Moja strategija RAVEN za 9.2-odstotne dividende, ki zdrobijo kripto

Te dni se zdi, kot da vsak vlagatelj lovi to ena velika stvar ki jih bo obogatelo - najnovejše delnice, tehnologija, modna muha ali karkoli drugega.

Vlagatelji v nasprotne dividende dobro poznamo te ljudi – verjetno imate prijatelja ali družinskega člana, ki je v zadnjih nekaj letih lovil dobičke v kripto, NFT, nedonosni tehnologiji ali bog ve čem drugem.

Hudiča, morda so vas celo zbadali ali dve glede vaših »dolgočasnih« dividendnih delnic in zaprti skladi (CEF)!

Potem je prišlo leto 2022. In medtem ko vse lani prizadel, smo se investitorji CEF zadnji smejali, saj smo lahko uporabili 7 %+ dividend naših skladov za plačilo računov. In zagotovo nismo doživeli česa podobnega upadom, ki jih je utrpela množica kriptovalut.

Med branjem verjetno prikimavate. In po pravici povedano, zlahka nas potegnejo v te vrste naložb – še posebej, ko vidimo, da so zgodnji vlagatelji v delnice kriptovalut in meme ustvarili nekatere velike dobičke. Težava je v tem, da ko se zabava konča, se hitro konča – in pravočasno izstopiti, da bi ustvarili dobiček, je v veliki meri stvar sreče.

To je igranje iger na srečo, ne vlaganje.

Kako se torej izogniti tej pasti? No, ena stvar, na katero morate iskati, je, ali ima zadevno sredstvo prava vrednost. Če iščete bogastvo, medtem ko ignorirate vrednost, boste na koncu nasedli množici prevar in zvijač sumljivih ljudi.

Kako biti KROKRAN

Glede na to predlagam, da ignorirate modne muhe in postanete, kot jaz rad imenujem, vlagatelj RAVEN. To pomeni "racionalno ocenjevanje vrednosti in preučevanje številk" (v redu, morda ni popolno, vendar je preprost način, da si zapomnite, kaj je najpomembnejše). RAVEN se držijo logike in razuma ter se zanašajo na številke in natančne metodologije za oceno vrednosti vseh naložbenih priložnosti, ki jih vidijo.

Dolgoročno gledano RAVEN zmagajo v naložbeni igri. Študija za študijo ni le pokazala, da dosledno, dolgoročno vlaganje v visokokakovostna sredstva zagotavlja zanesljive donose, ampak dolgoročno vlaganje pomeni tudi, da ne izgubite več kot 70 % svoje naložbe! Takšne izgube so preprosto nemogoče – ali pa jih je vsaj zelo težko narediti – če vlagate kot KROKRAN.

In ni težko. Upoštevati morate ta štiri osnovna pravila.

• Imejte načrt in cilj – in se ju držite. Kar deluje za enega vlagatelja, ne deluje za drugega. Zapomnite si, za kaj vlagate in kaj morate doseči. Pri vlaganju ne gre za doseganje visoke ocene, temveč za pridobitev svobode, da živite življenje, ki ga želite.
• Podatki in dejstva so kralj. Veliko naložb občutek dobro. To ne pomeni, da so dobro. Bolj kot karkoli drugega vlagatelji, ki se zanašajo na dejstva namesto na občutke, premagajo vse ostale. Toda to tudi pomeni, da morate biti odprti in pripravljeni spremeniti svojo strategijo, ko se podatki spremenijo. Za večino ljudi je to težko.
• Razpoloženje na trgu ni nikoli pravilno ali napačno. Čustva ne morejo biti pravilna ali napačna. Lahko pa so signali, kaj se bo zgodilo v kratkem času, zato jih ne prezrite, a tudi ne dovolite, da zameglijo vašo presojo.
• Denarni tok ustvarja vrednost – nič drugega. Če nekaj proizvaja ali distribuira denar, ima vedno vrednost. Če tega ne stori, bo morda imelo vrednost za kratek čas, vendar bo, tako kot Beanie Babies, na koncu brez vrednosti. Osredotočite se na pridobivanje denarja, če želite pridobiti finančno neodvisnost.

To zadnje pravilo spotakne a Veliko ljudi. Vzemite na primer Apple
AAPL
(AAPL), in ga primerjajte z BitcoinomBTC
. Prvi proizvede veliko denarja: 99.8 milijarde dolarjev leta 2022, kar je bilo 5 % več kot prejšnje leto in več kot 80 % več kot pred pandemijo.

Bitcoin na drugi strani ne proizvaja ničesar. Ne bi smelo, ker je valuta, valute pa ne proizvajajo ničesar. Applov denarni tok v višini skoraj 100 milijard dolarjev na leto je veliko boljši od denarnega toka Bitcoina, ki znaša 0 dolarjev za neskončnost, zato ne preseneča, da Apple vztrajno raste, tudi potem ko je mehurček bitcoina popolnoma počil.

In to ne pomeni samo podjetja denarni tok. Vaša rutina za pomemben je tudi denarni tok. Če potrebujete 7-odstotni donos vaših naložb, da pokrijete svoje stroške, vam nikoli ne bo zmanjkalo denarja, če bo vaš portfelj dosegel več kot 7-odstotni donos. Ali vztrajate pri skladih z nizkim donosom in delnicah brez donosa? Imate veliko več možnosti, da ostanete brez denarja.

Na srečo obstaja na stotine CEF-jev, ki ustvarjajo takšen denarni tok in še več, hkrati pa vlagajo v trdna podjetja, kot je Apple.

Vzemite na primer enega mojih dolgoletnih priljubljenih, the Delniški sklad Liberty All-Star (ZDA), sklad z 9.9-odstotnim donosom, ki je bil poleg tega dolgoletni lastnik družbe Apple Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), Visa
V
(V) in Abeceda (GOOGL). Ta sklad je dobra zamenjava za vaš nizko donosni indeksni sklad, saj je njegova osredotočenost na ameriška podjetja z veliko kapitalizacijo dobesedno desetletja vir stabilnosti in velikih dobičkov.

Če ste izbrali ZDA dividenda denarni tok nad bitcoini nič denarnega toka, si zagotovil tok dohodka za vse življenje. To je veliko bolje kot ljudje, ki igrajo na srečo na špekulativnih in manipuliranih trgih, kot je kripto. Rezultat zanje bo verjetno ravno nasproten od finančne neodvisnosti.

Michael Foster je vodilni analitik za raziskave Nasprotni pogled. Za več odličnih idej o dohodku kliknite naše najnovejše poročilo “Neuničljiv dohodek: 5 ugodnih skladov s stabilnimi 10.2-odstotnimi dividendami."

Razkritje: nič