23 upokojitvenih dividend za leto 2023

Desetodstotne dividende niso šala.

Govorimo o 50,000 $ letnega dohodka izplačil na 500 $. Ali 100,000 $ letnih dividend na milijon dolarjev.

To je resen denarni tok. Najboljše od vsega pa je, da govorimo o donosih – kar pomeni, da lahko, če kupimo pravilno, počakamo, poberemo ta izplačila in ohranimo svoje gnezdo nedotaknjeno.

Velikodušni donosi nam dajejo veliko prednost pred vanilijemi vlagatelji, ki se navdušujejo nad tradicionalnimi modrimi žetoni (plačajo 2 % do 3 %). To ni dovolj. To je lahka matematika.

Spet se sklicevajmo na milijon dolarjev vreden portfelj. Če vlagamo v »širši trg«, S&P 500 prinaša 1.5 % donos. To je posrednik, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), plača pičlih 15,000 $ letnega dohodka.

Hrom!

Za dvočlansko gospodinjstvo, smo $3,310 pod nacionalno raven revščine!

Na tej točki nam ne preostane drugega, kot da se otresemo vašega gnezda, da nadoknadimo prepad med dohodkom iz dividend in vašimi mesečnimi računi. Donos je pomemben.

Donosi pomenijo razliko pri upokojitvi

V čast leta 2023 poberimo 23 mastnih donosov. Ta seznam plača 7 % vse do 18.2 % na leto (ja, to ni napaka).

Visoko donosna skupina #1: tradicionalno

Začnimo z nekaterimi tradicionalnimi delnicami (in v redu, eno glavno komanditno družbo), ki nimajo nobenih posebnih lastnosti – samo visoke donose.

Energija Chesapeake
CHK
(CHK) in Devonska energija
DVN
(DVN) nimajo več tradicionalnih dividendnih programov, kjer vsako četrtletje plačajo enak znesek (brez povišanj). Za to se lahko zahvalite vlogi za zaščito pred stečajem prvega leta 2020, znižanju dividend drugega leta 2016 in dolgoletnim izlivom delnic.

Zdaj oba izvajata bolj odgovorne dividendne programe, ki so smiselni za njihove poslovne modele, osredotočene na surovine. Natančneje, oba imata redno osnovno dividendo, nato pa se bosta obe povečali z dodatnimi spremenljivimi dividendami na podlagi odstotka denarnega toka. (Devon bo plačal do 50 % denarnih tokov, Chesapeake pa 50 % denarnih tokov.)

Western Union
WU
(WU) in Kohl's (KSS) odražajo bolj tradicionalne dividendne programe – čeprav je izplačilo prvega že nekaj let obstalo pri 23.5 centa na četrtletju, medtem ko je slednje leta 2022 svoje izplačilo dobesedno podvojilo.

Posebni plačniki

Izraz "posebne dividende" dobi slab glas od nekaterih lovcev na dohodek. To je zato, ker so to večinoma enkratna plačila, ki izhajajo iz posebnega dogodka – recimo podjetje proda del svojega poslovanja in nekaj nepričakovanega dobička uporabi za nagrajevanje svojih delničarjev. Seveda ne bi pričakovali podobnih dividend v prihodnosti.

Toda s peščico izplačevalcev posebnih dividend lahko dejansko pričakujete nekoliko redno posebno obravnavo.

Stara republika International
ori
(ORI), ponudnik splošnega in lastninskega zavarovanja, redno pojavi na mojem radarju visokega donosa kljub približno 4-odstotnemu naslovnemu donosu. To je zato, ker večino let izplača velikodušno posebno dividendo, kolikor dopušča dobiček, ki pogosto več kot podvoji njegovo letno skupno četrtletno izplačilo. Kljub temu je 3.9 % sprejemljiva meja, če veste, da lahko v večini let prejmete izplačilo 8 % ali 9 %.

Seveda gredo nekateri posebni plačniki zamisel predaleč in se nanje ni mogoče zanesti glede pokojninskega dohodka. od Arch Viri
ARCH
' (ARCH) 18.2 % v donosu, neverjetnih 17.5 odstotnih točk je iz številnih posebnih dividend. In za razliko od drugih imen na tem seznamu, nima dolge zgodovine zagotavljanja doslednih posebnih dividend, zaradi česar je zelo sumljiv za vlagatelje, ki cenijo zanesljivost.

Sklad za naložbe v nepremičnine

Investicijski skladi za nepremičnine ali REIT, so sinonim za velikodušne dividende. Kar je logično – dobesedno so mandat prerazporediti devet desetin svojega dohodka nazaj svojim delničarjem.

Toda teh osem REIT-ov razdeli več kot večina – vsaj dvakrat večji donos od Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Na primer, obstaja EPR lastnosti (EPR), posebna »izkušnja« REIT, ki trenutno prinaša več kot 8 %. Njenih skoraj 360 lokacij, oddanih v najem več kot 200 najemnikom v 44 državah in Kanadi, vključuje AMC (AMC) gledališča, vadbišče Topgolf, smučišča, vodni parki, celo muzeji. EPR je še vedno v načinu okrevanja po globokih spopadih z virusom COVID, zaradi katerih je začasno prekinil dividendo. Od takrat je ponovno vzpostavil to izplačilo in medtem ko so delnice EPR leta 2022 padle za dvomestne številke, je REIT približno v skladu s trgom in je boljši od nepremičninskega sektorja.

Samo previdno. Večina teh REIT-ov prinaša toliko donosa zaradi slabe do naravnost grozljive uspešnosti v preteklem letu – medtem ko so REIT-i zaostajali za trgom, so nekatera od teh imen popolnoma zamrla in bi jih lahko v prihodnjem letu čakalo še več težav. Zaupanje dohodka pisarniških nepremičnin (OPI) in Piemont Office Realty Trust (PDM) so izgubili 45 % oziroma 52 % od začetka leta do konca leta 2022. Da, nekateri delodajalci končno potiskajo svoje delavce nazaj v kabine, vendar bi ta zagon lahko omajal, če bo gospodarstvo leta 2023 padlo v recesijo.

Brett Owens je glavni naložbeni strateg za Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku dobite brezplačno kopijo njegovega zadnjega posebnega poročila: Vaš portfelj predčasne upokojitve: ogromne dividende – vsak mesec – za vedno.

Razkritje: nič