Južnoafriška centralna banka je izdala obvestilo o oceni kripto tveganja

Južnoafriška centralna banka je izdala smernice za lokalne banke za poslovanje s kriptovalutami in podjetji za kriptovalute.

Dokument, ki ga je izdal nadzorni organ centralne banke, svetuje bankam, naj za vse kripto transakcije uporabijo sredstva za preprečevanje pranja denarja in financiranje proti terorizmu.

Lani je južnoafriški finančni nadzornik, Financial Sector Conduct Authority, razglasitve načrtuje izdajo a regulativni okvir leta 2022 v sodelovanju s skrbniškim organom in finančnim nadzornim odborom za upravljanje trgovanja z Ethereum, XRPin Litecoin naj nadaljuje.

Ob uri, FSCA Komisar Unathi Kamlana je dejal, da je bil cilj omogočiti FSCA diskrecijska pooblastila za posredovanje, če se potrošnikom ponudi izdelek, ki predstavlja veliko tveganje.

Ocena tveganja, ne izogibanje

Smernice nadzornega organa izhajajo iz smernic, ki jih je izdala projektna skupina za finančno ukrepanje glede potrebe, da banka oceni svojo ranljivost za pranje denarja, financiranje terorizma in financiranje širjenja orožja.

Recimo, da PA meni, da postopki banke za obvladovanje tveganja niso zadostni. V tem primeru lahko posreduje in od banke zahteva, da okrepi svoje politike, postopke, procese ali notranje kontrole.

Nekatere južnoafriške banke so že prekinile bančna razmerja s tistimi, ki jih PA imenuje ponudniki storitev kripto sredstev (CASP), zaradi nezmožnosti količinske opredelitve povzročenih tveganj ali pomanjkanja regulativnega okvira za ponudnika storitev. Banke menijo, da imajo CASP večji profil tveganja.

Vendar PA opozarja banke, naj se izogibajo tveganju, namesto da izvajajo ustrezne ocene tveganja. Ta pristop odpira vrata za večjo kriminalno anonimnost in ovira ustrezno obravnavo pomanjkljivosti AML/TF.

Ustrezna ocena tveganja vključuje razumevanje, kaj povzroča tveganje znotraj kriptosredstva ali ponudnika storitev, vključno s pedigrejem strank CASP, njihovo transakcijsko dejavnostjo in čezmejnimi tokovi sredstev. Notranji nadzor mora biti prilagodljiv dovolj za prilagajanje novim tehnologijam, so sporočili iz PA.

Banke morajo sumljive dejavnosti prijaviti finančnemu obveščevalnemu centru.

CBDC še mnogo let, pravi namestnik guvernerja

Julija 2022 je namestnik guvernerja SARB, Kuben Naidoo, je dejal da bi centralna banka na kriptovalute gledala kot na sredstva in ne kot na plačilno sredstvo.

Dejal je, da bi lahko banka že razmislila o licenciranju nekaterih kripto borz, čeprav bi predpisi lahko trajali od 12 do 18 mesecev.

Poleg tega je Naidoo opozoril, da bi centralna banka lahko ponudila digitalno različico fiksne valute, južnoafriškega randa (ZAR). Banka je izvedla dva pilotna projekta, vključno s poskusom peskovnika z novim CBDC. Vendar pa bi lahko njegova uvedba trajala leta, je menil Naidoo.

Za najnovejšo različico Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Klikni tukaj.

Zavrnitev odgovornosti

Vse informacije na našem spletnem mestu so objavljene v dobri veri in zgolj za splošne informacije. Vsako dejanje, ki ga bralec izvede na podlagi informacij na naši spletni strani, je izključno na lastno odgovornost.