3 kliki do 12-odstotne dividende (z velikim dvigom letos)

Danes bomo kliknili svojo pot do toka dividend, ki se ujema s povprečnim tokom gospodinjstva v Ameriki – 70,784 USD na leto – in tega ne bomo storili na veliko manjše gnezdo, kot večina ljudi misli, da je mogoče.

To je zdaj pomembno, saj finančni mediji še naprej objavljajo smešne odgovore na vprašanje, koliko mora večina ljudi v pokoj. Nedavna zgodba Bloomberga je na primer rekla, da bi potrebovali $ 3 milijonov shranjeno za udobno uro!

Na našo srečo je to število način izklopljeno. Razmislite o tem grafikonu:

Tukaj vidite štiri različne scenarije za pridobitev teh 70,784 $ letnega dohodka iz dividend, vključno z dvema študijama Univerze Trinity, ki prikazujeta tvegane in konzervativne ocene, ki temeljijo na 3 % in 4 % stopnjah dvigov. In vse razen enega je za večino ljudi precej nerealno. To bi bilo zaprti sklad (CEF) portfelj, ki ga boste videli desno zgoraj. Sestavljen je iz »takojšnjega« portfelja treh CEF, o katerem bomo govorili malo kasneje.

Najprej pa nekaj več o teh (pre)pogosto spregledanih visoko donosnih sredstvih.

S CEF-ji lahko povečate svoj skupni donos (zahvaljujoč 8 %, 10 % in da, celo 12 %+ donosom teh skladov). Poleg tega CEF hranijo vse od delnic modrih čipov do obveznic in skladov za naložbe v nepremičnine (REIT), tako da lahko diverzificirate med razredi sredstev in tako zmanjšate tveganje.

To je kako lahko ustvarimo dohodek srednjega razreda s samo 600 $ – in se pripravimo tudi na hitre kapitalske dobičke!

Kako CEF delujejo

CEF se kupujejo in prodajajo na prostem trgu, tako kot delnice. Večino jih izdajo podjetja z milijardami dolarjev v upravljanju: govorim o znanih investicijskih hišah, kot sta PIMCO, BlackRockBLK
in Goldman Sachs tukaj.

Druga stvar, ki jo je treba upoštevati pri CEF-ih, je, da pogosto trgujejo na ravneh, ki so drugačne (in običajno nižje) od vrednosti na delnico njihove čiste vrednosti sredstev (NAV ali vrednosti njihovih osnovnih portfeljev).

Z nakupom po znižanih cenah – ali vsaj na ravneh, ki so pod nedavnimi trendi – si lahko damo dodatno priložnost za rast.

Zdaj pa preidimo na tisti portfelj treh CEF, ki sem ga omenil pred sekundo. Ti skladi, kot že omenjeno, danes prinašajo 12-odstotni donos, trgujejo po razumnih vrednotenjih in nam omogočajo močno diverzifikacijo po razredih sredstev. Ko jih kupite, boste na poti do visoko donosnega portfelja, s katerim bi se lahko upokojili daleč manj kot milijon dolarjev.

1. izbor CEF za upokojitev: 13.8-odstotna izplačila, podprta z dohodkovno rastočimi sredstvi

Odprli bomo z Sklad dohodkov od nepremičnin Brookfield (RA), ki obstaja že nekaj več kot šest let, zaradi česar je najnovejši sklad v našem portfelju »takojšnje« upokojitve. Od takrat je zaradi COVID-a, inflacije in geopolitičnega stresa ohranil svoje izplačilo enakomerno in dosegel tudi lepih 61-odstotnih skupnih donosov.

Portfelj RA z več kot 500 sredstvi zagotavlja široko diverzifikacijo, medtem ko njegove podjetniške obveznice, nepremičnine in komunalne storitve—T-Mobile ZDA (TMUS) in lastnik zabavišča VICI Lastnosti (VICI) so vodilni deleži – že leta zagotavljajo velik dohodek sklada.

In res mislim veliko: RA prinaša 13.8% danes in tudi mesečno izplačuje dividende. In prihodnji dobički tržne cene sklada bodo verjetno znižali ta donos v prihodnosti. To pomeni, da si vlagatelji, ki kupujejo zdaj, zagotovijo ta visok dohodek in pozicionirajo se za dobičke, ko se stranki pridružijo zamudniki.

Izbira CEF za upokojitev št. 2: 11.8-odstotni donos strokovnjaka na trgu obveznic

O Sklad za strategijo dohodka PIMCO (PFL) je 11.8-odstotni donosnik, ki ima v lasti 385 obveznic, ki so jih izdale različne korporacije, ter številna druga sredstva, ki ustvarjajo dohodek, zaradi katerih je PFL dosegel trimestno rast. Poleg tega so v tem času narasle njegove ogromne dividende, medtem ko je vodstvo izplačevalo redne posebne dividende!

To dokazuje, kako lahko strategija mešanja različnih obveznic z različnimi trajanji, izdajatelji, donosi itd. zavaruje vaš dohodek in vas zaščiti pred velikimi izgubami med zlomi. PFL je preživel takojšnji pok balona, ​​veliko recesijo, fiasko z zgornjo mejo dolga leta 2011, pandemijo in lanski skok inflacije. Z drugimi besedami, to je dolgoročno odličen sklad.

Ena stvar, ki jo morate upoštevati pri skladih PIMCO, je, da skoraj vedno trgujejo s premijami zaradi velikega ugleda podjetja v svetu CEF. Toda PFL trguje z nižjo premijo od običajne: 2.3 %, ko to pišem, v primerjavi s povprečjem 7.4 % v zadnjih petih letih. To je še en dober razlog, da se odločite za to.

Izbira CEF za upokojitev št. 3: 10.4-odstotni donos od mojstra vrednotnih naložb

Naša tretja odlična dolgoročna igra je Gabelli Equity Fund (GAB), upravlja Mario Gabelli, eden najbolj znanih naložbenih strokovnjakov na Wall Streetu. Gabelli je v igri že desetletja in njegov sklad prinaša 10.4-odstotni donos zaradi njegovega temeljnega pristopa, ki temelji na vrednosti, ki že leta ustvarja dobiček.

S preprodanimi delnicami in vrednostnimi delnicami še več preveč prodan, je pridobitev sklada, kot je GAB, zelo smiselna. In z neverjetnimi 759 imetji ste približno tako raznoliki, kot ste lahko s tem. Tudi GAB zdaj trguje s premijo, okoli 7.5 %. Toda ta premija je lani decembra, ko so bili obeti na trgu slabši kot danes, znašala celo 13 %, zaradi česar je ta 7.5-odstotna premija, ki jo lahko plačamo.

Zadnja beseda

Če zaokrožimo portfelj, imamo tri sklade s povprečnim 12-odstotnim donosom in vse jih lahko kupite v nekaj sekundah prek svojega posrednika. To bi vas lahko pripeljalo na pravo pot do povprečnega ameriškega dohodka samo v obliki dividend – na 600 $ ali manj!

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov s stabilnimi 10.2-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič