3 Fidelity Funds, ki jih je Morningstar ocenil s 5 zvezdicami

Fidelity Investments je četrti največji upravljavec vzajemnih skladov v državi z več kot 4.3 bilijona dolarjev sredstev v upravljanju na dan 31. marca 2022, zadnji razpoložljivi podatki. Fidelity služi 40 milijonom posameznih vlagateljev v več kot 500 vzajemnih skladih in ETF.

Kakovost sklada je mogoče približati z uporabo Morningstarjeva ocena zvezd, ki sega od 1 zvezdice (najnižja kakovost) do 5 zvezdic (najvišja). Ocene zvezdic so razvrščene na krivulji; najboljših 10 % sredstev prejme pet zvezdic, naslednjih 22.5 % prejme štiri zvezdice, srednjih 35 % prejme tri zvezdice, naslednjih 22.5 % prejme dve zvezdici in spodnjih 10 % dobi eno zvezdico. Tukaj je pogled na tri sklade Fidelity, ki jih je ocenil s 5 zvezdicami Jutranja zvezda. Vse informacije so točne od drugega četrtletja 2.

Fidelity Balanced (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) vlaga v mešanico delnic, obveznic in denarja. Uravnoteženi skladi so pogosto dobra izbira za vlagatelje, ki želijo imeti manjše število skladov in jim je zato všeč pristop "vse v enem", ki ga ponuja uravnoteženi sklad, ali ki želijo sklad, ki lahko predstavlja osnovo, na kateri lahko gradijo preostali del njihovega portfelja.

Fidelity Balanced je v smislu tveganosti na sredini. Je bolj tvegan kot čisti obvezniški sklad, vendar ni tako tvegan kot čisti delniški sklad. Velja za sklad z zmerno dodelitvijo, kar pomeni, da ponuja srednje tvegano dodelitev sredstev, ki je približno dve tretjini delnic in ena tretjina obveznic.

Od ustanovitve sklada leta 1986 je ta sklad AUM s 41 zvezdicami vreden 5 milijard dolarjev do drugega četrtletja 9.34 dosegel povprečni donos približno 2 %. razmerje med stroški za FBALX je 0.51 % in ima razmeroma visoko 0.40 razmerje prometa, vendar ni minimalnega zneska začetne naložbe.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je še en uravnoteženi sklad s 5 zvezdicami, ki je veliko bolj nagnjen k obveznicam, pri čemer je približno 75 % portfelja ponderirano z dodelitvijo obveznic. Sklad zagotavlja dobro kombinacijo rasti in dohodka. Tržno tveganje je večje kot pri čistem obvezniškem skladu, a manjše kot pri čistem delniškem skladu. Dolgoročni donosi so višji od večine obvezniških skladov.

Razmerje stroškov za FAGIX je 0.67 % brez minimalnega zneska naložbe. Sklad je do drugega četrtletja 9.41 dosegel letno povprečno obrestno mero 2 %.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Tretji sklad Fidelity s 5 zvezdicami je Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), dobra izbira za vlagatelje, ki želijo izpostavljenost zrelim delnicam z veliko kapitalizacijo. FBGRX vlaga vsaj 80 % v delnice modrih čipov z veliko kapitalizacijo, preostali del pa v priložnosti za rast z veliko kapitalizacijo. To mu daje aktivno upravljan zasuk na nečem, kot je indeks S&P 500.

Razmerje stroškov za FBGRX je 0.79 % brez minimalne naložbe in razmerjem prometa 0.41. Sklad je od ustanovitve v povprečju donosnost znašal 12.2 % na leto.