Finančni regulator države NY je Robinhoodov kripto oddelek udaril s 30 milijoni dolarjev kazni – crypto.news

Finančni nadzornik države New York je Robinhoodovemu oddelku za kriptovalute naložil globo v višini 30 milijonov dolarjev zaradi domnevnega kršenja zakonov o kibernetski varnosti in preprečevanju pranja denarja. To je zadnja pomembna sankcija za kriptoposredniško podjetje.

Poleg tega, da je bil prisiljen najeti nepristranskega svetovalca za skladnost, je Robinhood privolil v poravnavo z newyorškim oddelkom za finančne storitve.

Po nadzornem pregledu in kasnejši pravni preiskavi je NYDFS razkril, da je našel "resne napake" v postopku skladnosti Robinhood Crypto, ki uporabnikom omogoča nakup in trgovanje s kriptovalutami.

Regulator je trdil, da so bile napake posledica pomanjkljivosti v upravljanju podjetja in nadzoru njegovih zahtev glede skladnosti. Po mnenju uradnikov Robinhood Crypto ni upošteval državnih predpisov o kibernetski varnosti, ni ustrezno zaposlil svojega oddelka za skladnost s predpisi za preprečevanje pranja denarja in ni ustrezno spremljal transakcij.

Po izjavi gospe Harris bo DFS še naprej preiskoval in sprejel ustrezne ukrepe, ko kateri koli imetnik licence krši zakon ali smernice ministrstva, ki so bistvenega pomena za zaščito potrošnikov ter zagotavljanje varnosti in trdnosti institucij.

Ne prvič

Regulativni organ za finančno industrijo je junija 70 korporacijo kaznoval s 2021 milijoni dolarjev, decembra 65 pa Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) s 2020 milijoni dolarjev zaradi podobnih kaznivih dejanj, ki so večinoma vključevala zavajanje strank.

Revizijo in poravnavo z NYDFS je prvi objavil Robinhood, ki je v svoji zadnji četrtletni prijavi navedel, da je imel približno 15.9 milijona mesečnih aktivnih uporabnikov od konca marca lani. Informacije so bile vključene v dokumente, predložene Komisiji za vrednostne papirje in borzo. Znesek denarne kazni, ki jo je korporacija najprej pričakovala – najmanj 10 milijonov dolarjev – je bil na koncu povečan na 30 milijonov dolarjev.

Od vrhunca lanskega prvega četrtletja se je mesečno aktivno članstvo Robinhooda zmanjšalo za 25 %, medtem ko se je njegov prihodek zmanjšal za 47 %. Podjetje je v začetku tega leta odpustilo 9 % svoje delovne sile, saj je poudarek s hitre rasti premaknilo na zmanjševanje stroškov.

Robinhoodovi načrti za krepitev skladnosti

Alma Angotti, partnerica svetovalnega podjetja Guidehouse, pravi, da je prehod iz tehnoloških podjetij, ki ustvarjajo izjemno odlične stvari, na regulirano finančno institucijo izziv. Trdila je, da medtem ko se organizacije osredotočajo na inovacije, se včasih temeljno ravnanje s skladnostjo izgubi v procesu.

Po besedah ​​Cheryl Crumpton, Robinhoodove pomočnice generalnega svetovalca za sodne postopke in uveljavljanje predpisov, je podjetje veselo, da je kazen pravnomočna. Dodala je, da so zadovoljni, da še naprej odgovorno gradijo svoje poslovanje in strukturo s sodobnim blagom in storitvami, ki jih želijo njihove stranke.« Podjetje je obljubilo, da bo ponudilo bolj dostopno in cenovno ugodno platformo za nakup in trgovanje s kriptovalutami.«

Poravnava z Robinhoodom je zaznamovala prvo sodno tožbo NYDFS— po statusu New Yorka kot finančnega središča, ki pomembno vpliva na regulacijo in uveljavljanje—zoper kripto sektor. To se zgodi tudi, ko Adrienne A. Harris, nova nadzornica, skuša okrepiti osebje regulativne organizacije za virtualne valute in ponuditi več usmeritev kriptoposlu.