Ta teden na Crypto Twitterju: Crypto ima bančno krizo

ta teden na kripto twitterju — Ilustracija Mitchella Prefferja za Decrypt

Cene so ta teden padle, ko sta potonili dve banki, tesno povezani s kriptoindustrijo. Prva je bila Silvergate, dejanska kripto banka, druga pa je bila Silicon Valley Bank, ustanova, osredotočena na tehnologijo in zagonska podjetja, ki ima kot stranke ključne kripto igralce, vključno z izdajateljem stabilnih kovancev Circle in kripto VC podjetji Andreessen Horowitz (a16z) in Sequoia Capital .

V četrtek je Ram Ahluwalia, izvršni direktor investicijsko svetovalnega podjetja Lumida, registriranega pri SEC, kritiziral negativen odziv senatorke Elizabeth Warren na novico o propadu Silvergatea.

Silvergate, prva kripto banka, se je soočila z begom bank, ki je privedel do njenega propada.
Kljub obtožbam v zvezi z AML niso te težave na koncu povzročile propada $SI.
Za nadzor bank je odgovorna izvršna veja oblasti, vendar je bil ta proces… https://t.co/rOz5EmNdHP
— Ram Ahluwalia, kripto CFA (@ramahluwalia) Marec 9, 2023

Naslednji dan so se pojavila poročila, da banka Silicon Valley Bank (SVB) išče zunanje prevzeme. Kmalu po tem, ko so prišli v tisk, je kalifornijski oddelek za finančno zaščito in inovacije zaprl banko in imenoval Zvezno korporacijo za zavarovanje depozitov (FDIC), da prevzame operacije.

Jamie Quint, generalni partner investicijskega podjetja Uncommon Capital, je napisal dolgo in koristno uvodno besedo o propadu SVB.

Razlaga, kaj se dogaja z banko Silicon Valley Bank:
– Leta 2021 je SVB zabeležila množičen pritok depozitov, ki so poskočili z 61.76 milijarde USD konec leta 2019 na 189.20 milijarde USD konec leta 2021.
– Ker so vloge rasle, SVB ni mogla povečati svoje posojilne knjige dovolj hitro, da bi ustvarila donos, ki so ga… https://t.co/xHDc4ebvsr
— Jamie Quint (@jamiequint) Marec 9, 2023

Ameriški vlagatelj in podjetnik Bill Ackman je v več tvitih pozval k posredovanju vlade.

Neuspeh @SVB_Finančnik bi lahko uničilo pomembno dolgoročno gonilo gospodarstva, saj se podjetja, ki jih podpira tvegani kapital, zanašajo na SVB za posojila in zadrževanje svojega operativnega denarja. Če zasebni kapital ne more ponuditi rešitve, je treba razmisliti o zelo razredčeni pomoči, ki bi jo želela vlada.
—Bill Ackman (@BillAckman) Marec 10, 2023

Investitor Fintech GurGavin je jokal, da so vodilni delavci SVB nekaj dvojili.

Druga poročila so razkrila, da je najvišji izvršni direktor SVB agresivno lobiral pri zakonodajalcih za šibkejše bančne predpise.

NOVICE: Dokumenti kažejo, da je predsednik banke Silicon Valley Bank osebno pritiskal na zakonodajalce, naj oslabijo bančne predpise.
Nekateri zakonodajalci so nasprotovali.
Toda banka je veliko porabila za lobiranje in regi so bili oslabljeni.
Danes je banka postala 2. največji propad banke v zgodovini ZDA. https://t.co/a8XEifQidA
— David Sirota (@davidsirota) Marec 11, 2023

Raging Capital Ventures, račun, ki zagotavlja finančne, politične in tehnološke komentarje, se je v zadnjih nekaj letih poglobil v več tvitov o nevarnih naložbah SVB v vrednostne papirje.

Banka Silicijeve doline $SIVB poroča o zaslužku jutri
Vlagatelji so bili upravičeno osredotočeni na to $SIVBvelika izpostavljenost tveganemu svetu pod stresom, pri čemer so delnice močno padle.
Vendar pa se poglobite le malo globlje in našli boste veliko večji nabor težav pri $SIVB… 1/10
— Raging Capital Ventures (@RagingVentures) Januar 18, 2023

Ta teden je po Twitterju zaokrožil videoposnetek, ki prikazuje realnost bančnega bega.

Nekdanji uslužbenec SVB Samir Kaji je to označil za "najhitrejši bančni pobeg doslej" v dolgem nizu, ki je udarec za udarcem razbijal propad.

6/ Prodaja katerega koli dela vrednostnih papirjev HTM bi ustvarila takojšnjo znamko na trgu do izgube v višini 16 milijard USD. Prav tako ni mogoče tako hitro prodati posojil.
— samir kaji (@Samirkaji) Marec 10, 2023

Garry Tan, izvršni direktor zagonskega inkubatorja YCombinator, je delil ostro resničnost, ki je zaradi novic vplivala na podjetja pod njegovim vodstvom.

Če ste prizadeti, bi rekel naslednje:
Živjo, sem volivec v vašem okraju. Delam v X, startupu, ki ima depozite pri SVB, ki je bil danes zjutraj zaprt. Ne bomo mogli narediti plačil in smo eden od tisočih startupov, ki bi se morali zapreti ali… https:// t.co/SvaR4bD6v1
— Garry Tan 陈嘉兴 (@garrytan) Marec 10, 2023

V svoji niti z več tviti New York Times novinar Paul Krugman je SVB obtožil "prevare afinitete", oblike prevare z zaupanjem, čeprav ne goljufije v "pravnem smislu", je pojasnil.

V globokem smislu - čeprav ne v pravnem smislu - je bilo to, kar je SVB dejansko naredil, nekakšna goljufija afinitete a la Madoff. Uspelo mu je prepričati VC/startup/crypto itd svet, da je eden izmed njih, del njihove skupnosti in zato vreden zaupanja 5/
- Paul Krugman (@paulkrugman) Marec 12, 2023

V soboto je Bill Ackman trdil, da ve, kaj se bo zgodilo z vlagatelji SVB, katerih sredstva so bila v času propada zaklenjena v banki.

Iz vira, ki mu zaupam: @SVB_Finančnik vlagatelji bodo prejeli ~50 % v ponedeljek/torek, stanje pa na podlagi realizirane vrednosti v naslednjih 3–6 mesecih. Če se to izkaže za resnično, pričakujem, da bo v ponedeljek dopoldan prišlo do množičnih bank, ki niso članice SIB. Nobeno podjetje ne bo vzelo niti … https://t.co/2BoqtCDKJt
—Bill Ackman (@BillAckman) Marec 11, 2023

Kripto podjetja se distancirajo

Številna kripto podjetja so uporabila Twitter, da so sledilcem zagotovila, da niso izpostavljeni propadu bank. Tetherjev tehnični direktor Paolo Ardoino je dejal, da so Tetherjeve rezerve varne.

Kitajski blockchain novinar Colin Wu je potrdil Tetherjevo izjavo.

Tether je pojasnil, da ni izpostavljen banki Silicon Valley Bank.
Gotovina v rezervah USDT je večinoma v različnih bankah na Bahamih in v Portoriku. Zakladniške rezerve v višini 39 milijard dolarjev upravlja magnat za trgovanje z obveznicami z Wall Streeta Cantor Fitzgerald.
- Wu Blockchain (@WuBlockchain) Marec 11, 2023

Avalanche je priznal nekaj izpostavljenosti SVB, nič pa Silvergateu.

Glede na nedavne novice bi radi potrdili, da fundacija Avalanche Foundation ni izpostavljena Silvergateu in nekaj več kot 1.6 mm USD izpostavljenosti banki Silicon Valley Bank. Fundacija Avalanche je žalostna zaradi novic o SI in SIVB in upa, da so vsi vlagatelji ozdravljeni.
- Avalanche 🔺 (@avalancheavax) Marec 10, 2023

Ustvarjalec Bored Ape Yacht Club Yuga Labs je zanikal, da ima karkoli v SVB.

Kvadrat kroga

V petek so začeli naraščati strahovi okoli izdajatelja stabilnih kovancev Circle, podjetja, ki je povezano z obema propadlima bankama.

»Denar družbe Circle, ki se hrani v reguliranih finančnih institucijah ZDA: Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Customers Bank, New York Community Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank in Silvergate Bank.«
Oj no..
— Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) Marec 10, 2023

Circle sam je tvitnil, da je priznal, da je imel omejeno izpostavljenost do SVB prek svojih denarnih rezerv, od katerih jih je nekaj imel pri banki.

Silicon Valley Bank je eden od šestih bančnih partnerjev, ki jih Circle uporablja za upravljanje približno 25-odstotnega deleža USDC rezerv v gotovini. Medtem ko čakamo na jasnost, kako bo stečajna uprava FDIC nad SVB vplivala na njene vlagatelje, Circle & USDC še naprej delujeta normalno. https://t.co/NU82jnajjY
— Krog (@krog) Marec 10, 2023

Imetniki kriptovalut so bili ne glede na to prestrašeni in mnogi so opustili svoj USDC.

Priljubljena kripto borza Binance je zaprla svoj interni offramp in trdila, da je to standardni postopek.

Binance je začasno prekinil samodejno pretvorbo USDC v BUSD zaradi trenutnih tržnih razmer, zlasti povezanih z visokimi prilivi in vse večjim bremenom za podporo pretvorbe.
To je običajen postopkovni korak za obvladovanje tveganja, ki ga izvajamo, medtem ko spremljamo situacijo.
- Binance (@binance) Marec 11, 2023

Rival Coinbase je prav tako ustavil pretvorbe.

Med vikendom bomo začasno zaustavili konverzije USDC:USD, medtem ko so banke zaprte. V obdobjih povečane dejavnosti se konverzije zanašajo na nakazila v ameriških dolarjih iz bank, ki obračunavajo med običajnim delovnim časom banke. Ko bodo banke odprte v ponedeljek, nameravamo ponovno začeti s konverzijami.
- Coinbase (@coinbase) Marec 11, 2023

V soboto je bilo nekaj resnih znakov zdrsa. V času pisanja tega članka USDC trguje za pet centov manj od vezanega dolarja.

Circle je sčasoma priznal celoten obseg svoje izpostavljenosti SBV, ki se zdi zelo majhna glede na njegove skupne denarne rezerve.

1/ Po potrditvi ob koncu današnjega dne, da v četrtek sprožena nakazila za odstranitev stanj še niso bila obdelana, 3.3 milijarde USD od ~40 milijard USD rezerv USDC ostaja pri SVB.
— Krog (@krog) Marec 11, 2023

Generalni direktor in soustanovitelj družbe Circle Jeremy Allaire je delil objavo na spletnem dnevniku, v kateri je podrobneje opisal situacijo.

Enemu resno nesrečnemu oboževalcu kriptovalut bi bilo bolje, če bi ostal pri USDC, potem ko se je opekel za tako rekoč celotna svoja 2 milijona dolarjev, ko ga je poskušal hitro zavreči ... Ojoj!

Zaradi strahu pred plačilno nesposobnostjo USDC, uporabniki bežijo na varno v druge hleve. Vendar pa vsi tja ne bodo prišli v enem kosu.
Tukaj je opisano, kako je en nesrečni uporabnik plačal 2,080,468.85 USD, da je prejel 0.05 USD USDT. pic.twitter.com/R8YdudWfsV
— BowTiedPickle.eth | Solidity Shipper (@BowTiedPickle) Marec 11, 2023

Bodite na tekočem s kripto novicami, prejemajte dnevne posodobitve v svoj nabiralnik.

Vir: https://decrypt.co/123234/this-week-on-crypto-twitter-crypto-has-a-banking-crisis