KYC za ponovno vzpostavitev kriptopravil. Kaj to pomeni za decentralizacijo in zasebnost ⋆ ZyCrypto

• Ministrstvo za finance ZDA oživlja KYC za pravilo kripto prenosa.

• Pravilo zahteva, da je treba vse kripto transakcije z denarnicami, ki niso gostujoče, sporočiti takoj. 

• FinCEN je prvič predlagal pravilo KYC leta 2020.

Vlada ZDA načrtuje, da bo v prihodnjih mesecih za vse kripto transakcije uvedla pravilo poznaj svojo stranko (KYC). Pravilo zahteva, da vsi lastniki "negostenih denarnic" - to so denarnice brez nadzora s centralizirane borze - poročajo o vseh dnevnih transakcijah, ki presegajo 10,000 $. Njegov uradni izvleček se glasi:

"FinCEN predlaga spremembo predpisov, ki izvajajo Zakon o bančni skrivnosti (BSA), da bi banke in podjetja denarnih storitev (MSB) zahtevali, da predložijo poročila, vodijo evidenco in preverjajo identiteto strank v zvezi s transakcijami, ki vključujejo zamenljivo virtualno valuto (CVC) oz. digitalna sredstva s statusom zakonitega plačilnega sredstva (digitalna sredstva zakonito plačilno sredstvo ali LTDA), ki se hranijo v negostovanih denarnicah ali v denarnicah, ki gostujejo v jurisdikciji, ki jo določi FinCEN.

Steven Munchin, nekdanji minister za finance ZDA, je to pravilo prvič predlagal leta 2020, potem ko je poročal o skoraj 119 milijardah dolarjev goljufij in drugih sumljivih dejavnosti, povezanih s kriptovalutami, ter poudaril potrebo po večjem nadzoru identitete za odkrivanje podzemnih praks v sektorju. Del zahtev KYC mreže za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) vključuje imena, naslove, licence in druge osebne pomembne podatke.

Janet Yellen, sedanja sekretarka ministrstva za finance, je dodala, da bo Bela hiša razmišljala o izvajanju dogovora in je že pooblastila oddelek, da razpravlja o modalitetah v svojem polletnem dnevnem redu predpisov. 

Poročanje o KYC za 10,000 in 3,000 $

Poleg 10,000 $, ki jih finančne institucije potrebujejo za poročanje o vsaki negostiteljski denarnici, oddelek zahteva tudi od zasebnikov, ki opravijo do 3,000 $ dnevno transakcij, da poročajo FinCEN. Ta pravila so znana kot poročilo o valutnih transakcijah (CTR) oziroma pravilo zbiranja podatkov o nasprotni stranki. 

Že januarja 2021 je komisija odprla idejo za javno razpravo s številnimi strokovnjaki za kripto, ki so jo označili za žalitev načela decentralizacije, ki obdaja kriptovalute, in poskus, da se kriptovalute vključijo v kalup tradicionalnih predpisov o fiat. FinCEN bo moral te pritožbe obravnavati odločno, preden bo pripravil načrt za izvajanje, ki bo po njegovih besedah ​​zapadel do avgusta. 

Oddelek si bo med drugim prizadeval razširiti definicijo denarja in vključiti digitalna sredstva, ki niso izdana kot zakonito plačilno sredstvo.