EU določa omejitev gotovinskih transakcij skupaj s kripto plačili

• 6. novembra se je blok strinjal, da dovoli denarne nakazila do 10,000 € (10,557 $).
• Po novem bodo veljale vse oblike plačil, ne le gotovina.

Države članice EU so izdale nove smernice za omejitev dostopa kriminalcev do gotovine in drugih decentraliziranih plačilnih sistemov, npr. cryptocurrencies. 6. novembra se je blok strinjal, da dovoli denarne nakazila do 10,000 € (10,557 $). Vendar pa bodo posamezne države imele možnost še bolj znižati zgornjo mejo.

Ko gre za znesek denarja, ki ga je mogoče nositi v gotovini, ima Španija zdaj eno najnižjih omejitev, in sicer 1,000 evrov (1,055 dolarjev). Evropska centralna banka (ECB) se leta 2018 s tem ni strinjal in politiko označil za "nesorazmerno", saj bi lahko zmanjšal uporabo gotovine kot zakonitega plačilnega sredstva.

Razvrstitev držav glede na skladnost

Po novem bodo veljale vse oblike plačil, ne le gotovina. Organizacija namerava izvajati tudi večji nadzor nad drugimi panogami, kot sta industrija nakita in zlatarstvo.

Po besedah ​​češkega finančnega ministra Zbynek Štanjur:

»Gotovinska plačila nad 10,000 evrov bodo nemogoča. Pri nakupu ali prodaji kripto sredstev bo veliko težje ostati anonimen. Skrivanje za več plastmi lastništva podjetij ne bo več delovalo. Še težje pa bo oprati umazan denar z nakitom ali zlatarstvom.«

Organizacija bo uvedla tudi novo metodo za razvrščanje držav glede na njihovo stopnjo skladnosti s priporočili Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF), ki vključuje sive in črne sezname.

Kot je Stanjur že omenil, bo sestavni del teh predpisov tudi kriptovaluta. Ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP) v Evropski uniji so se strinjali, da bodo izvajali skrbne preiskave kripto transakcij v vrednosti nad 1,000 € (1,055 USD).

Priporočeno za vas:

Paragvajski zakon o kriptovalutah je bil zadržan po zmanjšanju podpore