2 dividende, ki trenutno zdrobita inflacijo

Bitka za upokojitev se nikoli ne konča! V letih 2020 in 2021 smo se bali znižanja dividend. zdaj znojimo se z naraščajočo inflacijo!

Dobra novica? Ne glede na skrb lahko uporabimo moj »2-stopenjski načrt pokojninskega dohodka«. Zasnovan je tako, da prepreči, da bi vse, kar storijo Jay Powell, Vladimir Putin ali celo kitajski predsednik Xi, vplivalo na naše tokove dividend.

(Spodaj vam bom dal dve oznaki, ki odlično delujeta s to strategijo, vključno s tistim, ki ima dobiček od propada ruske nafte. To neopazno podjetje je pravkar povišalo svoje izplačilo za 50 %.)

Inflation Sideswipes Upokojenci

Seveda je ta zlom trga predvsem delo Powella, ki je presegel mejo spodbud in povečal ponudbo denarja za smešnih 40 % od februarja 2020. In poglejte desno stran spodnjega grafikona: čeprav je bila inflacija visoka problem že več kot eno leto, on je samo pravkar udarjanje po zavorah!

Vsi vemo, da upokojenci – ljudje z najmanj prostora za premikanje v svojih proračunih – prevzemajo breme. Če ste upokojeni ali blizu upokojitve, ste verjetno opazili, da so cene stvari, ki jih najbolj potrebujete, zrasle.

Želite to poletje obiskati vnuke? Cene letalskih kart so marca poskočile za 11 %. od februarja, glede na zadnje branje indeksa cen življenjskih potrebščin. Pozabite na vožnjo – cene plina so se zvišale za 48 % kot pred letom dni! Tudi druge nujne vsakdanje stvari so v porastu: električna energija je za 11 % višja kot pred letom dni. oblačila? Povečanje za 7 %.

Brez dvoma kimate z glavo skupaj s tem seznamom. In če ste kot jaz, mislite, da so te številke preveč konzervativne v primerjavi s tem, kar vidimo v trgovinah.

Tukaj se pojavita moji dve najljubši strategiji dividend za reševanje naraščajočih življenjskih stroškov. Ena je bolj primerna za vlagatelja, ki je že v upokojitvi, druga pa je popoln način za povečanje dohodka, če ste odšteli delovne sile ali bodo to storili.

Leta od upokojitve: vklopite "magnet za dividende"

Če jih čaka še nekaj let, bi morale biti delnice z rastjo dividend vaša prednost, ko inflacija napreduje proti severu. Toda ne le kateri koli stari pridelovalci dividend – želimo delnice z izplačili, ki so pospeševanje.

Podjetja z naraščajočimi izplačili nas plačujejo na tri načine:

1. S plačilom a dividenda zdaj in ...
2. Povečevanje njihovih izplačil, in ...
3. Rast delniške cene, ko cene delnic pridelovalcev dividend, podobne psičkom, višje sledijo njihovim dividendam.

Cameco: Pameten nakup, ko se jedrska energija vrača

Prva zaloga, o kateri vam želim povedati, je popolna za ta pristop. To je proizvajalec urana - in jaz ljubezen obeti za uran.

O druga rumena kovina je dosegla vrhunec pred finančno krizo. Toda njegova cena je padla zadnjih 15 let. Tako je. Uran je strmoglavil leta 2007 in je šele zdaj začeti zbirati. S 15-letnim zaključkom je pripravljen za precejšen korak!

Zdi se, da je povpraševanje zaklenjeno v dolgoročnem naraščajočem trendu iz več razlogov, začenši z rastjo prebivalstva: do leta 2050 bomo imeli na planetu skoraj 9.8 milijarde ljudi. Po napovedih bo posledični skok porabe električne energije napihnil povpraševanje po uranu za 75 % v treh desetletjih po letu 2020:

Potrebna bo proizvodnja jedrske energije, da nas pripelje od tu do tam. Poleg tega jedrska is velja za čist vir energije, zato so potrebne nižje emisije CO2 za zagotovitev jutrišnjega življenja.

Toda prihodnost ni naša edina težava. Svet potrebuje neruske vire energije včeraj. Nakup zemeljskega plina za financiranje vojnega stroja ni dober.

Zato je Združeno kraljestvo objavilo načrte za trojni njegovo proizvodnjo jedrske energije. Francoski predsednik Emmanuel Macron je v svoji predvolilni platformi obljubil več jedrske energije. Sledilo bo verjetno več držav na celini.

S sedežem v Kanadi Cameco (CCJ) je glavni prejemnik te jedrske renesanse. Je eden največjih proizvajalcev urana na svetu, ki letno proizvede 53 milijonov funtov, kar je dobro za 17 % svetovne proizvodnje.

Večino urana Cameco pridobiva iz njegovih dejavnosti v Saskatchewanu, z manjšim rudnikom v Kazahstanu, ki ga ima v lasti prek skupnega podjetja. Cameco je tudi začasno ustavil rudnike v ZDA, ki bi jih lahko znova zagnal, vendar je vodstvo previdno in načrtuje, da bodo rudniki v naslednjih nekaj letih obratovali pod zmogljivostjo.

Tako kot vsi rudarji tudi Cameco bogastvo narašča in pada s ceno blaga, ki ga proizvede. Kot taka je delnica pridobila, z veliko možnosti za dvig.

Deloma je to posledica vpliva njegovega izplačila, ki ne danes prinaša le 0.4 % donos, vendar je videti, da bo to dolgoročno, saj je podjetje lani uvedlo neverjetnih 50 % povišanje. Vlagatelji so opazili, da so licitirali zaloge v tandemu!

Ker dividende Cameca nihajo s cenami urana, to ni zalogo, ki jo bomo kupili in pospravili. Ampak to is pameten nakup zdaj, saj se države odvajajo od fosilnih goriv na splošno in Ruski zlasti fosilna goriva.

Podjetje dobi dodatno blazino iz svoje bilance stanja: ob koncu prvega četrtletja je imelo 996 milijonov dolarjev dolgoročnega dolga, manj kot 1.5 milijarde dolarjev gotovine in kratkoročnih naložb. Končno, dejstvo, da ima Cameco sedež v prijazni Kanadi, je dodaten plus v tej novi dobi »onshoring« in »deglobalizacija«.

V (ali blizu) upokojitvi: Zgrabi te mesečne 7% + denarne tokove

Cameco je odlična delnica, ki jo je treba razmisliti, če ste daleč od upokojitve, saj se bo rast urana na dolgi rok verjetno povzročila višje dividende in cene delnic. Kaj pa, če ste pred upokojitvijo ali blizu nje in želite več svojega donosa pri izplačilih dividend?

Tu nastopi ena izmed najboljših – in daleč najbolj neljubih – iger z dividendo: zaprti skladi (CEF).

Obstaja okoli 500 CEF-jev in upokojencem ponujajo tisto, kar najbolj potrebujejo: velike dividende, ki se pogosto izplačujejo mesečno. Tipičen CEF trenutno prinaša okoli 7 % in mnogi plačajo več.

Razmislite o skladu, kot je Eaton Vanceov davčno vodeni sklad za nakup in pisanje (EXD), kar je lahko odličen način z visokimi dividendami za lastništvo nekaterih najbolj znanih ameriških modrih žetonov. Ima posebno tehtnico za tehnologijo, saj predstavlja 36 % portfelja. Apple
AAPL
(AAPL) in Microsoft
MSFT
(MSFT) sta njena prva dva posestva.

Zaradi tega je EXD zanimiv, saj bo vpliv tehnologije v naših življenjih še dolgo prehitel ta niz dvigov Fed obrestne mere, zaradi česar so današnje cene za premagane tehnologije z veliko kapitalizacijo mamljive. Ko se tehnologija okreva, se lahko vozite skupaj, medtem ko večino svojih dobičkov zbirate z 8.2-odstotno dividendo EXD, ki se izplačuje mesečno. In to veliko izplačilo je odporno: obdržalo se je skozi gospodarski zlom COVID-19.

Poleg tega EXD ustvarja dodaten denar s prodajo kritih klicnih opcij – pravice, ki jih vlagatelji kupijo za nakup delnic EXD, če trgujejo nad določeno raven ob določenem času v prihodnosti. Ta strategija dobro deluje na nestanovitnem trgu, ker če se delnica zapre pod izvršilno ceno, EXD obdrži svoje delnice in premijo, ki jo plačujejo naši kupci opcij. To premijo dobimo kot del naše dividende.

Poleg tega lahko poberemo EXD za 1.8 % pod njegovo čisto vrednostjo sredstev (NAV ali vrednost delnic v njegovem portfelju), ko to pišem. To morda ne zveni kot veliko posel, vendar je sklad večino preteklega leta trgoval s premijami, kar kaže, da bi lahko sledili dodatni dobički.

Brett Owens je glavni naložbeni strateg za Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku dobite brezplačno kopijo njegovega zadnjega posebnega poročila: Vaš portfelj predčasne upokojitve: ogromne dividende – vsak mesec – za vedno.

Razkritje: nič