FCA v Združenem kraljestvu namiguje, zakaj je le 15 % kriptopodjetij odobrilo regulativo

Kljub načrtom, da bi regijo spremenili v živahno kripto središče, finančni nadzornik Združenega kraljestva pravi, da je odobril samo 41 od 300 aplikacij kripto podjetij, ki so do danes zahtevale regulativno odobritev.

Urad Združenega kraljestva za finančno ravnanje (FCA) je 10. januarja 2020 uvedel nove predpise, osredotočene na kriptovalute, da bi nadziral podjetja, ki delujejo v tem sektorju, in zagotovil, da zanje veljajo isti ukrepi za preprečevanje pranja denarja (AML) in proti- Predpisi o financiranju terorizma (CTF) kot podjetja na tradicionalnih finančnih trgih.

A Izjava iz FCA je razkrilo, da je bilo od 265 vlog, ki so bile "odločene", samo 15% teh vlog odobrenih in registriranih, medtem ko je 74% podjetij zavrnilo ali umaknilo svojo vlogo, 11% pa je bilo zavrnjenih. O 35 prijavah je treba še odločati.

Čeprav FCA ni izrecno navedla vzroka za zavrnjene ali umaknjene vloge, je zagotovila povratne informacije o vlogah »dobre in slabe kakovosti«.

Med bolj popolnimi aplikacijami so bili podroben opis poslovnega modela podjetja, vloge in odgovornosti poslovnih partnerjev in ponudnikov storitev, viri likvidnosti, grafikoni tokov sredstev ter oris politik in sistemov, vzpostavljenih za obvladovanje tveganja. , je navedeno v poročilu.

Nepopolne prijave so bile bolj očitne tam, kjer so podjetja uporabljala aplikacijo za promocijo svojih izdelkov in storitev, zlasti v primerih, ko je postopek prijave še v teku:

"Spletna mesta prosilcev in tržno gradivo ne smejo vsebovati jezika, ki daje vtis, da je vloga za registracijo oblika odobritve ali priporočila FCA."

Poročilo nakazuje, da so nekatere družbe morda zavrgle svoje aplikacije, če niso mogla dokazati, da imajo na voljo dovolj sredstev za skladnost z verigo blokov za spremljanje transakcij v verigi.

FCA je tudi podvojila svojo držo proti pranju denarja in zahtevala, da vsa podjetja imenujejo uradnika za poročanje o pranju denarja, ki je "popolnoma vključen" v postopek prijave.

FCA je tudi poudarila, da tudi za tista podjetja, ki so imela odobreno registracijo, takšna odobritev ne pomeni, da niso več prosta obveznosti:

"Prosilci se morajo zavedati, da registracija ni enkratna formalnost ali opravilo brez kakršnih koli dodatnih obveznosti ali sodelovanja z FCA."

"Te povratne informacije bi morale pomagati prosilcem, ko pripravljajo vlogo za registracijo, in pomagati narediti postopek čim bolj preprost in učinkovit," je zapisano v sporočilu.

Med registrirana podjetja za digitalna sredstva pod FCA doslej vključujejo Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain in Zodia Markets.

Povezano: Britanske oblasti so se razšle glede prepovedi prodaje produktov za kripto naložbe

Glede na to, da veliko podjetij ponuja mednarodne storitve, je tudi britanska FCA potrdila, da je zdaj sodelovanje z drugimi državnimi organi po vsem svetu – predvsem z ameriškim regulatorjem za vrednostne papirje in ameriškim regulatorjem za blago – da bi po potrebi okrepili predpise.

FCA je večkrat poudarila, da se neregistracija pred opravljanjem dejavnosti lahko povzroči kazenske ovadbe.