Steven Merriman in Jim Vivenzio iz podjetja Perkins Coie sta v op-edu o Bloombergovem zakonu izrazila zaskrbljenost glede najnovejše poteze FinCEN-a za zatiranje kripto mešalnikov.
Mreža za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) si prizadeva, da finančne institucije uvedejo nove ukrepe skladnosti v svojem najnovejšem načrtu poročanja, s poudarkom na kripto transakcijah, ki vključujejo "mešanje konvertibilne virtualne valute (CVC)."
Po besedah odvetnikov za skladnost fintech Stevena Merrimana in Jima Vivenzia najnovejši predlog FinCEN-a širi definicijo »mešanja« in »mešalcev«, pri čemer potencialno ne cilja le na transakcije, ki vključujejo tradicionalne storitve mešanja – npr. sankcioniran Tornado Cash — pa tudi »neškodljive transakcije v verigi blokov«, kot je pretvorba ene oblike kripto v drugo.
"Količina spremljanja in poročanja, predvidena v predlogu FinCEN, bi lahko bila moteča."
Steven Merriman in Jim Vivenzio
Čeprav se FinCEN osredotoča predvsem na nedovoljena finančna tveganja, povezana s kripto mešalniki, odvetniki trdijo, da predlagano poročanje presega te operacije.
Banke bodo na primer morda morale poročati o transakcijah, ki vključujejo funkcije mešanja kriptovalut znotraj ali v jurisdikciji zunaj ZDA. Posledično bi morale finančne institucije pokrivati različne dejavnosti, kot so združevanje, algoritemska manipulacija, delitev, uporaba denarnic za enkratno uporabo, izmenjava med vrste CVC in olajšanje zamud.
»Na primer, FinCEN označuje olajšanje 'izmenjave med vrstami CVC ali drugih digitalnih sredstev' kot obliko mešanja, kar verjetno zajema vse storitve, ki uporabnikom omogočajo zamenjavo ene oblike CVC za drugo obliko CVC ali drugih digitalnih sredstev, vključno s centraliziranimi borze, decentralizirane borze in trgi nezamenljivih žetonov.«
Steven Merriman in Jim Vivenzio
Odvetniki trdijo, da označevanje širokega razreda transakcij kot "primarnega problema pranja denarja" povečuje pričakovanja regulatorjev glede potrebne skrbnosti in povečuje verjetnost dodatnih meril za poročanje o sumljivih dejavnostih. Javne pripombe na predlog FinCEN sprejemamo do 22. januarja.
V začetku decembra 2023 so analitiki forenzičnega podjetja za blockchain TRM Labs v objavi na spletnem dnevniku povedali, da bo ameriško ministrstvo za finance leta 2024 verjetno podvojilo svoj pristop k sankcioniranju decentraliziranih financ in se posebej osredotočilo na protokole mešanja.
Analitiki pri TRM Labs so predlagali, da bi prizadevanja ministrstva za finance lahko predstavljala precedens za celotno kriptoindustrijo, saj naj bi regulator sledil "določenim vozliščem ali omrežjem blockchain, namesto da bi zahteval, da so last določene osebe ali delež v lastnini."
Konec novembra 2023 je crypto.news poročal, da želi ministrstvo za finance očitno razširiti svojo regulativno moč z uvedbo »sekundarnega režima sankcij«. Takšne sankcije bi nadzorovale podjetje ali osebo znotraj ameriškega finančnega sistema, saj kriptotrg vsakemu podjetju omogoča, da "posluje s sankcionirano tarčo," je nedavno dejal predstavnik ZDA za zunanjo trgovino Wally Adeyemo.
Vir: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/