EU zaostruje predpise glede kripto transakcij, pri čemer navaja pomisleke glede AML

Evropski parlament in Svet sta nedavno dosegla začasni dogovor o seznamu zakonov proti pranju denarja in financiranju terorizma. Čeprav o drugih predlaganih ukrepih še ni razprave, bodo novi ukrepi pomagali racionalizirati prizadevanja nacionalnih finančnih agencij držav EU na tem področju.

Čeprav kriptovalute niso glavni poudarek novih zakonov, je industrija kljub temu izrecno usmerjena v več določb.

Povečano poročanje o kripto prihodkih

V zadnjih letih je več podjetij, povezanih s kriptovalutami, sprejelo ukrepe za selitev nekaterih ali vseh svojih dejavnosti v Evropsko unijo, pri čemer so se sklicevali na bolj jedrnat regulativni okvir kot v ZDA, kjer SEC vodi množico tožb in se vzdrži pojasnila, kako da bi se jim izognili.

Ker je okvir že zagotovljen v EU, so ga uradniki zdaj razširili za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj v Evropi in zunaj nje.

Verjetno najbolj natančna določba v novem paketu je nova obveznost kripto podjetij, da izvajajo skrbni pregled za vse transakcije z digitalnimi sredstvi, vredne več kot 1,000 EUR.

»Nova pravila bodo zajemala večino kripto sektorja in prisilila vse ponudnike storitev kripto sredstev (CASP), da opravijo skrbni pregled svojih strank. […] V skladu s sporazumom bodo morali CASP izvajati ukrepe skrbnega pregleda strank pri izvajanju transakcij v vrednosti 1000 EUR ali več. Dodaja ukrepe za zmanjšanje tveganj v zvezi s transakcijami z denarnicami, ki jih gostimo sami.«

Podobna pravila veljajo tudi za trgovce z luksuznim blagom in na tipično evropski način za nogometne klube in agente.

Postopki okrepljenega skrbnega pregleda bodo dodatno izločili posameznike z visokim premoženjem in zahtevali preverjanje identitete tistih, ki opravljajo gotovinske transakcije v vrednosti od 3 do 10 tisoč evrov.

Poleg tega se bodo podobno strogi protokoli preverjanja uporabljali za vse prenose v in iz "tretjih držav z visokim tveganjem", katerih zakonodaja glede terorizma in finančnega kriminala naj ne bi obstajala.

Informacije zbrane lokalno, centralizirane na ravni EU

V prihodnje bodo imele finančne obveščevalne enote vsake države EU "takojšen in neposreden" dostop do vseh informacij – finančnih in drugih – v zvezi z zgoraj navedenimi ukrepi.

Čeprav bo odločitev o ukrepanju na podlagi omenjenih podatkov ostala v pristojnosti lokalnih FIU, bodo te agencije vseeno posredovale ustrezne informacije evropskim organom, kar bo omogočilo boljše preprečevanje finančnih zločinov na nadnacionalni ravni.