Institucije iščejo podrobno analitiko verige blokov za sprejetje kripto – Elliptic

Ker vse več institucij raziskuje digitalna sredstva, potreba po analitičnih platformah v verigi še nikoli ni bila večja. 

Strokovnjaki za skladnost, preiskovalci in regulatorji uporabljajo ta analitična orodja blockchain za boljše razumevanje vzorcev in subjektov v transakcijah s kriptovalutami.

Če želite izvedeti več o orodjih in o tem, kako se prilegajo širšemu sprejemanju kriptovalut, se je Cointelegraph pogovarjal s Tomom Robinsonom, soustanoviteljem in glavnim znanstvenikom pri analitičnem podjetju Elliptic; in Eray Akartuna, višji analitik groženj kriptovalut pri Elliptiku.

Cointelegraph: Kakšni so tipični primeri uporabe, ki jih vidite za analitiko v verigi za institucionalne stranke?

Tom Robinson: Proti pranju denarja (AML) in skladnost s sankcijami za kripto borze in druga podjetja, ki upravljajo s kripto sredstvi: Naša orodja za pregledovanje kripto transakcij in denarnic pomagajo podjetjem, da ostanejo skladna s predpisi in zmanjšajo goljufije.

Skrbni pregled kripto podjetij: Naš izdelek Discovery zagotavlja profile tveganja borz in drugih kripto storitev na podlagi analize njihovih transakcij blockchain. To uporabljajo kripto podjetja in finančne institucije, da pridobijo vpogled v podjetja, s katerimi poslujejo.

Revija: 'Moralna odgovornost': Ali lahko blockchain res izboljša zaupanje v AI?

Preiskovanje kripto transakcij: Investigator — naša programska oprema za preiskave verige blokov — omogoča grafično raziskovanje kripto denarnic in transakcij med njimi. Preiskovalci organov kazenskega pregona to uporabljajo za »sledenje denarja« in povezovanje kriminalnih dejavnosti s posamezniki. Uporabljajo ga tudi kripto podjetja za raziskovanje morebitnih nezakonitih dejavnosti svojih strank.

CT: V čem se preprečevanje pranja denarja v kripto razlikuje od običajnega AML v bankah za fiat?

TR: Glavna razlika je v tem, da je večina kripto transakcij vidnih v verigi blokov. Tako je veliko lažje ugotoviti, ali sredstva izvirajo iz kriminalnih dejavnosti, tako da jih izsledite z orodji za analizo verige blokov.

CT: Ali vidite vlogo umetne inteligence (AI) in strojnega učenja v analitiki v verigi? Še posebej v okviru preprečevanja goljufij in AML?

Eray Akartuna: Da, strojno učenje že uporabljamo v naših izdelkih za analizo verige blokov. Vendar pa je zelo pomembno zagotoviti natančnost teh tehnik z obsežnim testiranjem.

Obstajajo nekateri vidiki transakcij blockchain, kjer lahko uporabimo strojno učenje za razumevanje ali prepoznavanje določenih vzorcev. Vzorci, vidni v verigi blokov Bitcoin, morda niso nujno enaki vzorcem v verigi blokov Ethereum; delujejo na nekoliko drugačne načine. Izpostavil bi uporabo hevristike.

Obstajajo nekateri vidiki transakcij verige blokov, pri katerih imamo skupno porabo, ki nam bo pomagala ugotoviti, ali so naslovi v lasti ene same osebe ali ne – če želim prepoznati nedovoljene dejavnosti in nedovoljene akterje v verigi blokov – in identificirati naslove njihovih denarnic.

Severnokorejski kibernetski hekerji so na primer uporabljali programski način pranja. Vdor je bil izveden leta 2018, pri čemer so uporabili približno 113 denarnic za avtomatizirano ločitev sredstev od prvotne kraje. Lahko bi programsko analizirali časovne žige teh posameznih transakcij, da bi natančno razumeli, kako ta avtomatizirana programska oprema deluje.

Če analiziramo temne spletne trge ali teroristične subjekte itd., nam lahko uporaba hevristike pomaga ugotoviti, ali je bil naslov denarnice povezan z določenim nezakonitim subjektom. Nato lahko uporabimo to hevristiko, da razumemo, kateri drugi naslovi denarnice morda prav tako pripadajo tej entiteti ali so z njo povezani.

Imamo oceno tveganja, ki ustreza napovedni analizi. Ko pogledamo dohodne in izhodne transakcije v skupino denarnic, lahko vidimo, kje so končno končale. Subjekte, za katere je bilo ugotovljeno, da pripadajo borzi, teroristični skupini ali temnemu trgu, je mogoče opaziti, ko opravljajo transakcije z določenimi subjekti, na katere se osredotočamo.

Recimo, da je približno 50 % te kriptovalute šlo na določen temni spletni trg; to lahko dejansko uporabimo za oceno tveganja glede tega, kako tvegana je denarnica. Oceno tveganja nato uporabijo borze in banke, da se odločijo, ali želijo poslovati s temi imetniki denarnic ali ne.

CT: Kateri so najbolj zapleteni problemi, ki jih rešujete pri Elliptiku? Zakaj so zapleteni in zakaj jih je pomembno rešiti?

TR: Najbolj zapleten in pomemben problem, ki smo ga nedavno rešili, je, kako prepoznati premoženjsko korist, pridobljeno s kaznivim dejanjem v kriptovaluti, tudi če je bila oprana navzkrižno premoženje in navzkrižno verigo. Kriminalci zdaj premikajo svoje prihodke med sredstvi z uporabo decentraliziranih izmenjav; in med verigami blokov z uporabo medverižnih mostov.

Razvili smo celovit pregled kot način samodejnega sledenja kripto skladom med sredstvi in ​​verigami blokov. Ta edinstvena zmogljivost je zdaj absolutno nujna; sicer bodo pralci denarja izkoristili pomanjkanje prepoznavnosti podjetij pri svojih dejavnostih.

CT: Kako vidite banke, ki sprejemajo digitalna sredstva in s to analitiko v verigi? Kakšna je bila uporaba do zdaj?

EA: Opažamo počasno, a vztrajno sprejemanje, vendar je skladnost za banke na prvem mestu. Analitika veriženja blokov velja za bistveni del uganke in način za ublažitev pomislekov regulatorjev.

Če se institucije želijo vključiti v prostor decentraliziranih financ (DeFi) in načrtujejo vlaganje sredstev strank, morajo vedeti, ali je likvidnostni sklad, v katerega vlagajo, verodostojen in ima pravi profil tveganja. Če v likvidnostni sklad vstopajo in izstopajo nezakonita sredstva, obstaja težava s skladnostjo. To je ključni primer uporabe za institucije, ki se želijo vključiti v DeFi.

Nedavno: nemške banke počasi sprejemajo kripto, večinoma za institucionalne vlagatelje

Drugi primer uporabe je, ko nekatere izzivalne banke, kot je Revolut, svojim strankam dovolijo imeti in trgovati s kriptovalutami. Te banke bodo potrebovale skladnost in zmogljivosti AML, preden bodo te izdelke ponudile strankam.

CT: Ali ste imeli kakšne interakcije z regulatorji, ki bi vplivale na to, kako boste služili industriji finančnih storitev, in katera so ključna področja zanimanja z regulativnega vidika?

TR: Imamo nenehen dialog z regulatorji po vsem svetu, od katerih mnogi uporabljajo naše izdelke. Pomembno je, da razumejo, kako delujejo naše analitične rešitve blockchain, da lahko zaupajo v programe skladnosti, ki jih izvajajo borze in banke, ki uporabljajo naše izdelke.