Ameriški regulatorji opozarjajo lokalne banke na tveganja pri poslovanju s kripto po grozljivem letu 2022

Ameriški bančni nadzorniki so domače finančne institucije posvarili, da lahko poglabljanje v svet kriptovalut prinaša različna tveganja, kot je goljufija.

Opozorilo je posledica katalitičnega leta 2022, v katerem je propadlo več velikanov kriptovalut, vključno s FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network in drugimi. Propad teh podjetij je povzročil večmilijardne izgube vlagateljev in povzročil paniko v panogi, kar je povzročilo velik upad trga.

Pazite se tveganj

Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corp. in Urad nadzornika valute so izdali Skupna izjava, ki ameriškim bankam svetuje izjemno previdnost pri poslovanju s kriptovalutami zaradi tveganj na tem področju. Denarne institucije bi lahko postale žrtve goljufij in prevar ali bile vpletene v propadajoče projekte, kar bi povzročilo hude izgube:

»Dogodke v preteklem letu je zaznamovala velika volatilnost in izpostavljenost ranljivostim v sektorju kriptosredstev. Ti dogodki poudarjajo številna ključna tveganja, povezana s kriptosredstvi in ​​udeleženci sektorja kriptosredstev, ki bi se jih morale bančne organizacije zavedati.«

Nadzorni organi so trdili, da industriji kriptovalut manjka zrelosti in robustnosti, kar je še en predpogoj za finančno škodo. Trdili so tudi, da je sektor ranljiv za kibernetske napade, medtem ko bi bitcoin in alternativni kovanci lahko olajšali nezakonite dejavnosti zaradi odsotnosti ustreznih pravil. 

»Pomembno je, da se tveganja, povezana s sektorjem kriptosredstev, ki jih ni mogoče ublažiti ali nadzorovati, ne preselijo v bančni sistem. Agencije nadzorujejo bančne organizacije, ki bi lahko bile izpostavljene tveganjem, ki izhajajo iz sektorja kriptosredstev, in skrbno pregledujejo vse predloge bančnih organizacij za sodelovanje v dejavnostih, ki vključujejo kriptosredstva,« piše v izjavi.

Regulatorji so ugotovili, da so lanski številni propadli projekti kriptovalut škodovali celotni industriji. Glede na tveganja, da bi v bližnji prihodnosti videli še en propadajoči subjekt, bodo nadzorni organi še naprej nadzorovali sektor in udeležencem svetovali o neposrednih tveganjih. 

FTX in drugi padajoči velikani

Terrin neuspeh je eden izmed primerov iz leta 2022, ki je spodkopal verodostojnost industrije. Algoritemski stabilni coin projekta – UST – je bil maja odstranjen in je kasneje padel na skoraj nič skupaj z izvornim žetonom LUNA. To je povzročilo velike izgube vlagateljev, saj so viri razkrili, da so nekateri posamezniki naredili samomor. 

Kapital treh puščic (3AC), Celsius Network in Digitalni Voyager so občutile posledice debakla Terre, saj so imeli vsi hude finančne težave in so morali razglasiti stečaj. 

Vendar pa je najbolj razvpit kolaps nedvomno tisti FTX. Platforma, ki je bila med največjimi na svojem področju, vložena za zaščito pred stečajem novembra, potem ko se je soočil z likvidnostnimi težavami in ni upošteval zahtev strank za dvig denarja.

Bahamske oblasti so aretirale Sama Bankman-Frieda – nekdanjega izvršnega direktorja borze – in ga poslale v zapor Fox Hill zaradi obtožb goljufije, pranja denarja in številnih drugih kaznivih dejanj. Kasneje so ga izgnali v ZDA in sprosti na obveznico v višini 250 milijonov dolarjev pred božičem.

SBF (kot je splošno znan) pred kratkim prosil ni kriv za kazenske obtožbe, da je zavestno ogoljufal vlagatelje, medtem ko je ameriški okrožni sodnik Lewis Kaplan njegov datum sojenja določil za oktober. Trenutno živi v hiši svojih staršev in mora nositi elektronsko nadzorno napravo. Če bo v nadaljnjem postopku spoznan za krivega, bi lahko življenje preživel v zaporu.