Jim Cramer razstreli "nevarno" reševanje kriptobanke v višini 4.3 milijarde dolarjev – tukaj je, kako se pripraviti na popoln zlom zaupanja v kripto

Kripto prijazna banka, ki se sooča z valom dvigov plašljivih vlagateljev, ostaja plačilno sposobna zahvaljujoč nenavadnemu posojilu v višini več milijard dolarjev – poteza, ki bi vas po besedah ​​Jima Cramerja morala zrušiti s stola.

"To je izjemno," je prejšnji teden tvitnil gostitelj Mad Money in kripto skeptik. »Reševalno posojilo Zvezne banke za stanovanjska posojila za kripto banko za zaustavitev bega. Želim si, da bi ljudje vedeli, kako nevarno postaja vse to. NI tako kot običajno.”

Ne spreglejte

Bančni beg - in presenetljivo reševanje s strani kvazivladne organizacije za "stanovanjska posojila" - je znak še večje nestabilnosti za vlagatelje v kriptovalute po katastrofalnem letu 2022, v katerem je propad glavne borze FTX in najslabšo uspešnost kripto trga od leta 2018.

Če vas skrbi, da zvonec zvoni Še enkrat glede digitalne valute bi bilo morda pametno raziskati, kako se lahko vlagatelji pripravijo na globlji zlom.

"Kriza zaupanja"

Cramerjev krik prihaja po tem, ko je Silvergate Capital Corp. — banka s sedežem v Kaliforniji, ki zagotavlja finančne storitve industriji digitalnih sredstev — konec lanskega leta zaprosila za posojilo v višini 4.3 milijarde dolarjev, da bi prebrodila »krizo zaupanja v [kripto] ekosistemu«.

Kako huda je bila kriza? Silvergate je opazil, da so skupni depoziti njihovih strank digitalnih sredstev strmo padli z 11.9 milijarde $ 30. septembra na samo 3.8 milijarde $ 31. decembra, vloge podjetja show.

»Kot odgovor na hitre spremembe v industriji digitalnih sredstev v četrtem četrtletju smo sprejeli sorazmerne ukrepe za zagotovitev, da ohranjamo denarno likvidnost, da bi zadovoljili morebitne odlive depozitov,« je pojasnil izvršni direktor Silvergatea Alan Lane.

Zgodba se nadaljuje

Ti koraki so vključevali prodajo dolžniških vrednostnih papirjev v vrednosti 5.2 milijarde dolarjev (z izgubo v višini 718 milijonov dolarjev), a tudi iskanje velikega posojila pri Federal Home Loan Bank of San Francisco – podjetju, ki ga sponzorira vlada, ustanovljenem med veliko depresijo za podporo hipotekarnih posojil in naložb skupnosti .

Zakaj je posojilo tako nenavadno?

Sistem Federal Home Loan Bank (FHLB) je sestavljen iz 11 regionalnih bank, ki so zasebno kapitalizirane – kar pomeni, da ne prejemajo pomoči davkoplačevalcev – in so v lasti svojih članov kot zadruge, ki vključujejo banke, kreditne zadruge, zavarovalnice in finance za razvoj skupnosti. institucije.

Sistem ureja Zvezna agencija za stanovanjsko financiranje in omogoča članom dostop do milijard dolarjev nizkocenovnega financiranja prek zavarovanih posojil.

As poročali by Ameriški bankir, kritiki, kot je Cramer, trdijo, da je posojilo FHLB kripto prijaznemu Silvergateu velik odmik od njegove prvotne misije.

»Očitno tega izposojenega denarja ne uporabljajo za stanovanjska posojila, ampak ga uporabljajo za dvig ravni kapitala,« pravi Todd Phillips, zagovornik politik v Washingtonu in nekdanji odvetnik pri Zvezni družbi za zavarovanje depozitov.

»Zakaj jim Federal Home Loan Bank posoja ta denar? Nima veliko smisla.”

Lansko leto je Zvezna agencija za stanovanjsko financiranje začela svoj prvi večji pregled sistema FHLB v 90 letih, da bi preverila, ali se je oddaljil od svojega temeljnega poslanstva stanovanjskega financiranja. Danes se številne lokalne banke zanašajo na FHLB za splošno upravljanje likvidnosti in bilance stanja, tudi brez neposredne povezave s stanovanji.

Medtem ko je tiskovni predstavnik FHLB povedal Ameriški bankir da za financiranje posojila Silvergate ni bil porabljen denar davkoplačevalcev, reševanje vlagateljem osvetljuje krhkost kripto trga.

PREBERI VEČ: 4 preprosti načini za zaščito vašega denarja pred vročo inflacijo (ne da bi bili borzni genij)

'Čez milijon let se ne bi dotaknil kriptovalute'

To še zdaleč ni prvič, da je Cramer sprožil alarm zaradi kripto ekosistema.

Po dramatičnem propadu FTX novembra je na CNBC delil ostre komentarje o vrednosti digitalnih sredstev – in modrosti tistih, ki jih imajo v lasti.

"Prodal sem vse svoje kriptovalute ... Ne bi se dotaknil kriptovalut v milijonih let, ker ne bi zaupal depozitni banki," je dejal je dejal. »Če imate svoj denar v [kripto], vas ne imenujem idiot; Samo pravim, da imaš slepo vero.”

Večnacionalna investicijska banka Standard Chartered je opozorila vlagatelje, da se bo kripto sektor verjetno še naprej soočal z izzivi v začetku leta 2023, kar bi lahko povzročilo več likvidnostnih težav in bankrotov.

Cene bitcoinov so leta 65 padle za skoraj 2022 %, Standard Chartered pa je dejal, da bi lahko sredstvo leta 70 padlo še za 5,000 % na približno 2023 $.

Kako se pripraviti na globlji kriptovalutni zlom

Seveda je kripto trg znan po svoji volatilnosti.

Navdušenci so pripravljeni ostanite na poti zaradi ogromnega potenciala rasti, vendar za mnoge vlagatelje padci, skoki, race in izmiki niso vredni stresa.

Če menite, da bi lahko prišlo do globljega zloma kriptovalut, so tukaj trije načini za obvladovanje tveganja:

1. Pravilo 1%

Čutite pekoč občutek zaradi divjih nihanj na kripto trgu? Pravilo 1 % lahko vaše kapitalske izgube zmanjša na minimum, hkrati pa omogoča mesečne donose ali prihodke.

Ta strategija, znana tudi kot velikost pozicije, ni povezana z velikostjo vaših naložb, ampak z zneskom kapitala, ki ste ga pripravljeni tvegati. Omejuje tveganje pri kateri koli kripto naložbi ali trgovanju na največ 1 % vašega celotnega naložbenega kapitala.

Na primer, če imate 20,000 $ za naložbo, lahko kupite 200 $ katere koli kriptovalute. Če cena tega sredstva pade na 0 USD, bi izgubili največ 1 % svojega celotnega kapitala.

2. Stop-loss in take-profit naročila

Naročilo za zaustavitev izgube lahko omeji vaše izgube, če se vaši kripto posli poslabšajo.

Vlagatelji lahko nastavijo ukaze za zaustavitev izgube kupiti ali prodati kriptovalute sredstev, ko dosežejo določeno ceno, znano kot stop cena. To pomaga določiti izhodno točko na trgu in lahko omeji izgube.

Na primer, namesto da bi sledili pravilu 1 %, bi lahko kupili 20,000 $ katere koli dane kriptovalute z naročilom za ustavitev izgube za prodajo po 19,800 $. To bi učinkovito zmanjšalo vaše izgube na 1 % vašega celotnega naložbenega kapitala.

Če imate srečo s svojimi naložbami v kriptovalute, lahko svoje dobitke zaklenete tudi z naročilom prevzema dobička – orodjem, namenjenim prodaji sredstva, ko doseže določeno raven dobička.

3. Prevzemite nadzor nad svojim premoženjem

Šokanten propad FTX je pustil številne vlagatelje v kriptovalute negotove, ali bodo še kdaj videli svoja sredstva – kar poudarja nekatere morebitne pasti ohranjanja kripto z menjavo.

Vlagatelji lahko razmislijo o uporabi kripto denarnice brez skrbništva, kjer imajo popoln nadzor nad svojimi digitalnimi sredstvi in ​​zasebnimi podatki.

Hkrati te denarnice prinašajo tudi tveganja. Niso prizanesljivi do napak, kot so izgubljena gesla (znana tudi kot »zasebni ključi«) ali napake programske opreme.

Kaj prebrati naslednje

Ta članek vsebuje samo informacije in ga ne smemo razumeti kot nasvet. Na voljo je brez kakršnih koli garancij.