Opozorilo FBI uporabnikom kriptovalut: cilja na storitve »neregistriranega prenosa denarja«

Zvezni preiskovalni urad (FBI) je izdal javno obvestilo, v katerem Američane opozarja pred uporabo neregistriranih storitev prenosa denarja v kriptovalutah, ki niso v skladu s predpisi Spoznaj svojo stranko (KYC) in proti pranju denarja (AML).

Obvestilo uporabnike poziva, naj sodelujejo samo z registriranimi podjetji denarnih storitev (MSB), da se izognejo morebitnim finančnim motnjam in pravnim posledicam.

TLDR

• FBI je posvaril Američane pred uporabo neregistriranih storitev prenosa denarja v kriptovalutah, ki niso v skladu s predpisi Know Your Customer (KYC) in proti pranju denarja (AML).
• Storitve prenosa denarja v kriptovalutah morajo biti registrirane kot podjetja za denarne storitve (MSB) v skladu z zvezno zakonodajo ZDA in upoštevati zahteve AML.
• Zdi se, da je opozorilo FBI namenjeno storitvam mešanja kriptovalut, vendar njegova široka narava ne upošteva nekaterih nians v delovanju decentraliziranih sistemov, pravi kripto odvetnik.
• Uporabniki nelicenciranih storitev kriptovalut se lahko soočajo s finančnimi motnjami med ukrepi kazenskega pregona, zlasti če so njihova sredstva pomešana z nezakonito pridobljenim denarjem.
• Opozorilo prihaja sredi povečanih pravnih napetosti med kripto podjetji in regulatorji v ZDA, z nedavno aretacijo soustanoviteljev Samourai Wallet in tožbo Consensysa proti SEC.

V skladu z zvezno zakonodajo ZDA se morajo storitve prenosa denarja v kriptovalutah registrirati kot MSB in upoštevati zahteve AML. Neupoštevanje teh predpisov lahko povzroči ukrepe kazenskega pregona, kar lahko povzroči, da uporabniki izgubijo dostop do svojih sredstev, zlasti če so pomešana z nezakonito pridobljenim denarjem.

Medtem ko se zdi, da je opozorilo FBI-ja namenjeno storitvam mešanja kriptovalut, nekateri strokovnjaki menijo, da široka narava objave ne zajame odtenkov delovanja decentraliziranih sistemov.

Michael Bacina, partner za digitalna sredstva pri odvetnikih Piper Alderman, je opozoril, da opozorilo pogreša »veliko odtenkov v tem, kako delujejo decentralizirani sistemi«, in pozval k »regulaciji, ki ustreza namenu, in jasnim smernicam za kriptovalute«, ki naj nadomestijo »regulacijo s strani izvrševanje."

Obvestilo FBI je prišlo sredi povečanih pravnih napetosti med kriptopodjetji in regulatorji v Združenih državah.

25. aprila so bili soustanovitelji Bitcoin denarnice in storitve mešanja kripto Samourai Wallet aretirani zaradi obtožb pranja denarja in vodenja nelicenciranega posla prenosa denarja. Keonneju Rodriguezu, izvršnemu direktorju, in Williamu Hillu, tehničnemu direktorju, grozi najvišja kazen do 25 let zapora.

V drugem razvoju je podjetje za razvoj Ethereuma Consensys istega dne vložilo tožbo proti Komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC) in trdilo, da je regulator orkestriral kampanjo za "prevzem nadzora nad prihodnostjo kriptovalute", tako da je Ether (ETH) označil za vrednostni papir.

Consensys trdi, da so dejanja SEC v nasprotju s prejšnjim regulativnim soglasjem in ogrožajo prihodnost omrežja Ethereum.

Medtem ko se kriptoindustrija spopada z naraščajočim regulativnim pritiskom, je opozorilo FBI opomin za uporabnike, naj bodo previdni pri uporabi storitev kriptovalut.

Obvestilo vključuje orodje ameriške mreže za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN), ki uporabnikom omogoča preverjanje, ali je podjetje registrirano kot MSB, kar zagotavlja dodatno raven varnosti za tiste, ki želijo spoštovati zvezne predpise.