Kako vam dolgoročna miselnost daje kripto prednost

Avtor Josh Arnold za Sure Dividend

Vlagatelji, ki želijo povečati svoje bogastvo, so na splošno preusmerjeni v uporabo delnice modrih žetonov in obveznice za dosego tega cilja. Stotine let so bile delnice in dolžniški instrumenti edini finančni instrumenti, s katerimi je bilo mogoče pridobiti in dokaj enostavno trgovati. Seveda je danes na izbiro na tisoče delnic in na tisoče več dolžniških instrumentov, dostop za vlagatelje pa je boljši kot kdaj koli prej.

V zanimivem preobratu za tiste, ki želijo vložiti svoj kapital, se je pred nekaj leti pojavil popolnoma nov razred sredstev, ki je postal zelo priljubljen: kriptovalute. To so "kovanci", s katerimi se trguje na borzah, podobno kot delnice, vendar ni nobenega osnovnega podjetja, ki bi jih podpiralo. Na ta način so podobne fiat valutam, kot sta ameriški dolar ali britanski funt. Vendar pa je velik del smisla večjih kovancev v tem, da so izbira valute proti fiatu. To pomeni, da za registracijo transakcij uporabljajo javno dostopne verige blokov, ki v veliki večini primerov niso predmet regulacije.

Kriptovalute so postale zelo priljubljen razred sredstev deloma zaradi tega razloga, pa tudi zato, ker se občasno pojavljajo zgodbe o kripto milijonarjih (in celo milijarderjih). Dolgoročni imetniki Bitcoina, največje kriptovalute glede na tržno kapitalizacijo, so se verjetno izkazali izredno dobro, čeprav je kovanec za več kot 50 % nižji od najvišje vrednosti vseh časov. Medtem ko imajo kriptovalute sloves, da so privlačne za množico, ki je »hit rick«, verjamemo, da bi dolgoročni imetniki določenih kovancev lahko uporabili lekcije o vlaganju v delnice v svetu kriptovalut zdaj, ko je razred sredstev v procesu zorenja.

Primer za dolgoročno vlaganje v kripto

Cilj vsakega vlagatelja je ustvariti dodatno bogastvo nad vloženim kapitalom. To je nekaj, o čemer se vsi strinjajo, vendar se metode, ki se uporabljajo za doseganje tega cilja, zelo razlikujejo med različnimi vlagatelji.

Ne verjamemo, da obstaja pot do hitrega obogatenja. Namesto tega se osredotočamo na nakup visokokakovostnih sredstev, ki sčasoma razdelijo denar, kar je po našem mnenju najboljši način za povečanje bogastva skozi čas. Če poskušate hitro obogateti, je treba sprejeti pretirano tveganje, kar po definiciji pomeni, da bo vlagatelj statistično verjetno imel slabe donose.

To je preizkušena in preizkušena metoda za vlaganje v delnice, vendar verjamemo, da v svetu kriptovalut velja enako. Kripto ne izplačuje dividend kot nekatere delnice, toda glede na izjemno nestanovitne cene, ki jih izkazujejo mnogi od njih, lahko vlagatelji dobro čakajo na velik dvig, da bi videli, da se njihovo bogastvo kopiči. Z drugimi besedami, možnosti za uspeh se močno povečajo, če ima nekdo daljše obzorje. To načelo velja za vlaganje v delnice, tako kot za vlaganje v kriptovalute.

Seth Klarman, milijarder in upravitelj hedge sklada, ki se je sam ustvaril, je dejal, da je "edina največja prednost, ki jo lahko ima vlagatelj, dolgoročna usmeritev." V tem citatu Klarman v bistvu trdi, da ne obstaja shema za hitro obogatenje; na koncu zmaga metodično združevanje bogastva s preudarno alokacijo kapitala. Z vsem srcem verjamemo v to načelo vlaganja dividend in verjamemo, da lahko velja tudi za svet kriptovalut.

Dolgoročno vlaganje v delnice zahteva potrpljenje, dolgoročno vlaganje v kriptovalute pa še več potrpljenja. Razlog je v tem, da je uroke nestanovitnosti, ki na splošno pomenijo velika črpanja, težko čustveno obvladovati. Videti, da veliki kosi vrednosti lastnega portfelja erodijo, ni nikoli lahko, pri kriptovalutah pa so črpanja pogostejša in ponavadi precej velika.

Vendar pa obstaja nekaj učinkovitosti za premagovanje teh neviht. Warren Buffet je nekoč dejal, da bi morali vlagatelji kupiti le delnico, ki bi jo lahko imeli 10 let, kot da bi se borza popolnoma zaprla. Z drugimi besedami, kupite nekaj, kar vas že zelo dolgo ne zanima prodati. To od vlagatelja zahteva, da je zelo selektiven in izbere le najboljše izmed najboljših naložbenih možnosti.

V svetu kriptovalut večina kovancev ni prisotna že skoraj 10 let, Bitcoin pa je. V zadnjih devetih letih je na primer skupni donos nekoga, ki je kupil ob koncu leta 2013, več kot 15,000%. To je tudi potem, ko je kovanec izgubil več kot polovico svoje vrednosti od vrhunca leta 2021. Čeprav je bilo – in verjetno bo še naprej – veliko nestanovitnosti, je dolgoročno držanje Bitcoina izjemno uspešno.

Dolgoročno vlaganje ima pri kriptovalutih še eno prednost, saj je veliko kriptovalut na voljo samo na posebnih borzah, ki zaračunavajo visoke provizije za transakcije. Nenehno trgovanje z vstopi in izstopi je zaradi tega lahko precej drago, vendar bi se z nakupom in zadrževanjem izognili tej potencialni pasti, saj bi več denarja obdržali v žepu vlagatelja. Poleg tega se davki plačajo le na dobiček, ko se naložba proda, tako da če nekdo drži kriptovalute dlje časa, se lahko bogastvo kopiči brez nenehnega znižanja davkov.

Končno, dolgoročno posedovanje kriptovalut lahko vlagatelja osvobodi, da se osredotoči na druge stvari v svojem življenju, namesto da bi se obremenjeval o ceni enega ali drugega kovanca danes, jutri, naslednji teden itd. samega sebe na dolgoročno miselnost, vlagatelj pa prosti čas, ki ga ima, porabi za nekaj drugega kot za gledanje trgovalnega zaslona.

Končna thoughts

Medtem ko sta vlaganje v kriptovalute in vlaganje dividend v delnice precej različni, lahko za oba uporabimo nekatera enaka načela. Dajemo prednost delnicam z dividendami z dolgo zgodovino dviga dividend in verjamemo, da bodo še po nekaj letih tukaj in bodo delale isto. Čeprav kripto kovanci ne prinašajo dividend, lahko z iskanjem najboljših uporabimo to načelo in izberemo najkakovostnejše kovance, ki imajo obstojnost.

Kriptovalute imajo sloves sheme za hitro obogatenje, a ko je razred sredstev dozorel, je postalo jasno, da je tu, da ostane. To pomeni, da lahko tradicionalne naložbene principe uporabimo za še vedno zelo nov razred sredstev za dolgoročno združevanje premoženja.

Izjava o omejitvi odgovornosti: Ta članek je na voljo samo v informativne namene. Ni ponujen ali namenjen uporabi kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali drug nasvet.