Kup 100 $.
getty
Vedno sem šokiran, ko vlagatelji v dividende ignorirajo tehnološke delnice. Kar pomeni, da sem zelo šokiran, saj prav vsi tisti, ki iščejo dohodek, to počnejo!
To je zato, ker večina ljudi še vedno misli na tehnologijo kot na dom nedonosnih startupov, razpadajočih kripto platform ali imen brez dividend, kot je Tesla
Toda resnica je, da v tehnološkem prostoru prevladujejo velike kapitalske naložbe in na splošno se sektor nahaja na nekaterih največjih zalogah denarja na Wall Streetu. Apple
Tudi Alphabet ima 160 milijard dolarjev. Microsoft
Težava? Tem podjetjem se ne mudi, da bi ta denar izročila nam vlagateljem v dividende. Vsi plačujejo nizke (ali nič!) dividende.
Vendar pa obstaja "zakulisni" način, da pridobimo denarna sredstva teh podjetij za velika izplačila. Tukaj govorim o donosih severno od 5.7 % in celo do 8 %!
Za velike tehnološke dividende poiščite zaprte sklade
Naša pot do teh velikih, spregledanih tehnoloških izplačil poteka skozi pogosto spregledan razred sredstev, imenovan zaprti sklad (CEF). Ta vozila so nekoliko podobna ETF-jem, saj trgujejo na odprtem trgu, številni CEF-i pa imajo imena, ki jih dobro poznamo, vključno z Big Tech.
A tu se podobnosti končajo. Ker za razliko od ETF-ji, CEF-i nam ponujajo velika izplačila, pri čemer so donosi 7 % in več običajni v vesolju. Še več, ker število delnic CEF ostane približno enako skozi vse življenje, pogosto trgujejo na ravneh, ki se razlikujejo od vrednosti njihovih portfeljev. Ti »popusti na NAV« so neučinkovitost, ki jo lahko izkoristimo.
Spodaj sem uvrstil tri najboljše visoko donosne tehnološke CEF, ki jih lahko zdaj razmislite, razvrščene od najslabše do prve glede na privlačnost. In zahvaljujoč razprodaji, ki smo ji bili priča v tehnološkem NASDAQ
Tech CEF Pick No. 3: Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
Ko gre za CEF, zahtevamo privlačno vrednotenje, močan portfelj, dobro preteklo uspešnost in seveda privlačno dividendo.
STK ima zagotovo tisto, kar želimo v svojem portfelju, ki je poln močnih generatorjev denarnega toka, kot so Apple, Microsoft, proizvajalec čipov Broadcom
Ampak STK is le malo luči na sprednji strani dividend (za CEF), s 5.7-odstotnim donosom. Vendar pa bomo tukaj malo omilili, ker izplača nenavadne posebne dividende, vključno z nedavnim izplačilom vlagateljem v januarju.
Torej, če je STK tako odličen sklad, zakaj se je uvrstil na moje 3. mesto? Ena beseda: popust-ali pomanjkanje tega. Ko to pišem, STK trguje pri 11.7 % Premija v NAV, tako da vlagatelji dejansko preplačajo ta sklad. Še huje, njegova trenutna premija je precej nad povprečno 2.25-odstotno premijo STK v zadnjih petih letih. To pomeni, da bi morali STK zdaj dati na svoj seznam za spremljanje, a zaradi njegove visoke kakovosti bodite pripravljeni, da ga kupite ob večjih padcih.
Dobra novica? Ti padci se dogajajo redno: sklad je 28. junija trgoval z rahlim diskontom glede na NAV.
Tech CEF Pick No. 2: The Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Naš naslednji sklad si večino svojega tickerja deli s svojim bratrancem ETF, the Invesco QQQ Trust (QQQ), ETF, ki ima vse delnice v NASDAQ 100. Toda dodajanje »X« odklene močnejšo nedavno uspešnost in veliko višji donos (8 % za QQQX, v primerjavi s praktično neobstoječimi 0.6 % za QQQ).
Nenavadno je, da QQQX prinaša tako preveliko izplačilo, medtem ko ima enake delnice kot QQQ – vsa velika imena NASDAQ 100. Vendar ima v rokavu nekaj trikov, ki jim njegov bratranec ETF ne more nasprotovati. Eno je dejstvo, da QQQX prodaja nakupne opcije v svojem portfelju. To je pameten način za ustvarjanje dodatnega dohodka, zlasti na nestabilnem trgu.
V okviru svoje strategije nakupnih opcij QQQX prodaja pogodbe, ki kupcem omogočajo nakup njegovih deležev v prihodnosti po vnaprej določeni ceni. Če delnica doseže to ceno, je "odpoklicana" ali prodana kupcu opcije, QQQX pa obdrži denar, ki ga dobi za prodajo pogodbe. Če delnica pade, QQQX obdrži denar in zaloga!
Ta preudarna strategija, ki najbolje deluje na nestanovitnih trgih, je bila glavni razlog, zakaj je QQQX prehitel svojega bratranca ETF, ki je prišel po zlomu COVID-a. To je tudi razlog, zakaj lahko izkoristimo sklad za tisto bogato 8-odstotno dividendo.
Edina težava je ponovno vrednotenje: čeprav ni tako izjemno precenjen kot STK, QQQX ne šport 3.6-odstotno premijo od tega pisanja, kar je nekoliko nad petletnim povprečjem okoli 1%. To ne izključuje nujno nakupa danes, vendar boste morda želeli počakati, da QQQX pade pod to številko 1 %, preden naredite potezo.
Najboljši tehnični CEF izbor: BlackRock
Zdaj pa k moji najboljši izbiri med temi tremi. BST je članom mojega znano ime CEF Insider storitve, predvsem zaradi 8-odstotnega donosa in mesečne dividende, ki se je v zadnjih petih letih več kot podvojila.
Tako kot drugi naši izbori ima BST tehnološka podjetja z visokim denarnim tokom, kot so Apple, Microsoft in Amazon, poleg drugih rastočih delnic, kot so plačilni procesorji Visa
Z BST dobimo še eno pogosto spregledano prednost: vodstveno bistroumnost BlackRocka, največje in najmočnejše finančne družbe na svetu. Z več kot 10 $ bilijona v sredstvih v upravljanju ima dostop do tržnih podatkov in sprememb na globalnem trgu, ki jim nihče drug ni kos. BlackRock je to prevedel v močno tržno uspešnost z BST.
Zdaj pa is Res je, da BST trenutno trguje z rahlo premijo glede na NAV (0.7 %, skoraj enako petletnemu povprečju 1 %). Torej, čeprav tukaj ne dobimo ogromnega popusta vnaprej, nam je še vedno všeč možnost BST za objavo močnih dvigov cen, ker z lahkoto odkljuka naša druga polja – in še posebej zaradi velike prednosti pri upravljanju, ki jo ima v BlackRocku.
Upoštevati je treba še nekaj: s tem se je v zadnjih petih letih večkrat trgovalo pri 9%+ premijah in obstaja velika verjetnost, da bo znova dosegel te ravni, ko se bo tehnologija okrepila.
Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov z varnimi 8.4-odstotnimi dividendami."
Razkritje: nič
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/