo obdržati na dolgi rok.

Zdaj pa se pogovorimo o tickerjih.

CEF izbira št. 1: 13-odstotni obvezniški sklad najboljših menedžerjev v poslu

Začnimo s skladom družbe PIMCO, družbe za upravljanje z močnim ugledom in dobrimi rezultati, ki jo je leta 1971 soustanovil sam »Kralj obveznic«, Bill Gross. Podjetje ima tako močan vpliv na domišljijo vlagateljev CEF po kateri njegova sredstva običajno trgujejo premije na neto vrednost sredstev (NAV ali vrednost naložb v portfelju CEF).

O PIMCO sklad dinamičnega dohodka (PDI), 13.3-odstotni donosnik z 10.3-odstotno premijo ni nič drugačen.

Vedno zahtevamo popust, ko kupujemo CEF, lahko pa naredimo izjemo za PDI, ker skoraj nikoli ne trguje po enem. Pravzaprav je njegova trenutna premija ravno okoli petletnega povprečja, zato lahko rečemo, da je PDI pošteno cenjen. In z veseljem bomo plačali, kolikor je sklad vreden zaradi svoje impresivne zgodovine uspešnosti!

8-odstotni letni donos PDI v zadnjem desetletju se ujema z donosom S&P 500 – redek dosežek za obvezniški sklad. Še bolje, zaradi visokega donosa sklada, so vlagatelji dobili vse njihovih zadnjih 10 let donosov v gotovini. To je veliko boljši od majavih "papirnih dobičkov", s katerimi mora živeti vsakdo, ki ima indeksni sklad S&P 500, glede na donosnost indeksa pod 2 %.

PDI redno izplačuje tudi posebne dividende. Ta izplačila so bistveno večja od redne dividende sklada, ki je v zadnjih 25 letih sama zrasla za 10 %.

Če seštejemo vse skupaj, dobimo dividendo s 13.3-odstotnim donosom, ki raste, in občasna dodatna plačila in odkupujemo po pošteni ceni. To je odlična postavitev za vsakogar, ki išče dohodek od obveznic.

CEF izbira št. 2: Kot bi imeli svoje najljubše delnice S&P 500 – vendar z 9.7-odstotnim donosom

Obrnemo se na delnice z Liberty All-Star delniški sklad (ZDA), lastnik temeljnih ameriških delnic, kot je Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) in Vizum (V). Močan portfelj ZDA je v zadnjem desetletju pomagal pri 12-odstotni letni donosnosti – s takšno dolgoročno donosnostjo se lahko pohvali malo drugih skladov.

Donos v ZDA je 9.7 %, njegovo izplačilo pa niha glede na njegovo NAV, tako da to ni sklad, ki bi ga imeli za predvidljiv mesečni dohodek. Kljub temu pa ta politika vodstvu omogoča, da ostane brez denarja za naložbe, ne da bi bilo treba objaviti znižanje dividend (in utrpeti ustrezen padec cene delnice). Poleg tega je vodstvo opravilo dobro delo pri vlaganju svoje NAV, kot lahko vidite v tem 12-odstotnem letnem donosu.

Tudi zaradi trenutnega (redkega) popusta sklada smo dobro pripravljeni za to politiko dividend. Nakup zdaj nas pripelje tik pod NAV ZDA.

Tako kot PDI tudi USA običajno trguje za več, kot je vredno njeno premoženje – nagrada za močno uspešnost vodstva ZDA. Zaradi tega je njegov trenutni popust redka priložnost za nakup po ugodni ceni.

CEF izbira št. 3: Novo trgovanje s skladi z (začasnim) popustom

Končno pojdimo z Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), ki nam omogoča izpostavljenost na tisoče nepremičnin in vam daje 8.4-odstotno dividendo, ki se vam priplača vsak mesec.

Sklad ima v glavnem ameriške REIT-e z veliko kapitalizacijo, kot je najemodajalec skladišč Prologis (PLD)—neposredni upravičenec do "onshoring« ameriške proizvodnje—najemodajalec mobilnega stolpa Ameriški stolp (AMT) in najemodajalec stanovanja Invitation Homes (INVH).

RLTY je nov sklad, ustanovljen pred manj kot enim letom – in v tem je naša priložnost: ker je tako nov, RLTY trguje z 10.2-odstotnim popustom na NAV. To je tako, čeprav veliko sestrskih skladov RLTY, ki jih upravlja ista ekipa, trguje blizu nominalne vrednosti ali s premijo.

To je naš znak za nakup in potrpežljivo čakanje, ko se RLTY stara, vlagatelji opazijo njegov obstoj in nepremičnine začnejo okrevati. Medtem bomo pobrali 8.4-odstotno dividendo sklada, ki nam prihaja mesečno.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov s stabilnimi 10.2-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič