Preden se leto 2022 izteče, bi morali svetovalci začeti razprave s strankami o vrsti tem, vključno z upokojitvijo, naložbami, zavarovanjem in davki.
Za mnoge od teh tem obstajajo roki ob koncu leta ali omejitve prispevkov, ki jih je pomembno upoštevati. Če jih ne upoštevate, lahko pride do kazni, višjih davčnih računov in drugih finančnih posledic.
Da bi ugotovil, katere teme naj bi svetovalci predstavili strankam pred koncem leta, se je SmartAsset pogovarjal z Elliotom Hermanom, partnerjem in glavnim direktorjem za naložbe pri PRW Wealth Management LLC. Če želite razširiti svoje podjetje finančnega svetovanja, obiščite Platforma SmartAdvisor podjetja SmartAsset.
Herman je odgovoren za proces investicijskega svetovanja svojega podjetja, vključno z razvojem naložbene strategije, razporeditev sredstev, ter skrbnik naložb in skrbni pregled izdelka. Prav tako nadzira prakso upravljanja premoženja podjetja, razvija načrte, osredotočene na področja prenosa premoženja, upokojitev, naložbe, davki, obvladovanje tveganj in načrtovanje nepremičnin.
Spletni seminar, ki ga je moderirala Susannah Snider, odgovorna urednica za finančno izobraževanje pri SmartAssetu, so v živo prenašali 17. novembra.
Tukaj je 10 obravnavanih tem:
Prispevki na pokojninski račun
Razdelitve vzajemnih skladov
Zbiranje davčnih izgub in kapitalskih dobičkov
Strategije obdarovanja
Upravljanje dohodninskih razredov
Naraščajoči stroški zamenjave
Prispevanje k HSA računi
Za več konteksta in nasvetov svetovalca si oglejte videoposnetek.
Komisija ni svetovala in vsaka okoliščina je edinstvena. Pri izvajanju teh strategij se je treba posvetovati z davčnim strokovnjakom.
Elliot Herman ni zaposlen pri SmartAssetu in ni stranka SmartAdvisorja. Poleg tega za sodelovanje ni bil plačan.
Prosimo, da e-pošto [e-pošta zaščitena] če želite PDF kopijo diaprojekcije.
Nasveti za rast vašega podjetja finančnega svetovanja
Naj bomo vaš partner v organski rasti. Če želite razširiti svoje podjetje finančnega svetovanja, obiščite Platforma SmartAdvisor podjetja SmartAsset. Povezujemo certificirane finančne svetovalce s pravimi strankami po vsej ZDA
Razširite svoj radij. SmartAsset's Nedavna raziskava kaže, da mnogi svetovalci pričakujejo, da se bodo po COVID-19 še naprej srečevali s strankami na daljavo. Razmislite o razširitvi iskanja in sodelovanju z vlagatelji, ki jim bolj ustreza organiziranje virtualnih sestankov ali razmik med osebnimi sestanki.
Avtor fotografije: ©iStock.com/juststock
Pošta Webinar: 10 stvari, o katerih bi se morali svetovalci pogovoriti s strankami pred koncem leta pojavil prvi na Blog SmartAsset.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html